Finint Private Bank (ex Banca Consulia): Recensione dei Principali Prodotti e Opinioni sui Servizi

Davide Marciano

Co-fondatore di Affari Miei

1 Luglio 2024

Stai cercando delle informazioni su Banca Consulia (ormai denominata Finint Private Bank) e ti interessa scoprire meglio quali sono i prodotti che propone, quali i servizi più interessanti e soprattutto qual è l’offerta nel dettaglio?

Allora sei nel posto giusto perchè oggi analizzeremo tutti i prodotti e i servizi proposti da Banca Consulia, vedremo i suoi conti correnti, le carte di credito, e tutti gli strumenti necessari per operare; inoltre vedremo anche se si tratta di un istituto solido e affidabile.

Buona lettura!

Due parole su Banca Consulia

Cominciamo prima di tutto con un’introduzione sulla banca e con qualche notizia riguardo la sua storia.

Si tratta di una banca nata da un progetto imprenditoriale con un obiettivo ben preciso: lavorare in autonomia per concentrarsi in modo esclusivo soltanto sul cliente.

Essi infatti tendono a stipulare con il cliente un patto economico e offrono un servizio di consulenza completo ed evoluto, relativo alla globalità del portafoglio, ed esteso anche agli investimento presso altre banche.

Nel 2008 hanno depositato presso la Consob il loro modello di business innovativo che è diverso sa tutte le altre realtà.

I valori principali su cui si basa la banca sono indipendenza, etica e trasparenza.

La banca punta molto sulle gestioni patrimoniali, avendo raggiunto delle masse complessive di circa 200 milioni di euro.

Il Gruppo Banca Finint aveva annunciato il rebranding di Banca Consulia, che ha assunto il nome commerciale di Finint Private Bank  a dicembre 2022.

Il nuovo brand punta sulla visione univoca dell’identità del gruppo, cercando di portare con sé la propria mission e i propri valori, e soprattutto i principi in cui essa crede.

Prodotti e servizi principali

Ora che abbiamo qualche notizia in più sulla banca possiamo analizzare nel dettaglio i prodotti e i servizi offerti dall’istituto stesso.

I servizi offerti ai clienti vanno dai più semplici conti correnti e carte di credito, a soluzioni ramo multicore, nonché a fondi e Sicav, senza dimenticare i certificati.

Inoltre dobbiamo menzionare anche la consulenza offerta dalla banca, sia evoluta che wealth management.

Servizi bancari

Banca Consulia offre servizi bancari per clienti privati e business: si tratta di servizi bancari necessari per l’operatività dei clienti, quindi parliamo ovviamente di conti correnti, depositi vincolati, bonifici, carte di credito e di debito nonché assegni.

Inoltre essa mette a disposizione ovviamente un internet banking molto evoluto, con il quale monitorare la posizione bancaria, eseguire le varie operazioni, nonché accettare i consigli dei consulenti.

Soluzioni multiramo core

Multiramo core è l’insieme di soluzioni assicurative di protezione e di investimento che sono pensate proprio appositamente per i clienti.

Si tratta di una risposta completa, moderna e integrata per ogni necessità.

Esse offrono massima personalizzazione, con dei portafogli di investimenti e dei livelli di protezione assicurativa adatti alle diverse esigenze di ogni cliente.

Questo tipo di soluzioni combinano insieme una quota di gestioni separate (Ramo I) con una parte di unit linked (Ramo III), che offrono quindi accesso ai migliori OICR sul mercato, quindi a fondi esterni e anche a soluzioni d’invesitmento che sono pensate ad hoc da Banca Consulia e sono quindi fondi interni.

Con una soluzione di questo tipo è possibile adattare il profilo dell’investimento nel tempo, adattandolo alle proprie esigenze attraverso degli switch.

Fondi e Sicav

La banca offre anche delle interessanti opportunità di risparmio per diversificare gli investimenti.

Proprio a tal proposito essa ha selezionato i propri partner tra i migliori asset manager nazionali e internazionali.

In questo modo mettono a disposizione del cliente non soltanto OICR specializzati per asset class e area geografica, ma anche per stili di gestione o per approccio di investimento quali i fondi tematici e quelli socialmente responsabili.

Se sceglierai di optare per i fondi, potrai scegliere tra 40 asset manager e 1000 comparti primari.

Ti nomino alcune società che potrai trovare: Amundi, Anima, Arca, BlackRock, Fidelity, JP Morgan, Pimco, Pictet.

Certificati

Essi sono stati introdotti per ampliare le possibilità di diversificazione, e per aumentare anche le diverse soluzioni di investimento del patrimonio.

Le proposte che la banca offre sono selezionata dalla direzione Wealth Management della banca e sono realizzate appositamente con i principali player specializzati.

