ETF Amundi: Quali sono i Migliori?

Davide Marciano

Co-fondatore di Affari Miei

6 Marzo 2023

Se ti stai domandando come investire in ETF e soprattutto quali tra i tanti a disposizione scegliere, allora è molto probabile che tu ti sia imbattuto negli ETF Amundi. Ci sono infatti differenti tipi di ETF e, se sei intenzionato a investire utilizzando questi strumenti, dovresti cominciare a conoscerli meglio.

In questo articolo cercheremo insieme di capire meglio come si strutturano e quali sono gli ETF Amundi, cominciando a vedere di che società si tratta e successivamente l’ampia offerta proposta dalla stessa.

Buona lettura!

Amundi: di chi parliamo?

Amundi è stata fondata nel 2010, ed è al giorno d’oggi uno degli operatori di riferimento nel servire le reti bancarie al dettaglio sia in Europa che in Asia.

Amundi è una società di asset management controllata da Crédit Agricole, e ad oggi la sua dotazione di capitale è così ripartita:

• 80% per Crédit Agricole;
• 20% per Société Générale.

Amundi vanta una notevole crescita e track record, e ha dimostrato anche la sua capacità di svilupparsi rapidamente, grazie alla sua cultura aziendale e al suo modello industriale aperto e scalabile. 

Amundi è in grado di offrire una gamma completa di prodotti, servizi e soluzioni che coprono l’interno universo di investimento e l’intero spettro di capacità. 

La scelta dei prodotti risulta quindi essere altamente diversificata e arricchita di soluzioni e strategia di investimento: in questo modo Amundi è in grado di soddisfare le aspettative e i profili di rischio di tutti i suoi clienti. 

Essa può inoltre contrare su oltre 100 milioni di clienti in Europa, Asia-Pacifico, Medio Oriente e America.

Possiede inoltre uffici e sedi in tutti i principali mercati maturi ed emergenti del mondo, e risulta essere un attore globale in grado di offrire servizi di prossimità e soluzioni localizzate ai propri clienti.

L’offerta ETF

Come abbiamo già accennato prima, l’offerta di ETF Amundi è molto ampia, e copre tutto il panorama di asset investibili: infatti sul sito puoi trovarne più di 300, dividi per settori di investimento.

Una nota da considerare è che circa la metà di questi ETF presenta un asset under management che supera i 100 milioni di euro: questa, secondo il parere dei professionisti, è il limite oltre cui c’è convenienza e redditività per una società emittente a proporre l’ETF.

Amundi è in grado di offrire sia ETF azionari, che obbligazionari, ma anche tematici e ESG (environmental, social anche corporate governance).

Data l’ampia offerta potrai quindi trovare il fondo ideale per la tua strategia di investimento.

Gli ETF Amundi, come tutti gli ETF, presentano i vantaggi della categoria dei fondi passivi e quotati, che possiamo andare a riassumere:

• Diversificazione, in quando permettono di investire in un paniere di aziende replicando un benchmark di riferimento;
• Costi ridotti, in quanto si tratta di gestione passiva;
• Liquidità, in quanto si tratta di strumenti molto liquidi e flessibili nell’utilizzo;
• Trasparenza, in quanto sai in quali aziende stai investendo e non ci sono costi nascosti.

Una caratteristica peculiare degli ETF Amundi è l’utilizzo che fanno dei profitti: la società infatti dà la priorità agli ETF ad accumulazione, ovvero quelli che reinvestono i profitti direttamente nel fondo. Se stai cercando quindi un investimento di lungo periodo, in grado di poter sfruttare l’interesse composto, questo è sicuramente un punto da tenere in considerazione.

Tra i vari ETF disponibili vi sono quelli relativi ad un investimento responsabile, poiché si tratta di un settore più forte che mai. 

Meritano una menzione particolare gli ETF Amundi Prime: si tratta di 11 ETF, sia azionari che obbligazionari, che replicano indici diversificati e molto ampi, e hanno un costo di gestione annuo limitato, pari allo 0,05%.

Si tratta di una nuova generazione di ETF a basso costo, che hanno delle spese correnti che partono appunto allo 0,05% annuo.

In questo modo essi offrono agli investitori l’opportunità di costruire un portafoglio a costi bassissimi e con la massima semplicità. 

