Azioni da Comprare e Tenere per i Prossimi 20 anni, Ecco le Migliori Azioni da Cassettista: Quali Titoli Comprare per Tenerli in Portafoglio?

Davide Marciano

Co-fondatore di Affari Miei

10 Aprile 2024

Sei alla ricerca delle migliori azioni da cassettista per il 2024? Ti interessano investimenti in borsa di lungo periodo, magari azioni da tenere per sempre che ti possano garantire una crescita lenta ma costante, per garantirti un futuro di maggiore benessere e di crescita organica per il tuo capitale e i tuoi risparmi?

Te ne parlerò oggi, non prima però di affrontare anche se per pochi minuti la questione titoli per cassettista, questione che purtroppo non è sempre compresa a pieno, complice anche la disinformazione che le banche e i promotori, per proprio vantaggio, continuano a diffondere.

Migliori titoli da tenere per sempre: quali sono le azioni da comprare a lungo termine?

Non mi piacciono le liste della spesa ma sono consapevole che la stragrande maggioranza di chi vuol conoscere quali azioni comprare per il lungo periodo, sotto sotto, sta cercando esattamente questo.

Posto che quello che segue, dunque, non è un invito ad investire né una consulenza individuale, provo a tirar fuori qualche azione alla luce dei consigli che fornisco in questo report più avanzato.

5 Azioni americane da tenere a lungo termine

Cominciamo dai big mondiali con qualche nome che tiro giù senza ovviamente pretese di esaustività dal momento che potremmo aprire un discorso lungo giorni:

• Berkshire Hathaway – partiamo con la holding di Warren Buffett che non devo probabilmente presentarti se mastichi un minimo di finanza. Investire in questa azienda significa, in pratica, partecipare agli investimenti di lungo termine che fa la Berkshire grazie al metodo creato nei decenni dal suo fondatore;
• Microsoft – anche qui non devo fare presentazioni particolari. Considera che, come tutte le big tech, Microsoft si sta concentrando sul business del cloud che ad oggi rappresenta un motore di sviluppo fondamentale sul web. Microsoft è presente in tanti business con numerose acquisizioni e mantiene la sua posizione di leadership nel campo dei software;
• Apple – pensi che tra 20 anni ci saranno ancora gli iPhone e/o prodotti simili? Se si, non ci sono ragioni per non investire in Apple;
• Alphabet – meglio nota come Google, è monopolista di fatto dei motori di ricerca e con Youtube è leader nel campo dei video. Già questo basterebbe, considera che Google come tutte le big tech ha investito molto in vari altri progetti e si candida a continuare ad essere un gigante mondiale;
• Meta – non può mancare un altro gigante che non necessita di presentazioni. Con le acquisizioni di Whatsapp e Instagram, Facebook ha una posizione granitica nel mondo dei social e della messaggistica.

Per approfondire questo aspetto, puoi leggere la lista completa con le migliori azioni da comprare in generale secondo Affari Miei.

3 Azioni italiane da tenere per sempre

Ti interessano azioni italiane? Ecco qualche nome di casa nostra:

• Ferrari – Non devo dire nulla se non che il mito sembra non conoscere crisi;
• Eni – gigante dell’energia, ha diversificato la sua presenza nel mondo ed è da sempre uno dei titoli preferiti dagli investitori italiani;
• Tamburi Investment Partners – l’azienda è un po’ la Berkshire italiana perché è specializzata ad investire in società ad alto potenziale di crescita accompagnandole spesso al processo di quotazione in borsa.

Qui trovi la lista con le migliori azioni italiane per ulteriori approfondimenti.

