Genève Invest Gestione Patrimoniale e Investimenti Personalizzati: Ecco Cosa Devi Sapere sulla Società Indipendente

Davide Marciano

Co-fondatore di Affari Miei

13 Aprile 2021

Genève Invest è una società svizzera indipendente che si occupa di gestione patrimoniale. Ha sede in Lussemburgo, ma è autorizzata ad offrire i propri servizi in 27 Paesi UE, inclusa l’Italia.

Oggi ti parlo nel dettaglio di questa società che offre consulenza individuale e soluzioni di investimento personalizzate, in grado di soddisfare le esigenze di clienti privati, famiglie e imprese.

Probabilmente ne hai sentito parlare e stai cercando di reperire maggiori informazioni sul suo conto perché non affideresti mai i tuoi soldi ad una società poco affidabile e di dubbia trasparenza.

Avremo modo di verificare queste cose, ma partiamo dal fatto che Geneve Invest è una società indipendente, pertanto può offrire una consulenza trasparente e dei servizi di gestione migliori rispetto a quelli offerti dalle banche.

Ma per quali altre ragioni dovresti affidarti a Genève Invest? Conviene? Per scoprirlo prosegui con la lettura!

Di cosa si occupa Genève Invest?

Genève Invest si occupa di consulenza, analisi del portafoglio e di gestione patrimoniale. Attraverso un team di esperti, è in grado di escogitare soluzioni di investimento personalizzate, proponendo anche soluzioni fiscali a misura del cliente.

Ogni rapporto con Genève Invest inizia con un colloquio individuale approfondito, durante il quale viene esaminata la situazione finanziaria di partenza, sono definiti gli obiettivi da perseguire e il percorso migliore e meno rischioso per realizzarli.

Un consulente personale affianca il cliente per tutto il percorso di investimento, lavorando alla realizzazione e alla costruzione di un piano personalizzato, che sia adeguato alle esigenze specifiche dell’investitore.

L’approccio adottato si basa su un capillare lavoro di analisi del mercato e di pianificazione sul medio-lungo periodo.

Essendo Genève Investun operatore indipendente, il consulente può valutare tutte le opportunità di investimento disponibili in un clima di libertà rispetto a partnership commerciali.

Le soluzioni proposte cercano anche, dove possibile, di ridurre il carico di tasse per il cliente, grazie ad una migliore gestione della fiscalità.

La strategia di investimento potrà comunque essere modificata in qualsiasi momento dovessero cambiare le esigenze individuali.

A chi si rivolge?

Genève Invest è in grado di prendere in carico tutti i contesti finanziari e tutte le esigenze, sia che riguardino dei privati che delle aziende.

C’è però un presupposto importante: il cliente deve avere una disponibilità all’investimento di almeno 100.000€. Questo importo è necessario per garantire un livello ottimale di diversificazione del portafoglio.

Chi si rivolge a questo servizio deve, quindi, trovarsi nelle condizioni di poter investire delle somme già importanti.

In effetti, occuparsi del proprio patrimonio in maniera autonoma non è così semplice, soprattutto in presenza di un capitale cospicuo.

Sicurezza e trasparenza

A proposito di sicurezza, solidità e trasparenza: gli standard di Genève Invest sono alti.

I depositi dei clienti sono anzitutto custoditi presso banche partner di alto livello, tutte con sede in Paesi politicamente e finanziariamente stabili: Svizzera, Lussemburgo e Germania.

La scelta della banca è presa insieme al cliente per garantirgli il regime tariffario più conveniente. In ogni caso, i clienti di Genève Invest godono di commissioni agevolate.

È importante sottolineare che le banche non sono coinvolte nelle decisioni che riguardano gli investimenti ma fungono esclusivamente da depositarie.

Solo il cliente può trasferire o prelevare fondi dal conto. I patrimoni non sono vincolati, ciò vuol dire che il cliente è libero di ritirare in ogni momento tutto o una parte del capitale investito, al prezzo di mercato, senza incorrere in oneri supplementari.

Anche in un improbabile scenario di fallimento di Genève Invest, i depositi dei clienti sarebbero comunque inattaccabili. Inoltre, in caso di insolvenza delle banche depositarie entrano in gioco i relativi fondi di garanzia che si occupano di risarcire i depositanti.

Tramite le piattaforme di online banking, i clienti possono controllare in ogni momento il proprio portafoglio, potendone verificare in tempo reale la composizione e le performance realizzate.

Le banche depositarie si occupano anche di spedire un estratto mensile dei depositi e anche analisi semestrali e annuali dell’investimento.

Approccio agli investimenti: le strategie di Genève Invest

Proprio per garantire l’immediata disponibilità del capitale, la società investe i soldi dei clienti in titoli liquidi che permettono di contenere i rischi e di generare una fonte di reddito regolare.

Allo stesso tempo le strategie messe a punto dai consulenti non si rivolgono al breve periodo ma puntando alla continuità degli investimenti e dei profitti nel tempo.

Per raggiungere i risultati auspicati, Genève Invest costruisce i percorsi di investimento a partire dalle seguenti attività finanziarie.

1) Investimenti a tasso fisso

Genève Invest è specializzata soprattutto nell’analisi e selezione di titoli a reddito fisso – quei titoli che permettono di generare un flusso di cassa costante e prevedibile.

In particolare, si parla di obbligazioni societarie ad alto rendimento, poiché questa tipologia di titoli, se ben selezionati, permette di realizzare rendimenti annui di netto superiori ai conti depositi e ai titoli di Stato.

Ma il grosso vantaggio di avere un portafoglio obbligazionario è la possibilità di prevedere in anticipo i flussi di cassa grazie alla regolare corresponsione degli interessi e alle date di rimborso predefinite.

