Migliori Azioni Americane da Comprare nel 2024: Su Quali Aziende Investire?

Davide Marciano

Co-fondatore di Affari Miei

29 Febbraio 2024

Quali sono le migliori azioni americane? Se sei affascinato dagli Stati Uniti, quasi certamente starai pensando di investire o comunque di cercare informazioni sulle aziende americane.

Ne hai sentito tanto parlare, e ora vorresti magari investirci su per guadagnare e far crescere il tuo portafoglio.

Le azioni degli Stati Uniti sono moltissime: infatti il numero di aziende tra le quali puoi scegliere a Wall Street non è nemmeno paragonabile a quelle presenti su Borsa Italiana.

La grande numerosità però deve anche mettere in guardia: non è così semplice investire sulle azioni americane!

Proprio per questo motivo oggi cercherò di darti una mano e di far luce in merito ai tuoi dubbi.

Cominciamo ad analizzare dal punto di vista macroeconomico il mercato: dopo la pandemia Wall Street ha ripreso slancio ed è tornato a nuovi record. Principalmente sono stati due i motivi che hanno spinto e sostenuto il nuovo apprezzamento che si sta verificando nella Borsa USA: la fiducia e quindi l’aspettativa per una ripresa dell’economia, non solo a livello americano ma a livello globale, e successivamente la crescita delle aziende che durante l’emergenza hanno incrementato i loro introiti (principalmente i colossi dell’informatica e dell’e-commerce).

Possiamo dire anche che molte delle più grandi aziende nel mondo sono americane: questo potrebbe rappresentare una buona notizia ma anche un motivo per stare in guardia e analizzare bene il contesto.

Ora vedremo le società, e successivamente ti fornirò le mie opinioni.

Buona lettura!

Una panoramica sul mercato americano

Prima di cominciare ad analizzare le varie azioni importanti sulle quali puntare, possiamo fare una breve panoramica sul mercato azionario americano e vedere come è strutturato.

Senza dubbio il mercato americano è uno tra i più importanti mercati sul panorama mondiale economico, nonché uno dei più grandi.

Negli ultimi anni, il mercato finanziario degli Stati Uniti ha sperimentato una serie di sviluppi significativi, influenzati da una combinazione di fattori globali e domestici.

Il mercato azionario americano ha registrato un notevole rialzo nel corso degli ultimi anni, con gli indici principali come il Dow Jones Industrial Average, il Nasdaq Composite e lo S&P 500 che hanno raggiunto nuovi massimi storici. Questo trend è stato guidato da una combinazione di solidi risultati aziendali, politiche monetarie accomodanti della Federal Reserve e ottimismo riguardo alla crescita economica.

Non va dimenticato che anche l’ambiente politico e regolamentare negli Stati Uniti continua a giocare un ruolo fondamentale nel determinare il sentimento del mercato. Le elezioni presidenziali, insieme a decisioni legislative e giudiziarie, possono avere un impatto significativo sulle prospettive economiche e finanziarie a breve e lungo termine.

In sintesi, il mercato finanziario americano è caratterizzato da una combinazione di crescita solida, volatilità periodica e influenze esterne.

A prescindere da questi dati, il mercato americano può racchiudere al suo interno le più grandi imprese al mondo, le più capitalizzate e le più innovative, quindi senza molti dubbi possiamo dire che si tratta del mercato più interessante a cui guardare.

Migliori azioni USA

Andiamo subito al sodo, vedendo le migliori azioni con i grafici annessi. Prima, puoi compilare il quiz per scoprire che investitore sei, così saprai come muoverti in questa realtà. Lo trovi qui sotto.

Amazon

Forse non ha nemmeno bisogno di presentazioni: si tratta di una delle più grandi aziende negli Stati Uniti in termini di entrate.

È un’azienda di commercio elettronico, ha sede a Seattle, è stata fondata nel 1994 ed è inoltre la più grande internet company al mondo.

Pensa che ha cominciato come libreria online, offrendo una vasta scelta di titoli e successivamente è cresciuta a dismisura fino a diventare quello che è al giorno d’oggi.

Per fornirti qualche dato, nel 2020 il fatturato è stato pari a 386 miliardi di dollari, ed è cresciuto di ben il 38% durante la pandemia.

Essa è una delle quattro aziende tecnologiche più grandi e famose insieme a Google, Apple e Microsoft. Non a caso, sono tutti colossi americani.

