Consulenza Azimut: Azimut MAX e MAX Fund. Guida ai Servizi di Advisory Personalizzata di Azimut

Davide Marciano

Co-fondatore di Affari Miei

3 Agosto 2021

Azimut MAX e Azimut MAX Fund sono dei servizi di advisory personalizzata offerti dalla multinazionale Azimut Capital Management SGR.

Se ti stai chiedendo di cosa si tratta nello specifico non ti resta che continuare nella lettura di questa guida, dove andremo a vedere insieme in cosa consiste l’attività di consulenza messa a disposizione dalla SGR, e insieme potrai riflettere per vedere se può essere un servizio interessante per te, oppure utile in qualche modo.

Prima di tutto ti darà qualche informazione sulla SGR che propone questi servizi, come sono solito fare, dopodiché potremmo cercare di capire insieme di quali servizi si tratta e come potrebbero essere utili per un tuo eventuale investimento.

Buona lettura.

Chi è Azimut Capital Management?

Come sempre voglio iniziare con una rapida introduzione per presentare l’azienda che offre i servizi che stiamo esaminando. Si tratta di un passaggio indispensabile per capire se siamo di fronte a una società solida e affidabile.

Azimut Capital Management è una SGR del risparmio gestito, attiva da più di 25 anni.

Il suo obiettivo è quello di individuare e condividere la direzione per investire, basandosi e offrendo ai propri clienti consulenza e gestione.

Offre un servizio di consulenza focalizzato su pianificazione, organizzazione e protezione del patrimonio complessivo, sia a livello individuale che a livello familiare e dell’impresa di proprietà.

Per quanto riguarda l’ambito delle imprese, l’agenzia cerca di risolvere alcune questioni, prendendosi cura degli aspetti legati alla sicurezza, alla crescita, e anche alla gestione del passaggio generazionale, una situazione sempre delicata che merita un’attenzione particolare.

Il Gruppo Azimut è attivo ed opera dal 1989, ed è la più grande realtà finanziaria indipendente nel mercato italiano. Nel 2004 inoltre è stata quotata alla Borsa di Milano. Si tratta di un gruppo indipendente, che è quindi autonomo da gruppi bancari, assicurativi e industriali.

Il Gruppo Azimut è tra le prime 40 aziende italiane per capitalizzazione, e in Borsa nel 2014 è inserita nei primi 5 titoli italiani dell’indice FTSE Mib.

Essa è presente in 17 Paesi del mondo, tra i quali l’Italia, la Svizzera, gli Stati Uniti, il Brasile, l’Egitto, la Cina e l’Australia.

I servizi di consulenza

Come ho accennato prima, Azimut Capital Management SGR offre alla propria clientela un servizio di consulenza evoluta, che possa essere di supporto alle scelte d’investimento degli stessi clienti.

Azimut MAX e Azimut MAX Fund permettono l’accesso privilegiato a competenze iper-specialistiche in materia di selezione delle migliori soluzioni disponibili sul mercato, controllo del rischio e di monitoraggio delle performance, mantenendo la completa gestione del portafoglio.

Essi offrono quindi maggiori opportunità di diversificazione, infatti per i propri investimenti è possibile scegliere tra:

• Fondi del Gruppo Azimut;
• Fondi Sicav di terzi;
• ETF selezionati da Azimut;
• Diversi strumenti finanziari quotati sui mercati regolamentati.

Cos’è Azimut MAX

Si tratta della soluzione di consulenza finanziaria pensata per costruire una base informativa assolutamente privilegiata, che funga appunto da base per fondare le proprie scelte di investimento.

Per fare in modo di aiutare la clientela nella scelta degli investimenti, Azimut MAX supporta le scelte con alcuni strumenti:

• Processi di analisi, selezione e monitoraggio
• Valutazione del profilo di rischio e dell’orizzonte temporale
• Logiche di condivisione e di confronto.

