Life Planning, la Nuova Piattaforma di Banca Mediolanum. Opinioni e Caratteristiche
Hai sentito parlare del nuovo servizio di Banca Mediolanum da poco introdotto? Mi riferisco a Life Planning, la piattaforma che sarà di supporto per i Family Banker e che rappresenta una specie di vista aumentata sulla vita dei clienti.
Oggi vedremo proprio le caratteristiche di Life Planning, soffermandoci sul suo funzionamento e capiremo quali sono le sue implicazioni.
Buona lettura!
In Questo Articolo Si Parla di:
Due parole su Banca Mediolanum
Banca Mediolanum è una banca diretta che offre servizi bancari, di investimento, del credito e assicurativi.
Si tratta di una banca che ha sede a Basiglio, presso Milano, ed è anche la capogruppo del Gruppo Bancario Medionalum, che controlla le società prodotto nei tre settori del business che sono quelli bancario, del risparmio gestito e assicurativo.
La società è quotata nell’indice FTSE MIB della Borsa di Milano.
Nel 1999 Mediolanum acquisisce il 2% di Mediobanca e con essa, successivamente, costituisce Banca Esperia, una joint ventura per l’offerta dei servizi di private banking.
Nel 2009 inoltre viene organizzata la Mediolanum Corporate University.
Si tratta di una banca multicanale che opera attraverso una rete commerciale composta da circa 4300 consulenti finanziari.
I valori principali di Banca Mediolanum sono la libertà, la relazione e la responsabilità.
Inoltre la banca crede nel costante miglioramento e punta molto sull’innovazione sostenibile, sviluppando soluzioni innovative per favorire comportamenti sostenibili nell’interesse della collettività.
Se ti interessa saperne di più su tutti i suoi servizi, puoi consultare questo articolo.
Scopri che investitore sei. Ti bastano 3 minuti per scoprire la strategia migliore per te.
Non sai come investire?
Cos’è Life Planning
Life Planning consentirà ai Family Banker di avere una visione complessiva di tutto il patrimonio del cliente.
Alla base di questa piattaforma vi è un cambio di visione: si passa infatti da una visione che solitamente è sempre stata statica, ad una dinamica, con uno sguardo rivolto al futuro e alle discontinuità.
Questa piattaforma è di fatto un supporto per i Family Banker che avranno una vista aumentata sulla vita dei clienti, e potranno così rendere più semplice l’operatività quotidiana del consulente.
La pianificazione è fondamentale per una buona strategia di investimento e, negli ultimi anni, con tutte le situazioni che si sono verificate, come la pandemia e il conflitto russo-ucraino, il contesto ha generato incertezza e sfiducia per il futuro.
Proprio in questi momenti un consulente può fare la differenza, e cercare di riportare le persone e i clienti “sulla retta via” aiutandoli circa la propria capacità di risparmiare con lucidità.
Il consulente finanziario è anche quello che può capire i bisogni di ogni cliente e tradurli in obiettivi di investimento e inquadrarli in un orizzonte temporale preciso, costruendo un portafoglio calibrato sulle sue esigenze specifiche.
Egli è in grado anche di capire e comprendere e soprattutto gestire le emozioni dell’investitore, per evitare che prenda decisioni sbagliate.
L’approccio
L’approccio Life Planning aiuta ad analizzare gli eventi della vita, raggiungendo una coscienza approfondita dei bisogni e dei desideri, tenendo conto di possibile imprevisti e delle fragilità dei clienti.
Questo modello permette di analizzare in anticipo le fasi della vita e di individuare da subito quali sono le scelte e soprattutto i comportamenti che permetteranno di tracciare gli obiettivi futuri e quindi di costruire una strategia adatta alle proprie esigenze.
