Eurizon Global Dividend A: Caratteristiche, Rischi, Costi e Scenari di Performance – Recensione Completa

Davide Marciano

Co-fondatore di Affari Miei

26 Novembre 2024

Eurizon Global Dividend A (ISIN: IT0005404964) è un fondo comune d’investimento che viene gestito dalla famosa società di gestione Eurizon Capital.

Si tratta di un fondo che punta a far ottenere una crescita del capitale che viene investito.

Il tuo consulente te lo ha proposto come investimento? Oppure questo fondo è nel tuo portafoglio e vuoi sapere meglio in cosa investe, i costi, i rischi, e quali sono i suoi vantaggi e svantaggi?

Sei nel posto giusto perchè oggi passiremo in rassegna tutte le caratteristiche principali del fondo attraverso il KID (Key Investors Document).

Buona lettura!

Due parole su Eurizon Capital

Eurizon Capital non ha bisogno di presentazione: è una società controllata dal gruppo Intesa Sanpaolo, che si occupa in modo specifico di asset management. Gestisce i fondi d’investimento attivi come quello di cui stiamo parlando oggi. Inoltre la società si occupa di gestire vari prodotti e servizi di risparmio gestito, come piani d’accumulo di capitale e piani d’investimento del risparmio.

Eurizon è una realtà con oltre trent’anni di storia alle spalle, che apparteneva a Intesa già prima della fusione con Sanpaolo. Ora che le due società si sono fuse, Eurizon è diventata un colosso da oltre €300 miliardi di strumenti finanziari in gestione. Negli anni ha esteso le sue operazioni anche fuori dall’Italia, prevalentemente in altre nazioni europee, arrivando a stabilire una presenza in 26 paesi.

Puoi scoprire tutta l’offerta di Eurizon qui.

Caratteristiche del fondo Eurizon Global Dividend A

Eurizon Global Dividend A è un fondo che ha come obiettivo quello di far crescere il capitale investito, in un orizzonte temporale leggermente superiore a 5 anni, nel rispetto di un budget di rischio identificabile con un VaR (value at risk) 99% mensile pari a -8,50%.

Questa misura di rischio consente di quantificare la perdita massima potenziale che il portafoglio del fondo può subire.

Una cosa importante che devi sapere è che non viene fornita alcuna garanzia agli investitori in merito al conseguimento dell’obbiettivo del fondo.

Questo è un fondo flessibile: si tratta di una categoria particolare di fondi, che spesso sono difficili da comprendere, anche perchè non hanno un benchmark di riferimento.

In cosa investe in fondo

Vediamo adesso nel dettaglio in cosa investe il fondo.

Il fondo investe in strumenti finanziari di natura obbligazionaria, monetaria e azionaria.

La parte azionaria è aumentata nel corso dei primi due anni del ciclo di investimento del fondo, a partire da un’esposizione azionaria pari al 30% delle attività fino al raggiungimento di un’esposizione massima del 60% delle attività.

Le obbligazioni invece sono emesse dagli Stati e dalle società.

L’investimento viene effettuato fino al 30% delle attività nei paesi emergenti.

Per quanto riguarda la parte azionaria abbiamo gli Stati Uniti rappresentati al 27,4%, la Francia con il 5,4% e il Regno Unito con il 3,8%.

Il benchmark

Il fondo viene gestito attivamente senza riferimento a un benchmark: questo può essere una fonte di preoccupazione per un investitore, perché magari vorresti avere un punto di riferimento per capire come sta andando il tuo investimento.

Modalità di sottoscrizione e politica di distribuzione dei proventi

L’investimento minimo nel fondo si realizza sottoscrivendo per un valore non inferiore a 500 euro. Dal momento che si tratta di un fondo Eurizon, è possibile entrare nel fondo rivolgendosi a qualunque consulente del gruppo Intesa Sanpaolo o a una delle SIM convenzionate.

Il fondo è ad accumulazione, quindi non ci sono cedole che vengono distribuite ma i proventi sono reinvestiti nel fondo stesso.

Profilo di rischio

Eurizon valuta il profilo di rischio di questo fondo come 5 su 7, indicando dunque un rischio alto.