Azimut MAX è in grado di aiutare il cliente nella scelta dell’investimento, e offre una consulenza finanziaria che coinvolge risorse specializzate, tra le quali possiamo annoverare:

• Comitato investimenti Azimut MAX, che fornisce analisi settimanali sugli scenari macroeconomici e sul mercato, con delle indicazioni i dettagliate per ciascuna asset-class e trend
• Comitato di Advisory Azimut MAX, che seleziona, definisce e monitora mensilmente i temi di investimento più interessanti e i rischi emergenti, per definire poi la strategia attuata da altre risorse del Gruppo Azimut
• Team di Advisory di Azimut MAX, che svolge due compiti molto importanti, ovvero: implementare le strategie di investimento, selezionare e monitorare la lista di titoli e di fondi consigliati, e inoltre analizzare i singoli portafogli modello; collaborare con il Wealth Manager Azimut MAX per informarli su rischi e opportunità
• Wealth Manager Azimut MAX, che mette in contatto l’investitore con le altre risorse di Azimut MAX, capisce gli obiettivi del cliente, e successivamente propone il tipo di consulenza più adatto. Esso ha anche il compito di mantenere aggiornate le due parti, comunicando richieste, raccomandazioni e informazioni.

Con questi strumenti e queste modalità di consulenza, il cliente riceve un supporto costante a 360 gradi, e gli viene fornito un percorso unico e su misura.

La società inoltre offre 5 tipi di consulenza, che seguono i profili di rischio MiFid (direttiva europea per la protezione degli investitori), che vengono poi accordati sul profilo specifico del cliente:

• Prudente
• Conservativo
• Equilibrato
• Accrescitivo
• Aggressivo

Come broker di riferimento, Azimut ha scelto la banca svizzera UBS, attiva su tutte le maggiori piazze finanziarie internazionali, per poter offrire ai clienti una delle piattaforme esecutive più evolute in assoluto a livello digitale.

I vantaggi di Azimut MAX

Adesso che abbiamo capito che servizio viene offerto al cliente da parte della SGR, possiamo vedere i vantaggi di cui beneficeresti se decidessi di affidarti alla loro consulenza.

Potresti sicuramente avere maggiori opportunità di diversificazione, data l’ampia gamma di strumenti finanziari messi a disposizione dalla società, e inoltre una personalizzazione assoluta delle informazioni e della consulenza, poiché la consulenza è personalizzata e basata sulle esigenze e sui profili di ogni cliente.

Azimut MAX offre delle competenze iper-specialistiche, un processo strutturato e disciplinato, un controllo del rischio rigoroso e puntuale e anche una revisione costante delle scelte.

Affidandoti ad Azimut MAX potrai avere un massimo controllo sul portafoglio e sulle decisioni finali di investimento, una rapidità nei processi e nelle operazioni e un’informazione regolare e trasparente.

Potrai usufruire di un dossier titoli, di un rendiconto trimestrale, di relazioni periodiche ad hoc, di report mensili, di un review annuale con un confronto tra il portafoglio attuale e quello modello, di un costante supporto del Wealth Manager Azimut MAX e di aggiornamenti quotidiani.

Inoltre avrai anche il rendiconto annuale da UBS.

Mandato di Wealth Advisory

Si tratta di un intervento di consulenza su misura per la pianificazione, l’organizzazione e la protezione del patrimonio della famiglia.

Per questo motivo, il team dedicato al Wealth Planning effettua uno studio complessivo sul patrimonio, e successivamente elabora un rapporto di Wealth Advisory.

Questo rapporto serve per indagare la situazione del patrimonio e della famiglia in generale, per poi portare alla formulazione di una proposta di piano di azione.

Il rapporto contiene un’analisi sulla composizione della famiglia e la situazione familiare, sui beni che compongono il patrimonio stimati alla data di riferimento, e la suddivisione dei beni che compongono il patrimonio per tipologia di appartenenza.

Oltre a questo, vengono analizzare le esigenze della famiglia, le criticità e i rischi, le prospettive a medio-lungo termine dell’impresa e della famiglia con le relative problematiche e il piano di organizzazione del patrimonio.

