Fideuram Direct, la Nuova Piattaforma per Investire di Fideuram. Recensione e Opinioni sul nuovo servizio

Maria Carrano

Consulente Finanziario Indipendente e Co-Fondatrice di Affari Miei

30 Ottobre 2024

Hai sentito parlare di Fideuram Direct, la piattaforma di Fideuram pensata per farti investire e per farti operare in maniera diretta sui mercati finanziari, con soluzioni qualificate e all’avanguardia?

Se sì, forse ti interessa saperne un po’ di più sulle sue caratteristiche, sui sui costi e sulle commissioni, per capire al meglio i vantaggi e gli svantaggi e di conseguenza capire se possa essere una buona scelta per te.

Cominciamo!

Cos’è Fideuram Direct

Fideuram Direct è una piattaforma per investire che ti permette di operare sui mercati finanziari e di investire con soluzioni qualificate, soprattutto grazie a un’esperienza digitale e full-remote. Completa l’offerta generale di Fideuram di cui parliamo qui.

Proprio il digital è il focus di questa soluzione d’investimento.

Essa offre servizi di investimento professionali, per aiutarti a gestire al meglio i tuoi risparmi da remoto in maniera semplice e trasparente, e inoltre offre delle piattaforme di trading che ti permettono di investire in piena autonomia sui mercati finanziari.

Per gestire i tuoi investimenti inoltre ti verrà messa a disposizione anche il supporto di un team di direct banker, che saranno pronti ad assisterti, a distanza, nella costruzione di un portafoglio personalizzato e coerente con i tuoi obiettivi e le tue esigenze.

Di questo servizio parleremo meglio più avanti.

Fideuram Direct è sicura?

Fideuram Direct è un servizio messo a disposizione da uno dei principali gruppi bancari in Europa, e leader in Italia nel Wealth Management. Sotto il profilo della sicurezza quindi possiamo stare senza dubbio tranquilli. Si tratta di Intesa SanPaolo, un gruppo che vanta esperienza nella gestione dei risparmi e nella conoscenza dei mercati finanziari. 

Il loro obiettivo è quello di occuparsi del benessere dei proprio clienti, cercando di proteggere il patrimonio di chi decide di affidarsi a loro.

Fideuram è infatti la prima private bank in Italia e tra le prime dell’area Euro.

Le gestioni patrimoniali

Puoi scegliere di investire nella gestione patrimoniale o nei fondi comuni. Potrai affidarti all’esperienza di Fideuram e farti quindi guidare nelle tue decisioni di investimento dai migliori professionisti. Per fare questo avrai a tua disposizione il servizio di investimento specializzato e innovativo riservato ai clienti, Direct Valore+.

Se investi entro il 31 dicembre 2023 in prodotti di risparmio gestito come appunto le gestioni patrimoniale, oppure fondi o sicav, allora potrai sottoscrivere Fideuram Cash Deposit in abbinamento a Risparmio Gestito. Potrai ottenere un tasso annuo lordo del 4% per 5 mesi sul cash deposito di importo al massimo pari a quello investito in prodotti di risparmio gestito, con un minimo di 5.000 euro e un massimo di 200.000 euro.

Direct Valore+ ti permette di accedere a un portafoglio selezionato tramite un servizio di investimento specializzato e innovativo.

Sottoscrivere una gestione patrimoniale vuol dire non doversi preoccupare di seguire in maniera continuativa i propri investimenti, proprio perchè ci sarà il gestore ad occuparsi di questo, e soprattutto sarà il gestore a prendere le decisioni di investimento. Egli avrà anche l’obiettivo di raggiungere ciò che vi eravate prefissati.

Puoi cominciare a investire con soli 5.000€, avendo accesso a un servizio altamente professionale e diversificato. Potrai poi seguire l’andamento del tuo investimento, consultando la composizione del portafoglio, i suoi movimenti e i rendimenti, utilizzando la reportistica in qualunque momento, anche utilizzando lo smartphone.

I fondi e Sicav

Troverai una gamma qualificata di soluzioni ideali per offrirti delle specifiche competenze e professionalità in ogni mercato, asset class e stile di gestione.

Troverai le migliori soluzioni pensate per offrirti il meglio del settore, nonché la competenza di esperti specializzati per mercato, asset class e stile di gestione.