Gli ETF proposti da questa gamma sono esposti alle principali classi di attività e aree geografiche. Si tratta della gamma di ETF più economica in Europa, in grado di offrire una diversificazione e un’esposizione a diversi mercati.

Altri settori in cui potrai investire sono quello climatico e delle materie prime.

Come trovare i fondi Amundi

Per accedere alla lista completa di tutti i prodotti di Amundi, è necessario andare sul sito ufficiale italiano, e cercare i prodotti: qui potrai trovare e consultare l’elenco di tutti gli ETF commercializzati e proposti da Amundi. 

Potrai filtrare esaminando parametri quali la valuta di negoziazione, il TER, le performance passate e gli obiettivi di investimento.

Cliccando su ogni singola voce troverai il numero di Titoli e il valore, insieme a una serie di altri dati e informazioni che ti permetteranno di muoverti e fare la tua scelta consapevolmente.

Ti elenco la loro offerta rapidamente:

• ETF azionari: Amundi propone una vasta gamma di 197 ETF azionari;
• ETF obbligazionari: potrai scegliere tra 105 ETF sulle obbligazioni;
• ETF tematici: troverai 10 ETF tematici tra i quali scegliere, che investono sul settore immobiliare, del lusso, delle smart cities o della digital economy;
• ETF Clima: 18 fondi che investono sul clima e sul cambiamento climatico, tematica che sta sempre più a cuore agli investitori;
• ETF ESG: qui potrai scegliere tra 87 fondi che investono secondo i criteri ESG;
• ETF Materie prime: troverai anche 2 fondi che investono sulle materie prime.

I migliori ETF di Amundi

Dopo aver visto l’ampia offerta dei prodotti, possiamo analizzare i tre migliori ETF proposti da Amundi.

Amundi MSCI World UCITS ETF

L’obiettivo di questo fondo è quello di replicare il più esattamente possibile l’andamento dell‘indice MSCI World. L’indice MSCI World replica i titoli azionari di 23 paesi sviluppati di tutto il mondo.

Il fondo ha una dimensione grande, pari a 2.258 milioni di euro, ed è stato quotato ad aprile 2018, quindi siamo di fronte a un fondo relativamente recente.

Il tipo di replica è sintetica, e la sua valuta di base è l’euro, ma non ha copertura valutaria.

Il fondo è domiciliato in Lussemburgo.

La politica sui dividendi è ad accumulazione, ovvero le cedole non vengono distribuite ma vengono reinvestite nel fondo stesso, sfruttando così il potere dell’interesse composto.

I costi di gestione annui ammontano allo 0,38%, quindi siamo davanti a dei costi contenuti.

Il profilo di rischio per questo fondo è pari a 6, in una scala che va da 1 a 7, quindi siamo di fronte a un rischio davvero molto elevato, tipico di un ETF che investe in azioni.

Per quanto concerne la ripartizione geografica, abbiamo al primo posto gli Stati Uniti con il 67,68%, seguiti dal Giappone con il 6,22% e dal Regno Unito con 4,33%.

Come società, le principali sono Apple, Microsoft e Amazon.

Amundi MSCI EM Latin America UCITS ETF

L’indice MSCI Emerging Markets Latin America replica i mercati azionari dei paesi emergenti dell’America Latina.

Il fondo ha una dimensione piccola, di 62 milioni di euro, ed è stato quotato a marzo 2018, quindi anche in questo caso è un fondo abbastanza recente.

Il tipo di replica è sintetica, e la sua valuta di base è l’euro. Il fondo non ha copertura valutaria.

La politica sui dividendi è ad accumulazione, con le cedole che quindi non sono distribuite agli investitori ma vengono reinvestite nel fondo stesso.

I costi di gestione annui ammontano allo 0,20%, quindi si tratta di costi abbastanza contenuti, contando anche che non ci sono né spese si sottoscrizione e nemmeno spese di rimborso.

Il profilo di rischio per questo fono è pari a 7, in una scala che va da 1 a 7, quindi siamo di fronte a un rischio alto, il massimo possibile. Questo potrebbe anche derivare dal fatto che si tratta di un ETF sui mercati emergenti.

La ripartizione geografica vede al primo posto il Brasile con il 60,99%, al secondo posto il Messico con il 27,63% e al terzo posto il Cile con il 6,50%.