Vengono poi anche effettuate delle analisi a supporto del piano di organizzazione, la pianificazione relativa alla gestione del patrimonio in ottica di medio/lungo periodo e i potenziali rischi e strategie di protezione del patrimonio.

Banca UBS

Visto che Azimut MAX si avvale di Banca UBS come broker di riferimento, mi sembra doveroso dedicare qualche parola alla banca per darti modo di conoscerla meglio.

In Italia è presente da più di 20 anni. Essa conta oltre 500 dipendenti ed è presente in 12 delle principali città italiane.

UBS è il primo operatore specializzato nel private banking per volumi di gestione. Per poter accedere alle loro soluzioni sono necessari depositi superiori ai 500.000 euro.

Nel mondo sono presenti in oltre 45 Paesi, garantendo l’accesso ad una piattaforma di eccellenza ai propri clienti, con un focus su divisioni di gestione patrimoniale, investimenti banking e asset management a livello internazionale.

Opinioni sulla consulenza Azimut

Azimut MAX e Azimut MAX Fund sono quindi dei servizi di advisory personalizzata, che ti permettono di usufruire di molti servizi e di accedere a strumenti evoluti per supportarti nelle scelte del tuo investimento.

Essi garantiscono l’accesso privilegiato a delle competenze iper-specialistiche, per selezionare le migliori soluzioni disponibili sul mercato.

In quanto cliente potrai avere la libertà di decidere in piena autonomia quando, come e dove investire. Inoltre potrai ottenere un output periodico costante con report, rendiconti e dossier al fine di ottimizzare il processo decisionale.

Risultano essere focalizzati anche sulla gestione dell’impresa e sull’eventuale passaggio generazionale, nonché sull’analisi del patrimonio di famiglia.

Cosa ne penso io

Ora sai tutto sull’advisory di Azimut MAX e di Azimut MAX Fund: si tratta di servizi di consulenza davvero validi e utili, offerti da una SGR solida e sicura, che si appoggiano ad una banca altrettanto solida.

Potrebbero essere utili in situazioni critiche quali quelle menzionate prima, oppure anche soltanto nei casi in cui desideri farti consigliare per scegliere gli strumenti e la strategia di investimento migliore per te.

Il fatto che si tratti di una SGR indipendente potrebbe essere un punto a favore: in questo modo non avrai il problema che deve affrontare qualunque cliente che si interfaccia con una società del risparmio o con una banca, che cercheranno sempre, nell’ambito di una consulenza, di venderti i prodotti offerti da loro, e di farti sottoscrivere un fondo perché affiliato a loro piuttosto di un altro.

La SGR in questione tenderà però a proporti i fondi Azimut, quindi possiamo dire che alla fine un consiglio molto marcato verso i loro prodotti lo ritrovi anche qui.

Personalmente, come forse sai, preferisco essere indipendente ed autonomo nella gestione dei miei risparmi. Preferisco, se devo, affidarmi alla consulenza indipendente a 360 gradi, che passi al vaglio ogni strumenti sul mercato in modo da offrirmi realmente delle soluzioni adatte a me, in base a tutta la scelta effettivamente disponibile e alla tua propensione al rischio e ai tuoi obiettivi. Qui ho approfondito questo tema. Penso sia molto importante che tu legga questa recensione perchè è completa e ti servirà!

dal canto mio, posso consigliarti quello che ho sempre ritenuto importante se non fondamentale nella vita in generale e soprattutto nell’ambito della finanza personale: studiare e formarti.

In questo modo potrai essere “padrone” dei tuoi soldi, ma per davvero, e inoltre potrai essere sicuro di operare degli investimenti con consapevolezza, in strumenti nei quali credi e che potranno farti ottenere dei rendimenti.

A questo proposito ti lascio delle risorse che puoi guardare con calma, se la strada della consapevolezza finanziaria è quello che stai ricercando.

Buon proseguimento su Affari Miei.