Avrai in questo modo la possibilità di investimenti in mercati e strumenti finanziari difficilmente accessibili in autonomia, e potrai anche ottenere una buona diversificazione, investendo in molti strumenti finanziari, anche con importi ridotti.

Conto Direct Trader

Questo è un conto online riservato a chi è specialista del trading o comunque vuole diventarlo, e dispone di un conto a canone mensile zero; ti consente di usufruire di tutta l’offerta Trading messa a disposizione dalla banca. Stiamo parlando di piattaforme innovative e servizi evoluti.

Il conto è dedicato principalmente all’operatività di compravendita di strumenti finanziari, con un’operatività limitata per i servizi bancari e di pagamento.

Contro Direct Trader offre un conto corrente a canone zero, un deposito per la custodia e per l’amministrazione degli strumenti finanziari a zero spese di custodia e commissioni adattive sul livello dell’operatività.

Per aprire il conto trader basta un codice fiscale o una tessera sanitaria e un documento d’identità. 

Le piattaforme trading

Avrai a disposizione 4 diverse piattaforme tra le quali scegliere:

• IW QuickTrade: è una piattaforma veloce e intuitiva, che permette di usufruire dell’offerta in maniera completa. Potrai anche contare su news di mercato professionali e gratuite, con informazioni e quotazioni, che ti permetteranno un monitoraggio costante delle notizie dalle principali piazze finanziarie. Questa piattaforma è inoltre disponibile nella versione trial, ed è gratis per i primi 30 giorni di utilizzo. Ti consiglio comunque di recarti sul sito ufficiale per leggere tutte le informazioni specifiche;
• 4Trader+: è un’innovativa soluzione web based accessibile da tutti i browser, con un aggiornamento dei dati in tempo reale e numerosi tool che servono per monitorare gli investimenti e i mercati finanziari. Anche questa piattaforma offre news di mercato professionali e gratuite, con informazioni e quotazioni, e ti permette di monitorare in maniera costante tutte le notizie dalle principali piazze finanziarie;
• Sphera: questa è la piattaforma di trading senza compromessi, essenziale, veloce e sicura. Si tratta di un punto di riferimento per i trader professionisti. Essa è ancora più completa rispetto alle altre, dal momento che possiede l’informativa con book fino a 20 livelli e la possibilità di negoziare su EuroTLX. Avrai anche la possibilità di condurre studi e analisi dettagliate e di costruire dei grafici personalizzati. In più. Sphera ti fornisce anche un update in tempo reale del portafoglio titoli con dettagli sul valore, utili giornalieri e totali;
• App Trading+: essa è una piattaforma di trading professionale sempre a disposizione, anche in mobilità. Ti permette di avere accesso a 50 mercati mondiali, e di seguire in real time l’andamento dei principali mercati. 

Le commissioni

Per quanto riguarda le commissioni, esse sono adattive e vengono applicate soltanto per l’operatività con le piattaforme proprietarie Fideuram Direct per tutti i clienti Conto Direct Trader. Se sei un nuovo cliente il tuo livello di partenza è il terzo e nei mesi successivi si adeguerà alle commissioni complessivamente generate nel mese precedente.

Avrai delle commissioni fisse adattive, che si adeguano al tuo livello di operatività; esse prevedono l’attribuzione di un livello commissionale in funzione dell’importo complessivo di commissioni che vengono generate nel mese precedente, fino a 1 euro per eseguito.

Ti allego la schermata del profilo adattivo direttamente dal sito ufficiale, così puoi farti un’idea concreta.

Direct Advisory

Ti ho accennato prima a questo servizio: si tratta di Direct Advisory, presentato l’11 luglio dal top management del gruppo Intesa San Paolo.

Si tratta di un servizio innovativo di consulenza finanziaria, pensato per un’esperienza personalizzata, diretta ed evoluta, in linea con la forte spinta alla digitalizzazione che caratterizza il piano d’impresa 2022-2025 del gruppo Intesa SanPaolo.

Con questo servizio potrai avere sempre a tua disposizione un team di professionisti pronto a guidarti, a distanza, nelle tue scelte di investimento.

È un servizio innovativo di Fideuram Direct, basato sulle competenze e sulla solidità di Fideuram. È come se fosse una consulenza a distanza.

Ci sarà un team di Direct Banker che si dedicherà a te per offrirti elevata professionalità, e sarà il tuo punto di riferimento nel mondo degli investimenti. È un servizio davvero unico in quanto ovunque tu sia potrai trovare risposta alle tue esigenze di investimento.