Migliori settori su cui investire per il futuro

Quali sono i migliori settori su cui può valere la pena di investire in futuro? Ti faccio un elenco, rimandano alle guide che trovi su Affari Miei:

• Migliori Azioni tecnologiche
• Azioni del Lusso
• Azioni sulla Comunicazione
• Azioni sulle Utilities
• Azioni sui Beni di Prima Necessità
• Azioni sui Beni di consumo Discrezionali
• Azioni sull’Industria
• Azioni Energetiche
• Azioni sulla Guida Autonoma
• Azioni Fintech
• Azioni Mining sul settore Minerario
• Azioni Penny Stocks
• Azioni sull’Intelligenza artificiale

Cosa vuol dire “tenere per sempre” e con che criteri ragionare

Ovviamente ti ho elencato titoli “famosi” perché non posso farti un’analisi in 5 minuti su un tema così delicato e, soprattutto, questo approccio non rientra nella mia filosofia di investimento.

In ogni caso non devi guardare tanto il prezzo dei titoli che ho indicato o la loro storia recente. Mi sono posto un’unica domanda nello stilare la lista: esisteranno ancora tra 20 anni? Se investi per il lungo periodo, alla fine, è questa la domanda più importante a cui rispondere.

Investire in Azioni con gli ETF è una buona alternativa?

Nelle prossime righe vedremo i ragionamenti che fa un buon cassettista ed io, in tutta onestà, mi considero facente parte di questa categoria. Il mio metodo per investire è pubblico, puoi consultarlo facilmente: in questa sede, però, ti voglio spiegare perché preferisco gli ETF alle azioni.

Gli ETF sono fondi che replicano passivamente un benchmark (se non sai cosa sono gli ETF fai un passo indietro e parti da qui), a differenza di un investimento azionario “duro e puro” permettono una migliore diversificazione a costi contenuti.

Facciamo finta, per esempio, di voler investire sulle principali aziende italiane. Piuttosto che andarle a scegliere individualmente, possiamo acquistare un ETF su FTSE MIB che, per conto nostro, acquista le azioni delle principali società del nostro Paese.

I vantaggi sono evidenti perché:

• Diversifichi meglio: un buon cassettista deve diversificare, non può comprare solo titoli energetici o bancari. Se lo fa da solo, questo gli porta via molto tempo per seguire tutto e decidere; se, invece, si affida ad un professionista deve comunque pagarlo. Scegliendo un ETF, di fatto, si risolve il problema a monte perché si acquista un paniere che contiene le azioni su cui vogliamo puntare;
• Ragioni a livello macro. Esempio: investo sulle aziende tedesche o americane, credo che queste economie cresceranno? In questo modo, eviti il ragionamento a livello micro esempio: investo sulle azioni ENEL, che fine farà l’azienda tra 30 anni?;
• Meno soldi e meno tempo: se scegli di investire su un Indice, devi seguire cosa succede all’indice (se è un indice che riguarda l’azionario di un singolo Paese segui il Paese, se riguarda un settore segui il settore) e non alla singola azienda.

Tutti questi sono concetti che fanno parte del mio programma avanzato per investire in cui fornisco un vero e proprio metodo per investire consapevolmente limitando fortemente le ingerenze esterne e, soprattutto, acquisendo le giuste competenze per ragionare in autonomia.

Idee Alternative per Investimenti Azionari da Cassettista

Chiarito il concetto, ti mostro una serie di indici che potrebbero rispondere al tuo interesse unitamente all’articolo con cui indico i criteri per costruire un portafoglio ETF. Ovviamente ciò non implica affatto che debba seguire i miei consigli che, te lo sottolineo, non rappresentano una consulenza o un invito all’acquisto:

• ETF su MSCI World Index: il principale indice mondiale “misura la febbre” alle economie occidentali più sviluppate. Dopo la crisi del 2008 ha ripreso a crescere trainato dalla ripresa poderosa delle migliori economie;
• ETF S&P500 – Principale indice di Borsa USA, cos’altro aggiungere?;
• ETF Tech: settore di punta della nostra economia, poco altro da dire;
• ETF su DAX: credi nell’economia tedesca? La locomotiva europea è in questo momento il vagone che traina il Vecchio continente;
• ETF a Bassa Volatilità: se la volatilità fa paura, ci sono ETF per te;
• ETF Small Cap: perché non un ETF sulle società a bassa capitalizzazione? Se vuoi correre qualche rischio in più, puoi cercare qui dei rendimenti;
• ETF Cina: credi nella forza dell’economia cinese e vuoi puntare su un Paese emergente? La Cina è capofila della schiera delle nuove economie;
• ETF India: si veda il discorso sulla Cina, con le dovute proporzioni;
• ETF FTSE MIB: per gli investitori patriottici;
• Fast Investments Planner: se hai un profilo da cassettista e ti scoccia metterti a cercare manualmente gli strumenti finanziari, dai uno sguardo al servizio di Affari Miei.