Il suo business è diversificato: oltre alla classica vendita al dettaglio online attraverso il sito proprietario e una rete capillare che permette una distribuzione ottimale della merce, esso punta molto sul servizio Amazon Prime che permette di ricevere i prodotti acquistati in tempi più brevi ma anche di usufruire di un servizio di contenuti in streaming, e inoltre anche su Amazon Web Services, una piattaforma di cloud computing e servizi web offerti a partire dal 2002, da cui arrivano la maggior parte dei profitti.

Ha una capitalizzazione di circa 1,80 bilioni di dollari.

Un’azione costa oggi 160 euro circa, quindi al momento possiamo dire che le azioni sono tornate ad un prezzo più elevato rispetto all’anno scorso.

Se stai pensando di acquistare, forse è proprio il momento migliore per farci un pensiero.

Da inizio anno 2023 Amazon ha recuperato il 12%, dopo aver subito un picco nell’anno precedente, che è stato dovuto al calo generale che vi è stato sui mercati intorno a febbraio, marzo 2022.

Attualmente invece viaggia su un +15,53% che ha ottenuto dall’inizio del 2024.

Si tratta di un investimento importante, che però nel lungo periodo potrebbe dare grandi, grandissime soddisfazioni, in quanto i numeri che sta inanellando da anni e anni non possono certo mentire.

Qui trovi la guida aggiornata.

Microsoft

Anche in questo caso parliamo di un colosso. Microsoft è l’azienda di Bill Gates, fondata nel 1975 con sede attuale a Redmond nello stato di Washington.

È una delle aziende più importanti al mondo nel settore, e una delle più grandi produttrici di software al mondo per fatturato.

La sua capitalizzazione nel 2020 era pari a 1400 miliardi di dollari, e ad oggi è di 3,03 bilioni di dollari.

I suoi prodotti software principali sono i sistemi operativi Microsoft Windows, la suite di produttività Microsoft Office e i browser Internet Explorer e Edge.

Ad aprile 2021 Microsoft ha comprato Nuance, mettendo a segno la maggiore operazione dopo LinkedIn nel 2016.

Nuance è stata acquistata per 19,7 miliardi di dollari, e si tratta di una compagnia specializzata in cloud e software di intelligenza artificiale. Essa fornisce una tecnologia di riconoscimento vocale e trascrizione utilizzata da Apple in Siri e avrà anche applicazioni in ambito sanitario.

Le soluzioni di intelligenza conversazionale di Nuance sono già utilizzate dal 77% degli ospedali americani.

Un’azione Microsoft costa circa 374 euro, ed essa paga dividendi regolari ai suoi azionisti quattro volte all’anno.

Il grafico ci mostra come la società sia in crescita costante, nonostante abbia subito delle perdite da febbraio 2022, ma attualmente è tornata a macinare successi.

Il dato impressionante è che la sua performance negli ultimi 5 anni è stata pari al 279,53%.

Un investimento in una società simile potrebbe rivelarsi proficuo, anche perchè il futuro per società così è sempre roseo, nonostante alcune piccole perdite.

Qui puoi leggere la recensione sul titolo.

Apple

Apple è uno dei marchi più iconici al mondo. Si tratta della multinazionale fondata da Steve Jobs nel 1976 nella Silicon Valley in California, ed è considerata una delle società Big Tech insieme ad Amazon, Google, Microsoft e Facebook.

I suoi prodotti sono moltissimi: Macintosh, iPhone, iPad, Mac, Apple Watch, Apple TV su tutti, ed essa è attiva anche sulle piattaforme software con iOS, macOS e i servizi forniti da Apple Store, Apple Music ed Apple Pay.

Si tratta della prima azienda degli Stati Uniti a raggiungere il trilione di capitalizzazione di mercato nella storia.

Non sembra aver patito più di tanto la pandemia, e infatti la sua tendenza è continuata al rialzo. Si tratta attualmente di uno dei migliori titoli quotati al Nasdaq 100 e all’S&P500.

Nel settore smartphone la concorrenza è forte e proviene principalmente da Samsung e da Huawei. Apple fronteggia la concorrenza poiché riesce a mantenere molte quote di mercato grazie a una forte brand awareness e a un design unico.

Uno dei principali competitor nel settore computer di Apple è sicuramente Microsoft, che abbiamo analizzato prima, soprattutto per quanto concerne i sistemi operativi. Al momento Microsoft Windows prevale poiché equipaggia la maggior parte dei computer attuali.

