Banca Generali Private: Crescita e Protezione, Quali Strumenti Puoi Scegliere?

Davide Marciano

Co-fondatore di Affari Miei

6 Luglio 2021

Hai sentito parlare di Banca Generali Private, la rete di vendita di Banca Generali che si prende cura del patrimonio attraverso una rete di consulenti e vorresti saperne di più?

In questo articolo troverai informazioni sul servizio di consulenza offerta da questa banca, e in particolare vedrai quali prodotti ti vengono messi a disposizione per la crescita e la protezione.

Buona lettura!

Due parole su Banca Generali

Banca Generali nasce nel 2000 per volontà di Assicurazioni Generali, e ha l’obiettivo di concentrare in un unico polo tutte le attività per la promozione e per la gestione di prodotti finanziari rivolti alla clientela in Italia.

La banca private è leader in Italia nella pianificazione finanziaria e nella tutela patrimoniale dei clienti, grazie ad una rete di consulenti ai vertici del settore per competenze e professionalità.

La banca è quotata alla Borsa di Milano nell’indice FTSE Mib.

La banca fa parte del Gruppo Generali, che è il più grande gruppo assicurativo in Italia e uno tra i principali attori a livello internazionale.

Banca Generali Private ha un’offerta unica che va dai prodotti bancari, alle soluzioni d’investimento, all’advisory e ai servizi esclusivi e personalizzati nell’ambito del wealth management, con una particolare attenzione all’innovazione digitale.

Nel 2020 erano la sesta banca del mercato italiano per capitalizzazione e una delle più riconosciute aziende del settore in Italia, apprezzata anche all’estero.

L’offerta della banca è molto varia come abbiamo detto. Vediamo nel dettaglio di cosa si tratta:

• Servizi bancari: conti e servizi bancari adattabili alle necessità di ciascuno, rendendo l’operatività quotidiana semplice ed efficiente;
• Risparmio amministrato: parliamo della componente amministrata dei portafogli offrendo consulenza sull’acquisto e la vendita di titoli su mercato secondario e primario e la possibilità di sottoscrivere certificati;
• Risparmio gestito: ampia gamma di fondi comuni, in un ambiente di architettura aperta che può contare sulle capacità nella selezione delle migliori gestioni tra migliaia di prodotti di asset manager internazionali;
• Risparmio assicurativo: nell’ambito degli investimenti assicurativi si affidano al Gruppo Generali;
• Servizi di wealth management e fiduciari: un’ampia gamma di soluzioni di consulenza patrimoniale su tematiche di investimento, ma anche su previdenza e patrimonio di impresa (corporate finance), proprietà immobiliari (real estate), d’arte (art advisory).

I prodotti

Ci concentriamo adesso sui prodotti che riguardano la crescita e la protezione.

Lux IM

Lux IM è l’innovativa SICAV di BG Fund Management Luxembourg che seleziona e unisce esperienze di investimento diverse, portando innovazione nelle proprie strategie. Una nuova luce che si colora dei valori della sostenibilità per mostrare una prospettiva diversa ed offrire più trasparenza e consapevolezza.

Lux IM dà la possibilità di investire all’avanguardia con dei trend innovativi: parliamo di comparti che investono su tutte le principali asset class con l’obiettivo di cogliere le opportunità legate ai trend del futuro sfruttando approcci tematici e posizionamenti geografici. Fonti rinnovabili, urbanizzazione, mutamenti demografici, nuove tecnologie ed abitudini sono solo alcuni dei temi delle strategie che mirano a offrire valore sfruttando l’esperienza e la competenza di selezionati asset manager.

Ti offre anche la possibilità di proteggere il patrimonio nel tempo, attraverso soluzioni con profili di rischio conservativo costruite in modo flessibile attraverso la modulazione dell’esposizione ai mercati o la ricerca attiva di rendimento tra i segmenti del mercato obbligazionario.

Con questo prodotto potrai tutelare il tuo investimento mediante strategie dinamiche, ovvero strategie alternative non direzionali in grado di gestire la volatilità dei mercati attraverso strumenti e strategie capaci di minimizzare gli impatti nelle fasi di ribassi mirando alla stabilizzazione della performance del portafoglio.

Infine ti permetterà di creare valore in ogni direzione, grazie alla creazione di un’offerta ampia e diversificata di strategie che integrano fattori ESG all’interno dei processi d’investimento e che sono in grado di catturare trend caratterizzati da un elevato tasso di sostenibilità. La gamma oggi può contare su 13 strategie caratterizzate dall’utilizzo di differenti stili di gestione ESG (ad esempio best in class, best effort, engagement, tematico) elaborati attraverso specifici modelli tipicamente di matrice proprietaria.

Le principali condizioni per questo prodotto riguardano l’importo minimo di sottoscrizione, che deve essere di 500 euro e l’importo minimo di versamento aggiuntivo, che anch’esso deve essere di 500 euro.

BG Certificate Hub

Si tratta di un hub per il mondo dei certificate, un servizio ad architettura aperta dedicato ai certificates, per far fronte ai crescenti bisogni di soluzioni di investimento dei clienti attraverso strumenti efficienti ed un servizio personalizzato e di eccellenza.

Esso rappresenta un’alternativa alle opportunità di investimento in ambito finanziario che consente, attraverso i certificati, di aumentare la diversificazione e la protezione del portafoglio.

Il prodotto tende ad essere su misura per il cliente grazie alla collaborazione del consulente per fornire un servizio altamente specializzato; vengono fatte delle proposte periodiche per investire in strumenti finanziari innovativi, ad alto potenziale di rendimento e diversificati in funzione delle esigenze di investimento.

Le soluzioni inoltre vengono ideate e costruite con alcuni tra i migliori player, per garantire eccellenza di servizio sia sul mercato primario sia sul secondario.

Conclusioni

Questi prodotti sono specifici per una tipologia di clientela che possiede un determinato patrimonio personale.

Il primo prodotto si prefigge l’obiettivo di investire in temi innovativi, meglio conosciuti come megatrend, mentre il secondo prodotto si concentra sui certificates.

Se mi conosci sai cosa penso dei prodotti gestiti, perchè di questo di tratta. Io personalmente preferisco investire i miei soldi con la mia supervisione, quindi utilizzo le mie competenze per investire i miei soldi nei settori che decido, senza sottoscrivere prodotti che piacciono alle banche ma che a me alla fine dei conti non risultano poi così convenienti.

Qui ne ho parlato in maniera approfondita.

Naturalmente ogni persona è diversa, e non conoscendoti e non sapendo né il tuo livello di preparazione e nemmeno le tue idee sul cosa fare del tuo patrimonio non posso darti una risposta certa, poiché soltanto tu sai cosa cerchi.

Io posso però consigliarti di investire in modo più autonomo e consapevole. Qui sul blog trovi moltissimi riferimenti, e potresti cominciare da qui:

A presto!