Migliori ETF su Borsa Italiana

Per approfondire, ti suggerisco di guardare anche questo elenco, in cui potresti trovare i migliori ETF da tenere per sempre:

• Migliori ETF Azionari
• ETF S&P500
• ETF FTSE MIB
• ETF Dax
• ETF China
• ETF Mercati Emergenti
• ETF Obbligazionari
• ETF Megatrend
• Migliori ETF Farmaceutici e Healthcare
• ETF Immobiliare
• ETF Momentum
• ETF Obbligazioni Indicizzate all’inflazione
• ETF aggregate
• ETF Eguale Ponderazione
• ETF settore dei Media
• ETF dividendi
• ETF con bassa Volatilità
• ETF con bassa Capitalizzazione
• ETF settore Viaggi e Turismo
• ETF settore Alimentare e Ristorazione
• ETF Settore Robotica
• ETF telecomunicazioni
• ETF settore Tecnologico
• ETF Settore Petrolifero
• ETF Commercio e dettaglio
• ETF beni Voluttuari
• ETF Settore Auto
• ETF Materie prime
• ETF settore bancario e finanziario
• ETF Infrastrutture
• ETF Beni di prima necessità
• ETF Energia
• ETF energie rinnovabili
• ETF Industria
• ETF servizi di pubblica utilità
• ETF sicurezza informatica
• ETF Insurance
• ETF Healtcare e farmaceutici

Qui trovi le recensioni sugli ETC:

• ETC Rodio
• ETC Argento
• ETC Platino
• ETC Nikel
• ETC sull’Oro
• ETC Rame
• ETC Argento
• ETC sul Platino
• ETC Palladio

In più, poi, ho creato delle schede descrittive delle principali aziende che creano e distribuiscono gli ETF in borsa:

• Amundi
• iShares
• Vanguard
• Xtrackers

Azioni per area geografica

• Azioni Americane
• Azioni America Latina e Centrale
• Azioni Asiatiche
• Azioni Asia Pacifico
• Azioni Del Canada
• Azioni Europee
• Azioni non area euro
• azioni medioriente
• azioni Africane

Aggiornerò questa lista periodicamente, per approfondire consulta la sezione tematica del blog.

Un po’ di teoria: chi è il cassettista?

I cassettisti non sono molto amati da promotori, banche e broker, a differenza  degli speculatori in borsa. Il perché non è difficile da capire: il cassettista compra titoli e li mantiene per diversi anni in portafoglio, facendo pochissime operazioni e dunque non offrendo il fianco a banche e broker per lautissime commissioni, mentre lo speculatore è colui che vuole ottenere un guadagno immediato dal suo investimento.

Il cassettista viene sempre o quasi descritto come un investitore noioso, che non è in grado di godere delle opportunità del mercato perché fondamentalmente pavido e poco reattivo.

Storielle che, declinate in toni meno diretti, avrai anche tu sicuramente sentito dal tuo promotore o dal direttore della tua banca, mentre cercavano di spingerti verso investimenti più dinamici (che si sia trattato di altri titoli di borsa o di altri tipi di investimento).

Le cose non stanno assolutamente così, perché l’investitore cassettista è, almeno a mio modo di vedere le cose, l’unico che agisce con intelligenza sul mercato azionario, l’unico che può portare a casa un guadagno da un investimento studiato e non, come chi fa troppo intraday, da meccanismi che ricordano più i casinò che un mercato di investimento.