Il team sarà composto da professionisti della consulenza finanziaria, previdenziale e assicurativa, che sono iscritti all’albo unico dei consulenti finanziari. Ti informeranno sull’andamento dei mercati, sull’evoluzione dei tuoi investimenti e soprattutto valuteranno insieme a te l’opportunità di nuovi investimenti e, analizzando il tuo portafoglio, ti consentiranno di ribilanciare il tuo portafoglio.

La consulenza finanziaria di Direct Advisory sarà personalizzata (in quanto ti permetterà di selezionare le soluzioni di investimento più in linea con le tue esigenze), diretta (ti permetterà di contattare tramite la nostra app dedicata Welcome+ il team quando ti sarà più comodo e potrai porre tutte le domande che vorrai, ovunque ti trovi) ed evoluta (ti permetterà di accedere alla rendicontazione di elevata qualità in linea con i più alti standard riservati ai clienti del private banking e ti permetterà una maggiore comprensione dell’andamento dei tuoi investimenti e dell’evoluzione dei mercati).

Il servizio di Direct Advisory ha tanti vantaggi, in quanto ti permette di:

• Analizzare il tuo portafoglio: con il supporto del team di direct banker potrai definire le tue esigenze di investimento;
• Ricevere le proposte di investimento: potrai ricevere le proposte di investimento da parte dei tuoi consulenti e tu potrai scegliere se accettarle oppure rifiutarle in pochi click;
• Operare direttamente online: potrai fare tutto in maniera digitale e semplice, con elevati livelli di sicurezza e senza utilizzare carta;
• Controllare in ogni momento l’andamento degli investimenti: nella tua area clienti potrai controllare sempre come si muovono i tuoi investimenti, grazie alla consultazione di una reportistica chiara e dettagliata.

Se invece ti interessa un servizio di consulenza one to one in presenza, potrai rivolgerti ai consulenti finanziari di IW Private Investiments.

Fideuram Direct: Opinioni di Affari Miei

Siamo giunti al termine della nostra analisi: abbiamo visto tutte le caratteristiche della piattaforma e soprattutto ci siamo soffermati sul nuovo servizio di consulenza online dedicata, attiva da luglio 2023, Direct Advisory.

Il servizio è senza dubbio un servizio completo, con un’offerta ampia di fondi tra cui scegliere e anche la possibilità di affidarsi a una gestione patrimoniale.

Il servizio di consulenza a distanza per gestire gli investimenti che si avvale di un team di direct banker è un’iniziativa interessante che cerca di integrare il digitale e l’intelligenza artificiale con i servizi bancari senza perdere di vista il cliente.

Nel complesso, come avrai potuto vedere, si tratta di una piattaforma completa che ti permette di investire davvero con strumenti diversi e con diverse possibilità e, devo dire con piacere, si evince la volontà da parte della banca di aprirsi maggiormente al digitale offrendo ai propri clienti un prodotto che sia in qualche modo in linea con quanto richiesto oggi dal mercato.

Le commissioni per quanto concerne il conto trader sono adattive e risultano essere in linea con altre commissioni offerte da altre piattaforme di trading.

Il servizio è offerto da uno dei più grandi gruppi bancari in Italia e in Europa, quindi non possiamo certo preoccuparci per quanto riguarda la sicurezza.

Ora non posso dirti con certezza se possa trattarsi di una soluzione adatta a te, al tuo profilo di investimento e alla tua situazione personale e finanziaria. Posso dirti però che se decidi di affidarti a questa soluzione ti affidi a una piattaforma sicura e affidabile e a un gruppo solido.

Questa soluzione potrebbe essere ideale per te nel caso in cui stessi cercando il modo per investire ma non totalmente in autonomia, quanto piuttosto essendo seguito passo passo e avendo soprattutto a disposizione un aiuto costante dai direct banker.

Ti invito ovviamente a consultare il sito ufficiale per avere maggiori informazioni e poter fare tutte le valutazioni del caso.

A tal proposito, per poter fare un confronto con altre piattaforme e scegliere successivamente quella più adatta a te, ti invito a consultare questo articolo.

Prima di salutarti ci tengo anche a lasciarti alcune risorse utili per te se, oltre a piattaforme per investire, ti interessa anche capire come procedere per un percorso di investimento consapevole:

Buoni investimenti e a presto!