Amundi STOXX Global Artificial Intelligence – UCITS ETF

L’indice STOXX® AI Global Artificial Intelligence ADTV5 replica società che sono esposte positivamente con la crescente adozione dell’Intelligenza Artificiale (IA) in diversi settori.

Si tratta di società ben posizionate e che beneficiano dalla crescente tendenza dell’automazione.

Il fondo ha una dimensione media, pari a 404 milioni di euro, ed è stato quotato a settembre del 2018.

Il tipo di replica è sintetica, e la sua valuta di base è l’euro. Il fondo inoltre non ha copertura valutaria.

La politica sui dividendi è ad accumulazione, con le cedole che sono reinvestite nel fondo stesso.

I costi di gestione annui ammontano allo 0,35%.

Il fondo è domiciliato in Lussemburgo.

Il profilo di rischio per questo fondo è pari a 5, in una scala che va da 1 a 7, quindi siamo di fronte a un rischio medio/alto.

Per questo fondo è interessante anche analizzare nel dettaglio la composizione settoriale, che in questo caso è così composta:

• Nuove tecnologie: 47,29%;
• Industriale: 14,00%;
• Beni ciclici: 11,57%;
• Telecomunicazioni: 10,88%;
• Farmaceutico: 5,84%;
• Finanziari: 5,37%;
• Energia: 1,73%;
• Materiali: 1,05%;
• Servizi: 0,95%;
• Beni non ciclici: 0,93%
• Immobiliare: 0,40%.

La performance del fondo da inizio anno ha fatto registrare un 9,8%.

Dove comprare gli ETF?

Per poter acquistare gli ETF, lo puoi fare per esempio tramite un intermediario abilitato, come può essere Degiro.

Questi ETF sono negoziati sui mercati regolamentati, durante l’orario ufficiale di negoziazione.

Le Borse valori che quotano gli ETF includono la Borsa di Londra, quella americana, la Borsa di New York, la Borsa di BATS, la Borsa di Hong Kong, la Borsa del Messico, la Borsa di Toronto, la Borsa australiana, una serie di borse asiatiche e le principali europee, quindi anche il Mercato ETFPlus di Borsa Italiana.

Ricorda sempre di leggere prima il KIID o il prospetto informativo dell’ETF che stai valutando!

Opinioni di Affari Miei sugli ETF Amundi

Ora che abbiamo visto nel dettaglio l’offerta di Amundi, possiamo cercare di capire insieme se sono studenti validi, e ti fornirò le mie opinioni a riguardo.

Personalmente ritengo che gli ETF Amundi siano dei buoni strumenti da inserire nel proprio portafoglio.

Ricordati che un ETF è soltanto uno strumento, dunque può essere vantaggioso o svantaggioso in relazione al punto di vista e alla concorrenza.

Prima di investire devi sempre assicurarti che l’ETF selezionato corrisponda alle tue esigenze, che sia conveniente economicamente e che sia in linea con la tua strategia e il tuo profilo di rischio.

Infatti, non basta considerare i costi, la liquidità e altri elementi, ma bisogna sempre valutare i rischi associati agli strumenti finanziari in paniere.

Ogni investimento comporta un certo livello di rischio, pertanto, devi approcciarti a questo mondo avendo la testa sulle spalle!

Ti consiglio di prenderti del tempo per leggere questi contenuti di approfondimento:

• Come Investire in ETF
• Migliori ETF 2021
• Quanto Rendono gli ETF? Consigli per Investire Efficacemente
• Portafoglio ETF Consigliato: Dove Investire Diversificando?

Ancora due parole su Amundi…

Per quanto riguarda Amundi, essa propone anche i fondi a gestione attiva. Li ho recensiti qui:

• Fondo Amundi Dividendo Italia
• Amundi Optimal Yield Short Term
• Amundi Sviluppo Italia
• Fondo Amundi Funds European Equity Value
• Amundi Azionario America

Conclusioni

Se sei all’inizio del tuo percorso di investimento potresti pensare che per operare sui mercati con un ETF non servano grandi strategie e conoscenze.

Non è corretto: infatti, non esiste uno strumento che ti libera dalle tue responsabilità… se non sai cosa stai facendo puoi solo investire male, indipendentemente dal mezzo che utilizzi.

Se non sei in possesso delle basi, fermati e riparti con la lettura delle guide per investire:

Per ora ti saluto e ti auguro un buon proseguimento.