L’approccio di realizza in quattro diverse fasi:
- Conoscere: il cliente si confronta con il Family Banker ed emergeranno informazioni sul nucleo familiare, sulla sfera professionale, con un’attenzione particolare agli aspetti patrimoniali e agli eventi ed obiettivi del percorso di vita;
- Proteggere: è importante anche proteggere e individuare i bisogni di protezione del cliente, con un percorso di valutazione degli ambiti da tutelare, delle coperture in essere e delle azioni da svolgere per tutelare la persona e il patrimonio;
- Vivere il quotidiano: il terzo step è quello di analizzare la sostenibilità nel tempo del bilancio familiare e prevedere l’evoluzione della capacità di risparmio, con un’attenzione particolare alle esigenze di finanziamento che servono a far fronte alle spese di carattere straordinario;
- Pianificare gli obiettivi di una vita: in utili è molto importante sviluppare un percorso coerente con gli obiettivi di una vita, con un patrimonio a disposizione e con la capacità di risparmio, monitorando l’evoluzione per poter essere pronti a soddisfare le esigenze presenti e future del proprio nucleo familiare.
Una precisazione
I clienti che abbiano dei patrimonio e delle esigenze complesse avranno l’opportunità di sottoscrivere i servizi Wealth Care (con patrimonio minimo di 500.000€) e Wealth Care Premium (con patrimonio minimo di 2 milioni di €): questo permetterà loro di accedere a un modello di consulenza evoluta che unisce la forza innovativa di un approccio Life Planning a dei servizi in relazione a esigenze complesse di asset allocation e protezione e anche di pianificazione patrimoniale.
Life Planning: altre informazioni
Life Planning sarà in grado di integrare ogni dimensione del patrimonio per dare risposte coerenti e personalizzate ad ogni tipologia di cliente.
Si tratta di uno spazio digitale integrato con tutte le interfacce aziendali già esistenti che permette di tracciare un percorso virtuoso della relazione, di mantenerlo costantemente attualizzato e di comprenderne il posizionamento rispetto ad ogni item.
Il tema centrale sarà quello di finalizzare il risparmio attraverso la:
- Definizione degli obiettivi;
- Creazione di cultura;
- Aumento di educazione finanziaria.
Altri elementi distintivi di Life Planning saranno:
- La gestione emotiva del cliente;
- L’ ottimizzazione fiscale;
- La profondità della consulenza.
Scopri che investitore sei. Ti bastano 3 minuti per scoprire la strategia migliore per te.
Non sai come investire?
Life Planning: Opinioni di Affari Miei
Abbiamo visto a grandi linee di cosa si tratta e soprattuto che servizio è Life Planning. Si tratta di una piattaforma in grado di supportare il consulente finanziario nell’analisi e durante tutto il percorso in cui seguirà i suoi clienti.
In un contesto fatto di incertezza avere una guida seria e in cui riporre fiducia totale è fondamentale per cominciare una strategia di successo per gli investimenti.
Dal momento che il servizio è collegato con Banca Mediolanum, possiamo dire che ci troviamo nel campo del risparmio gestito: il consulente che ti seguirà sarà affiliato alla banca.
Questo è adatto a te se vuoi affidarti a un istituto sicuro e affidabile ed essere certo di essere seguito da un professionista per tutto il tuo percorso di investimento.
Un’alternativa invece potrebbe essere quella di scegliere di investire in autonomia, prediligendo per esempio strumenti come gli ETF.
Qui trovi delle informazioni maggiori sugli ETF.
Se ritieni di non avere tante competenze, o se hai paura di investire da solo, in autonomia, sicuramente la strada del risparmio gestito e della banca resta una strada da percorrere o almeno da prendere in considerazione: il rischio e la paura infatti potrebbero fare gravi danni.
Come ultimo consiglio non posso che darti quello di formarti: studiando e imparando per apprendere al meglio come muoverti sui mercati finanziari e come prendere davvero il controllo del tuo patrimonio e dei tuoi risparmi potrai prenderti le tue soddisfazioni e cominciare a investire da solo e ottenere risultati “da solo”.
Se ti interessa questa strada, ovvero quella di investire con consapevolezza allora sei sicuramente nel posto giusto in quantoqui trovi tantissime risorse per imparare.
Se invece vuoi affidarti a dei professionisti, senza dubbio la soluzione di Banca Mediolanum potrebbe fare al caso tuo.
Ulteriori risorse
Prima di congedarti, ti voglio lasciare delle risorse che potranno esserti utili nel caso in cui tu volessi cominciare a investire:
Buoni investimenti!
Ho creato un breve questionario con cui ti aiuto a capire che tipo di investitore sei. Al termine, ti guiderò verso i contenuti migliori selezionati in base alla tua situazione di partenza:
Scopri che Investitore Sei
0 Commenti