Inoltre è possibile mantenere un livello di rischio moderato. Le fluttuazioni sono infatti inferiori rispetto a quelle previste per un portafoglio azionario, ciò rende possibile il disinvestimento in qualsiasi momento.

Proprio per queste ragioni, le obbligazioni ad alto rendimento e tasso fisso sono presenti in tutti i portafogli messi a punto dagli esperti di Genève Invest.

2) Investimenti dinamici

Le strategie di Genève Invest si basano anche sulla selezione accurata di titoli azionari sottovalutati che però presentano un elevato potenziale di rendimento.

Si tratta di azioni di società con ottimi fondamentali e che corrispondono un dividendo costante, ma che a causa delle dinamiche del mercato sono sottovalutate, per cui il prezzo dell’azione non rispecchia il suo valore intrinseco.

Questa popolare tecnica di investimento, nota come “value investing”, prende spunto dalle idee dell’economista americano Benjamin Graham e punta alla selezione dei titoli sottovalutati con un elevato potenziale di recupero sul lungo periodo.

3) Investimenti alternativi

Una parte del portafoglio del cliente può anche essere investita in hedge fund se è l’interessato a farne richiesta.

Gli hedge fund sono dei fondi comuni di investimento che hanno come particolarità quella di investire su qualunque tipo di prodotto possa offrire un guadagno.

La presenza di questi strumenti nella strategia di investimento è giustificata dalla volontà di incrementare la diversificazione e perseguire un obiettivo di rendimento compreso tra l’8 e il 12%.

I possibili portafogli di investimento

Grazie alle strategie di investimento che abbiamo appena elencato, Genève Invest è in grado di offrire diversi portafogli:

1. A reddito fisso: il patrimonio è investito in obbligazioni e/o in fondi che investono esclusivamente in titoli a reddito fisso;
2. A reddito fisso con crescita patrimoniale: il patrimonio è investito sino ad un massimo del 30% in azioni, fondi azionari e investimenti alternativi, ed il restante 70% in obbligazioni e/o fondi obbligazionari;
3. Con focus su investimenti bilanciati: il patrimonio è investito sino ad un massimo del 70% in azioni, fondi azionari e investimenti alternativi, ed il restante 30% in obbligazioni e/o fondi obbligazionari;
4. Con focus su investimenti dinamici: il patrimonio è investito sino al 100% in azioni, fondi azionari e investimenti alternativi.

Le condizioni economiche 

Chiaramente, la gestione patrimoniale e la consulenza indipendente hanno dei costi che bisogna verificare prima di usufruire dei servizi.

Le commissioni di gestione trimestrali variano in base all’importo dell’investimento, per cui non è possibile farsi un’idea in anticipo sull’impatto che potrebbero avere sul rendimento.

L’apertura e la chiusura del conto presso una delle banche partner è sempre gratuita; tuttavia, il conto andrà mantenuto nel tempo e bisognerà pagare delle commissioni per la custodia e negoziazione dei titoli.

I clienti di Genève Invest godono di tariffe agevolate rispetto a quelle standard, ma anche questo punto è da verificare.

Perché affidare i propri investimenti a Genève Invest? Le mie opinioni

Se mi segui da un po’ sai che io sono per la formazione finanziaria individuale e per la gestione consapevole dei propri soldi.

Sprono sempre i miei lettori a formarsi e diventare autonomi, ma riconosco che in certi casi è necessario avvalersi anche di qualche forma di consulenza e di gestione patrimoniale esterna.

Società come Genève Invest garantiscono alti livelli di sicurezza, professionalità e chiarezza, e si rivolgono a tutti coloro che mirano a crescere economicamente, ma non vogliono affidare il lavoro a banche e a consulenti di dubbia integrità.

La consulenza indipendente è ancora una delle poche strade sensate percorribili da coloro che non possono investire in autonomia, e quindi vogliono/devono ripiegare sulle indicazioni di professionisti.

La consulenza di Genève Invest è libera da conflitti d’interesse e quindi è da preferire a banche, società e operatori poco trasparenti. L’approccio agli investimenti e il metodo di lavoro sono noti e spiegati in modo chiaro.

Per quanto io sia un divulgatore di informazione finanziaria e un sostenitore convinto della gestione finanziaria autonoma e consapevole, riconosco che le soluzioni proposte da Genève Invest possono rispondere a diverse esigenze – purché ci sia una minima comprensione degli strumenti finanziari e dei mercati da parte del cliente.

L’approccio della società è valido perché punta sulla definizione di una strategia precisa attraverso una corretta pianificazione. Il “come investire” segue sempre la definizione degli obiettivi, come dovrebbe essere.  Inoltre, la costruzione del portafoglio è su misura – non rischi di comprare soluzioni pacchettizzate che ricadono sempre sui soliti strumenti costosi e poco efficaci.

Purtroppo, aspettati di dover pagare profumatamente tutti i servizi di cui farai uso perché non è possibile che sia diversamente ed aspettati un livello di controllo relativamente basso rispetto all’investimento in autonomia che è quello che, tramite questo portale, insegno ai miei clienti da anni.

Probabilmente il costo è proporzionato alla qualità del lavoro svolto dalla società ma sappi che esistono altri modi per investire in modo intelligente, proficuo e responsabile con costi nettamente inferiori e con maggiore autonomia da parte tua.

Per farti un’idea, noi con Fast Investments Planner raggiungiamo un risultato analogo ma con un livello di interazione maggiore e con il controllo pieno da parte dei nostri clienti che sono investitori indipendenti.

Ulteriori risorse utili

Se vuoi iniziare a studiare, prima di affidarti a un esterno, ti lascio qualche guida per te:

Ti auguro un buon proseguimento di navigazione su Affari Miei, a presto.