Sono sicuro che quasi tutti abbiano le loro ragioni per preferire l’uno piuttosto che l’altro: infatti spesso si instaura un vero e proprio dibattito sui punti di forza e di debolezza di Apple e Microsoft, e si crea anche una sorta di “tifo” per l’uno o per l’altro, poiché essi rappresentano nell’immaginario collettivi due mondi diversi che hanno creato nel tempo una sorta di fidelizzazione nei propri clienti.

Dal punto di vista prettamente finanziario stiamo parlando di due colossi che offrono agli investitori rendimenti sicuri e prospettive di crescita.

Un’azione Apple costa circa 166 euro e le previsioni degli esperti sono buone per il futuro. Nell’ultimo anno ha fatto registrare una performance positiva pari al 21,95%.

Qui puoi leggere la recensione completa.

Alphabet (Google)

È conosciuta come la società madre Google, ha sede a Mountain View in California e offre il motore di ricerca Google, il sistema operativo Android e molti servizi web quali ad esempio YouTube, Gmail, Maps e altri.

Si tratta di una delle più grandi e importanti aziende informatiche, nonché di una delle più grandi aziende a livello globale, con una capitalizzazione che supera il bilione di dollari.

Google ha portato a termine due accordi di partnership: nel febbraio 2021 ha annunciato una collaborazione con Ford per l’auto connessa che porterà sistemi Android sulle auto, e nel giugno 2021 ha annunciato la collaborazione con Samsung nel campo degli orologi connessi.

Un’azione Google costa adesso 125 euro circa, e il grafico ci mostra come i suoi rendimenti siano in costante crescita, dal mese di febbraio 2021, salvo poi essere crollati nel momento difficile che hanno attraversato tutte le società tech. Attualmente sta perdendo lo 0,16%, ma sono davvero piccoli sbandamenti.

Ecco la recensione.

Starbucks

Come ultima azienda interessante che ti segnalo per un eventuale investimento cambiamo settore: essa è una catena di caffè ed è stata fondata a Seattle nel 1971. Si tratta delle più grandi catene del suo genere al mondo.

Il punto di forza dell’azienda è che i suoi punti vendita vendono esclusivamente la propria marca di caffè, macinato o in grani, e altri spuntini, nonché utensili e macchine da caffè, sempre a proprio marchio. Un’altra cosa che contraddistingue principalmente l’azienda da tutte le altre del settore è che il suo obiettivo principale è “fornire un’esperienza al consumatore”, quindi offrire ai propri clienti un servizio unico che non troveranno nel caffè di nessun’altra marca.

Per darti un’idea della sua portata, ti basti sapere che dal 2018 Starbucks è situata in tutti e 5 i continenti, e possiede più di 32 mila negozi in tutto il mondo. Si tratta inoltre di uno dei marchi più preziosi al mondo.

Per quanto riguarda le partnership, possiamo menzionarne due:

• nel 2014 Starbucks si è alleato con il gruppo Selecta per proporre la propria gamma di caffè nelle società europee clienti di Selecta;
• nel 2015 invece ha siglato una partnership con il gruppo Spotify che offre ai membri di Spotify Premium la possibilità di creare le proprie playlist in-store e guadagnare punti premio per riscattare bevande gratuite. Questa partnership è stata fatta in un’ottica di coinvolgimento e fidelizzazione del cliente.

Uno dei suoi ultimi obiettivi è quello di arrivare a gestire, entro il 2028, 1.000 negozi in India: l’India è vista come un’area focale di crescita, ed è destinata a diventare la terza più grande economia del mondo entro il 2030.

Per questo motivo Starbucks ha individuato nel paese un’importanza strategica non indifferente, dal momento che è un paese in rapida crescita a livello globale.

La sua capitalizzazione di mercato è di circa 105 miliardi di dollari.

Un’azione costa oggi 86 euro, e il grafico ci mostra rendimenti crescenti da febbraio 2021 e inoltre, un motivo in più per investire in questo titolo è che l’azienda paga dividendi quattro volte l’anno. Ha avuto un po’ di calo nelle performance dal mese di novembre 2023, ma si sta lentamente riprendendo.

Qui puoi leggere la recensione approfondita.