Consigli per riconoscere un buon titolo da cassettista

Un buon titolo da cassettista risponde a determinate necessità del risparmiatore che ha davvero un progetto di lungo periodo:

1. deve essere un titolo di un’azienda solida, che ha già dimostrato in passato di poter resistere ai venti più burrascosi e che ha ormai consolidato la sua presenza sul mercato;
2. deve essere riferito ad un segmento di mercato “stabile”: investire in aziende che dominano mercati estremamente turbolenti (internet, ma non solo) raramente è la migliore opzione per chi è alla ricerca di investimenti da cassettista;
3. l’azienda deve avere un outlook stabile o comunque, ovvero avere risorse per per affrontare il futuro, per contrastare la concorrenza e per magari espandersi ai danni della stessa;
4. il titolo deve essere relativamente stabile, prendendo però come orizzonte temporale il mese e l’anno, e non i movimenti intraday, ovvero quelli all’interno della stessa giornata.

Tieni conto anche delle azioni di risparmio

Le azioni di risparmio sono una specifica tipologia di azioni che non prevedono diritti di voto (sono poco interessanti per te che investi al massimo poche decine di migliaia di euro) in cambio di rendimenti che sono tendenzialmente più elevati.

Sono molte le aziende che offrono, oltre alle azioni ordinarie, anche questa tipologia, soprattutto se il tuo investimento è, come quello dell’investitore cassettista, di medio o lungo periodo.

Non badare (troppo) al dividendo

Il dividendo è uno specchietto per le allodole, nel senso che tendiamo troppo a focalizzarci su questo particolare aspetto, che assomiglia molto alla rendita che ci è garantita dalle obbligazioni.

Bisogna però che ci ricordiamo del fatto che:

1. il mercato tende a scontare i dividendi – ovvero il prezzo di mercato incorpora già l’attesa del dividendo;
2. i dividendi sono variabili e possono essere anche non erogati in futuro dall’azienda;
3. sul lungo periodo quanto offerto dai dividendi deve essere, se abbiamo scelto bene i titoli azionari da acquistare e su cui puntare, di poco conto rispetto al guadagno che abbiamo conseguito dalla rivalutazione delle azioni stesse.

Quindi, mentre ti orienti verso il titolo da cassettista che più fa al caso tuo, preoccupati di tutto tranne che del dividendo, una questione che può essere bellamente ignorata nella nostra scelta.

Sei sicuro di aver individuato una strategia?

In tanti si precipitano ad investire senza aver deciso prima cosa fare da grandi. Quella del cassettista è una strategia, nello specifico qua parliamo di azioni da cassettista e quindi ci focalizziamo su un solo mercato.

Se non hai ben chiara la strategia da adottare, ti consiglio di partire dal video report gratuito “Investi con Buon Senso” in cui ti insegno a prenderti cura dei tuoi investimenti.

Dove non investire a lungo termine

Il periodo attuale, a livello molto macro, vede un mercato azionario in crescita da diversi anni ed un mercato obbligazionario fortemente limitato dalle politiche della BCE e della Federal Reserve.

Risulta sempre difficile dare delle indicazioni di massima anche se la strategia del cassettista che investe in azioni tende, alla lunga, ad avere ragione.

Continuerò ad aggiornare questa pagina suggerendoti le migliori soluzioni che individuo nella mia quotidiana attività di osservazione dei mercati e del mondo della finanza.

Ulteriori risorse utili

Prima di salutarti vorrei indirizzarti verso alcune guide del blog Affari Miei, sperando che possano essere utili a destreggiarti nel mondo degli investimenti.

Sottolineo che una delle strategie migliori per avere successo in queste operazioni è diversificare, per questo motivo ti consiglio di informarti su più fronti. Puoi partire dai percorsi per investire che ho calibrato in base alla situazione personale dell’investitore:

Se vuoi approfondire ulteriormente questo argomento e trovare nuovi spunti, visita la sezione dedicata agli investimenti!

Buona fortuna.