BNP Paribas Aqua Classic: Caratteristiche, Costi e Scenari di Performance – Recensione Completa
Se stai cercando informazioni dettagliate su BNP Paribas Aqua Classic (ISIN: FR0010668145) allora sei nel posto giusto, perché in questo articolo analizzeremo ogni aspetto di questo fondo partendo dal suo KID.
Scopriremo le sue caratteristiche, i costi, i rischi e le opportunità di rendimento, fornendo anche un quadro sui suoi vantaggi e svantaggi.
Alla fine, troverai un’opinione indipendente che ti aiuterà a valutare se questo fondo è adatto ai tuoi obiettivi d’investimento.
Buona lettura!
In Questo Articolo Si Parla di:
Due parole su BNP Paribas
BNP Paribas Asset Management, gestore del fondo BNP Aqua Classic, è una delle principali società di gestione patrimoniale a livello globale.
Con una presenza in oltre 30 Paesi e un team composto da migliaia di esperti, BNP Paribas Asset Management integra criteri ESG (ambientali, sociali e di governance) in tutte le sue decisioni di investimento. Il suo obiettivo principale è creare valore sostenibile nel lungo periodo, supportando al contempo iniziative responsabili in settori cruciali come quello idrico. La società è riconosciuta per il suo impegno verso la sostenibilità e l’innovazione, elementi fondamentali per affrontare le sfide finanziarie e ambientali del futuro.
Le caratteristiche del Fondo BNP Aqua Classic
BNP Aqua Classic è un fondo tematico a gestione attiva focalizzato sull’investimento in società che operano nel settore idrico. Il suo obiettivo principale è quello di generare dei rendimenti a lungo termine sostenendo le aziende che affrontano sfide globali come la scarsità d’acqua e la gestione delle risorse idriche. Il fondo inoltre investe in tutta la catena del valore dell’acqua incluse le infrastrutture, i servizi e le tecnologie idriche.
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Strategia di investimento
Il fondo investe in aziende che offrono soluzioni innovative legate all’uso, al trattamento e alla distribuzione dell’acqua. Queste includono:
- Tecnologie avanzate per il trattamento delle acque, come impianti di desalinizzazione e tecnologie di riciclo.
- Infrastrutture per la distribuzione e la gestione sostenibile delle risorse idriche.
- Servizi idrici globali che promuovono pratiche sostenibili.
La diversificazione geografica è un punto di forza del fondo, con una significativa esposizione ai mercati sviluppati e ai mercati emergenti, che rappresentano un’opportunità di crescita grazie alla crescente domanda di soluzioni idriche sostenibili.
Il fondo investe in imprese che realizzano una parte significativa (pari ad almeno il 20%) dei propri redditi, utili o capitali dall’intera catena correlata al settore idrico. Almeno il 20% di queste imprese ha un fatturato superiore al 50% correlato al tema idrico.
La catena del settore idrico comprende le attività delle imprese nel settore edile e/o della ristrutturazione delle infrastrutture di distribuzione dell’acqua, del trattamento dell’acqua e dei servizi alla comunità.
Il benchmark di BNP Paribas Aqua Classic
Il fondo utilizza il MSCI World Index come benchmark di riferimento. Tuttavia, essendo un fondo tematico a gestione attiva, i gestori possono discostarsi dall’indice per concentrarsi su società specifiche nel settore idrico. Questo approccio mira a sovraperformare l’indice grazie a una selezione mirata di titoli con un alto potenziale di crescita.
Modalità di distribuzione dei proventi
Il fondo adotta una politica di accumulazione, il che significa che i proventi generati vengono reinvestiti per aumentare il valore complessivo delle quote. Questo lo rende particolarmente adatto a chi ha un orizzonte temporale di lungo periodo e mira a massimizzare la crescita del capitale.
In questo modo si sfrutta il potere dell’interesse composto per poter generare più reddito e appunto ottenere la crescita del capitale nel tempo.
Il profilo di rischio
Il fondo è classificato con un profilo di rischio pari a 4 su una scala da 1 a 7. Questo riflette la natura tematica del fondo, che comporta una maggiore esposizione a specifici settori e regioni, aumentando la volatilità rispetto a fondi più diversificati. Gli investitori devono considerare che il capitale non è garantito e le fluttuazioni di mercato possono influenzare significativamente il valore dell’investimento.
Il profilo di rischio è una delle parti più importanti da considerare nella scelta di un investimento, dato che aiuta a poter soddisfare al meglio gli obiettivi che si hanno in mente.
Ricorda infatti che a rischi maggiori corrispondono inevitabilmente dei rendimenti maggiori, mentre se scegli di correre un rischio più contenuto non potrai aspettarti dei grandi ritorni.
Questo perché non esistono pasti gratis!
I costi del fondo
Oltre al profilo di rischio vi è una cosa ancora più importante da considerare nella scelta di un investimento, ovvero i costi che dovrai sostenere. I costi sono quelli che, se troppo elevati, andranno a erodere il tuo capitale e quindi il rendimenti finale del tuo investimento.