Crediti Lombard

Essi sono lo strumento ideale per cogliere opportunità di mercato, per ampliare e anche per diversificare i propri investimenti oppure per colmare esigenze temporanee di cassa senza necessariamente dover disinvestire i risparmi oppure ristrutturare l’intero portafoglio.

GPM Avantgarde

Si tratta del meglio dell’asset management internazionale, ed è un unico strumento per la crescita del tuo patrimonio. Si tratta di una soluzione aperta con linee di gestione bilanciate, azionarie, asset allocation, obbligazionarie, nonché di valuta estera. Tutto ciò si trova in un unico contratto e con la massima flessibilità operativa.

La consulenza Cube

Banca Consulia propone un servizio di consulenza evoluta pensato per chi desidera la massima ampiezza di analisi e una personalizzazione delle consulenza elevata.

La consulenza si occupa di tutti gli ambiti di cui puoi avere bisogno, quali investimenti, patrimonio e azienda.

La consulenza offerta ai clienti è precisa e completa, dal momento che si focalizza sullo rispondere ai bisogni del cliente e mira a proporre delle soluzioni personalizzate alle esigenze e alle priorità non soltanto finanziarie ma anche relativa all’intera sfera patrimoniale.

La consulenza è chiamata cube dal momento che si rifà proprio alla figura geometrica: questo perchè essa è una consulenza basata su 6 dimensioni.

Esse sono:

• Immobiliare;
• Previdenza e protezione;
• Fiscal planning;
• Art advisory;
• Corporate advisory;
• Investimenti finanziari.

La consulenza inoltre si articola praticamente in 3 semplici step, partendo con un’analisi delle esigenze e profilando il profilo del cliente, per poi passare alla costruzione del portafoglio e alla selezione degli strumenti per poi infine passare al monitoraggio del rischio e alla reportistica.

Cube Wealth Management

Questa è la branca più completa, poiché si tratta della gestione completa del patrimonio, dal momento che banca consulta è sempre al tuo fianco con delle soluzioni personalizzate per poter valorizzare il patrimonio immobiliare e per programmare una pianificazione generazionale.

L’obiettivo dei consulenti sarà infatti quello di guidare i clienti verso soluzioni in grado di rispettare l’unicità del patrimonio, e garantire il massimo di trasparenza e di obiettività.

Corporate Finance Advisory

Questa banca offre anche dei servizi di corporate finance advisory per le aziende, che servono a dare una risposta importante alla problematiche più ricorrenti nella pratica imprenditoriale.

L’obiettivo è quello di garantire continuità e sviluppo e di mettere in sicurezza il patrimonio con un approccio di sinergia generazionale, e questo è proprio un processo di crescita.

Finint Bank è al fianco delle imprese in tutte le fasi per far sì che ci sia il buon esito del processo.

Essi infatti offrono una consulenza sulla finanza straordinaria, la ricerca di investitori finanziari che possono essere fondi di private debt o private equity e l’assistenza in caso di ristrutturazione finanziaria, turnaround aziendale o riallinamento di quote societarie.

Finint Private Bank conviene? Opinioni di Affari Miei

Abbiamo analizzato tutti i servizi offerti da Finint Private Bank, quindi ora possiamo passare alle considerazioni finali e alle opinioni in merito alla scelta di una gestione presso questa banca.

Diciamo prima di tutto che non esistono solitamente delle banche migliori di altre, oppure dei prodotti che siano convenienti al 100%, in quanto quasi tutti i prodotti proposti dalle banche sono gli stessi, anche se si possono preferire gli uni piuttosto che gli altri sulla base della fiducia in una banca o in un’altra.

La cosa migliore per te sarebbe quella di fare un confronto tra le varie banche, sulla base del loro listino di prodotti e anche basandosi sui prezzi.

Potresti preferire una banca piuttosto che un’altra anche sulla base della trasparenze, o dei tassi di interesse oppure ancora sulla base di alcuni servizi gratuiti che esse offrono.

Ovviamente se stai cercando un servizio in particolare magari la questione potrebbe diventare ancora più soggettiva, dal momento che potresti anche basarti sulla fiducia e sul senso di sicurezza che ti offre una banca piuttosto che un’altra.

A mio modesto parere ritengo che l’offerta di Banca Consulia sia in linea con le offerte delle altre banche, né più né meno.

Se vuoi una panoramica sui conti correnti o sui conti deposito puoi leggere queste risorse e fare le tue valutazioni.

Conclusioni 

Siamo arrivati davvero al termine del nostro articolo e della nostra guida.

Se vuoi altre informazioni puoi cercare ulteriori risorse qui su Affari Miei e consultare le offerte di altre banche.

Prima di salutarti del tutto inoltre ci tengo a lasciarti anche queste risorse che potrebbero esserti utili nel cominciare il tuo percorso di investimento:

Buona lettura!