Come comprare azioni americane

Per investire sulle migliori azioni americane nel 2024 non per forza devi comprare e vendere. Internet ci viene in aiuto, e mette a nostra disposizione moltissime piattaforme attraverso le quali è possibile comprare azioni e operare per i tuoi investimenti.

Oggi è possibile comprare azioni sia tramite la banca tradizionale che in autonomia affidandosi alle piattaforme. Ricordati che la prima opzione comporterà dei costi più alti.

Prima di cominciare ad investire però ti consiglio di studiare e di formarti; a tal proposito, ti lascio un articolo che potrebbe aiutarti a far luce su alcuni punti e a cominciare ad investire consapevolmente.

Conviene investire in azioni USA?

Siamo giunti alla fine della nostra trattazione, e quindi possiamo adesso trarre le conclusioni.

Ti ho elencato alcune aziende che a mio parere possono essere interessanti sia perché solide e sia perchè pagano dividendi alti e interessanti per un investitore.

La mia non è una risposta univoca in quanto non conosco la tua situazione finanziaria personale: sto cercando di fornirti alcuni consigli in caso tu volessi investire nelle azioni degli Stati Uniti.

Prima di tutto, a tal proposito, ti consiglio di controllare lo S&P 500 e i settori del quale fanno parte le aziende nelle quali desidereresti investire. Poi potresti sicuramente vedere come sono le previsioni per approfondire al meglio prima di effettuare l’investimento.

Come hai potuto vedere, le società che ti ho presentato hanno tutte delle entrate ottime, sono solide, hanno un grande ritorno di profitto e pagano dividendi.

Come ti ho accennato in apertura le aziende americane sono veramente tantissime, e quando si ha a disposizione una scelta così ampia a volte è facile anche perdersi e compiere delle scelte sbagliate.

Alcune società infatti sono solide e hanno un alto valore, mentre troviamo anche tantissime società che hanno un potenziale di crescita superiore di chiunque altro, ma che però potrebbero non rivelarsi così solide dal punto di vista degli introiti.

Amazon, Apple, Google (anche Facebook che non ho elencato) sono sicuramente alcune tra le aziende più sicure nella quali investire, poiché stiamo parlando di aziende ben consolidate e che da anni dominano il proprio settore di riferimento nonché la scena mondiale.

Ti metto in guardia invece riguardo quelle società che si presentano come startup innovative e che magari dopo poco tempo deludono oppure non mantengono le aspettative iniziali.

Ne nascono moltissime, soprattutto nel settore tecnologico, in quanto è molto più semplice di anni fa al giorno d’oggi sviluppare una tecnologia o un servizio innovativo che possa suscitare curiosità tra gli investitori e attirare capitali.

Non è detto però che tutte le startup diventino poi nei fatti Amazon o Apple.

Per questo motivo ti consiglio di studiare bene il mercato americano e di puntare per la maggior parte a società che sono solide e ben posizionate nel mercato.

Io personalmente utilizzo una strategia diversa, che non è quella dell’investimento azionario diretto, però ti posso sicuramente dire che se decidi di investire in aziende americane solide, tra i quali i colossi che ti ho menzionato, difficilmente sbaglierai. Esse potranno garantirti dei rendimenti a lungo termine e consentiranno al tuo investimento di ottenere il massimo nel lungo periodo.

Se vuoi, prima di cominciare a investire puoi leggere queste risorse che ti lascio qui, in modo da chiarirti le idee.

• Investire in Azioni dell’America Latina e Centrale conviene?
• Come iniziare ad investire in azioni?
• Come guadagnare con gli investimenti azionari

Investire in ETF Americani

Investire in azioni è fattibile, ma può essere costoso e rischioso, specie se non si ha una strategia. Una soluzione per investire nel mercato azionario statunitense è quella di investire in un ampio indice di mercato, operazione che puoi fare a basso costo tramite l’uso di ETF, come ad esempio con gli ETF Dow Jones quotati sulla Borsa Italiana.

Sul mercato azionario statunitense è possibile trovare trovare 5 indici seguiti dagli ETF:

• Dow Jones Industrial Average
• MSCI USA
• S&P 500®
• Solactive GBS United States Large & Mid Cap
• Morningstar US Large-Mid Cap

Qui puoi leggere la guida sui migliori ETF azionari.

Inoltre, qui trovi guide base nel caso in cui volessi iniziare facendo un passo indietro:

Ti auguro buon proseguimento su Affari Miei.