I principali costi associati al fondo includono:
- Costi di gestione annui: 2,00%.
- Costi di transazione: 0,24%.
- Costi di ingresso: fino al 2,40%;
- Costi di uscita: non presenti.
Questi costi sono superiori a quelli di strumenti passivi come gli ETF, ma riflettono la natura attiva della gestione e la selezione mirata di società ad alto potenziale.
Per approfondire l’argomento, scarica gratuitamente il nostro report in cui ti spieghiamo come proteggerti da questo rischio a cui chi investe in fondi comuni è altamente esposto.
Scenari di Performance del fondo BNP Paribas Aqua Classi
Secondo le simulazioni riportate nel KID, un investimento di 10.000 euro potrebbe produrre i seguenti risultati, considerando il mantenimento dell’investimento per almeno 5 anni:
- Scenario di stress: dopo un anno potresti ritrovarti con 5.697 euro (-43,03%), mentre dopo cinque anni il valore potrebbe essere di 1.506 euro (-31,51% annuo).
- Scenario sfavorevole: dopo un anno il valore potrebbe scendere a 7.989 euro (-20,10%), e dopo cinque anni a 9.894 euro (-0,21% annuo).
- Scenario moderato: in questo caso, il fondo potrebbe crescere leggermente, portando il tuo investimento a 10.620 euro dopo un anno (+6,21%) e a 16.307 euro dopo cinque anni (+10,28% annuo).
- Scenario favorevole: il rendimento potrebbe raggiungere 15.022 euro dopo un anno (+50,22%) e 20.070 euro dopo cinque anni (+14,95% annuo).
Questi dati sono puramente indicativi e non garantiscono rendimenti futuri, ma offrono un quadro delle potenziali opportunità e rischi associati al fondo.
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Opinioni sul Fondo BNP Paribas Aqua Classic
Il fondo BNP Aqua Classic rappresenta una scelta interessante per chi desidera combinare rendimenti finanziari con un impatto positivo sul pianeta. Investire in un settore cruciale come quello idrico significa non solo puntare su un tema di crescente importanza globale, ma anche contribuire a promuovere pratiche sostenibili e responsabili.
Uno dei principali punti di forza del fondo è il suo focus su un settore essenziale e resiliente, che è destinato a crescere grazie alla crescente necessità di infrastrutture idriche e tecnologie per il trattamento delle acque. Inoltre, la gestione attiva consente di cogliere opportunità specifiche che potrebbero non essere catturate da strumenti passivi come gli ETF tematici.
Tuttavia, ci sono aspetti critici da considerare. I costi di gestione, sebbene in linea con altri fondi a gestione attiva, rimangono significativamente più alti rispetto agli ETF. Questo potrebbe erodere parte dei rendimenti nel lungo periodo. Inoltre, la concentrazione settoriale aumenta il rischio specifico, rendendo il fondo potenzialmente vulnerabile a shock che potrebbero colpire il settore idrico.
Se ti interessa capire meglio il funzionamento dei costi dei fondi comuni d’investimento, puoi scaricare gratuitamente il report in cui ti mostriamo tutti i problemi di questi prodotti.
Per chi è adatto questo fondo?
Questo fondo è particolarmente indicato per:
- Investitori con un orizzonte temporale di lungo periodo (almeno 5 anni);
- Coloro che vogliono integrare sostenibilità e responsabilità sociale nelle loro decisioni di investimento;
- Chi è disposto ad accettare una certa volatilità in cambio di un potenziale rendimento superiore.
Non è invece adatto a chi:
- Ha un orizzonte temporale breve e necessita di maggiore liquidità;
- Cerca strumenti con costi più contenuti, come gli ETF;
- Non è disposto a tollerare le fluttuazioni di mercato.
Conclusioni
Per chi desidera investire nel settore idrico con un approccio più economico, gli ETF tematici sull’acqua rappresentano un’alternativa valida. Questi strumenti offrono un’esposizione simile al settore, ma con costi annuali spesso inferiori allo 0,30%.
Ti consiglio di effettuare un’analisi approfondita dei tuoi obiettivi di investimento, del rischio che sei disposto a correre e dei costi di gestione che dovrai sostenere, per poi prendere la migliore decisione per te e per il tuo futuro.
Prima di lasciarti inoltre ci tengo a lasciarti alcune risorse utili:
- Che Investitore Sei? Scopri Subito il Tuo Percorso
- Percorso per Investire: Guida per Neo Lavoratori
- Percorso per Investire: Guida per Giovani Coppie con Figli
- Percorso per Investire: Guida per Mezza Età
- Percorso per Investire: Guida per Over 65
- IMPORTANTE - I Tuoi Investimenti in Banca non ti convincono? Scopri il DOCUMENTO SEGRETO (che la tua banca nasconde) in cui è spiegato tutto!
Buon proseguimento su Affari Miei!
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