Questo significa che le perdite potenziali sono limitate, ma bisogna sempre ricordare che il rendimento potenziale è sempre connesso ai rischi: rischi bassi significano anche un potenziale di rivalutazione contenuto.

Un altro fattore connesso al profilo di rischio è l’orizzonte temporale dell’investimento: Eurizon ci consiglia di mantenere il prodotto in portafoglio per almeno 5 anni.

I costi

Quando scegli un fondo di investimento, controllare le commissioni di gestione è la prima cosa che devi fare.

I costi sono infatti una della parti più importanti da considerare, soprattutto quando ci riferiamo a questi strumenti.

I fondi comuni d’investimento sono abbastanza cari e questo potrebbe portarti a perdere ogni anno migliaia di euro senza che tu te ne accorga.

Se non ti è chiaro come i costi dei fondi possano inficiare sui risultati dei tuoi investimenti, ti consiglio di scaricare questo report gratuito in cui facciamo luce su quanto costa realmente scegliere un prodotto troppo costoso.

Vediamo in questo fondo quali sono i costi:

• Spese di sottoscrizione: non previste;
• Spese di rimborso: massimo 2,25%;
• Spese correnti annue: 1,75%, di cui la provvigione di gestione massimo 1,65%;
• Commissioni legate al rendimento: non previste.

Rendimenti storici

Di seguito ti riporto il grafico dell’andamento storico del fondo, rammentandoti che non abbiamo alcun benchmark di riferimento.

Come puoi vedere dal grafico qui sopra da maggio 2020 il fondo ha ottenuto una performance crescente, per poi perdere fino ad andare in performance negativa verso la fine del 2022. Attualmente la performance segna il 18,4%.

Opinioni di Affari Miei su Eurizon Global Dividend A

Quando valuti un fondo come Eurizon Global Dividend A è fondamentale non sottovalutare l’impatto delle commissioni sulla tua performance nel lungo periodo. Molti investitori tendono a concentrarsi sui rendimenti attesi senza considerare che le commissioni elevate, tipiche dei fondi a gestione attiva, possono ridurre drasticamente i guadagni reali.

Le commissioni non sono un costo “astratto“: sono un prelievo diretto dai tuoi risparmi che, anno dopo anno, erodono i tuoi rendimenti. E questa erosione, grazie all’effetto composto, può trasformarsi in decine di migliaia di euro che “spariscono” dal tuo patrimonio. È un aspetto che spesso viene poco comunicato, ma che ha un impatto determinante sul tuo successo finanziario.

Se vuoi investire in modo più efficiente, strumenti come gli ETF rappresentano una valida alternativa. A gestione passiva, questi prodotti si limitano a replicare un indice senza costosi tentativi di batterlo. Questo non solo ti permette di ridurre drasticamente i costi, ma ti offre anche una probabilità maggiore di ottenere un rendimento più vicino al mercato. Per molti investitori, è una scelta più razionale e sostenibile nel lungo termine.

https://www.affarimiei.biz/report-da-fondi-a-etf

Se desideri approfondire come le commissioni incidano sui tuoi risparmi e quali strategie adottare per evitarle, dai un’occhiata al nostro report gratuito.

Qui trovi le informazioni necessarie per investire in modo più consapevole, con un focus su prodotti che privilegiano la trasparenza e l’efficienza.

Questo tipo di strumenti vanno bene se stai cercando un modo per delegare del tutto il tuo investimento e se non vuoi interessarti per nulla dei tuoi soldi.

La gestione attiva infatti è predisposta e pensata per farti delegare tutta la gestione del tuo patrimonio a un gestore, che prendere le decisioni per te e investe al tuo posto.

Spesso molte persone scelgono di optare per questa tipologia di fondi proprio perchè non vogliono pensare ai propri soldi e non ritengono di avere delle conoscenze adeguate per poter investire da soli, oppure spesso utilizzano la scusa del non avere abbastanza tempo da dedicare ai propri investimenti.

Il mio consiglio non può che essere quello di aumentare le tue conoscenze e la tua consapevolezza finanziaria: per questo ti lascio qui delle risorse.

Si tratta di soluzioni che possono esserti utili per cominciare il tuo percorso di investimento in maniera consapevole ed efficace:

Buon proseguimento su Affari Miei!