Fondi Azimut in Perdita: Conviene Disinvestire? Come fare?

Davide Marciano

Co-fondatore di Affari Miei

5 Agosto 2024

Come disinvestire da un fondo Azimut del Gruppo Azimut? Come fare? Conviene?

Può succedere infatti che un investimento non vada come avevamo sperato, come avevamo pensato, o come pensavamo che andasse realmente.

Per esempio, a volte potrebbe succedere di investire in maniera troppo frettolosa, oppure potrebbe succedere di investire in uno strumento poiché consigliati dal nostro consulente della banca.

Come ben sappiamo però, spesso i fondi o gli investimenti proposti dai consulenti bancari sono più rivolti a far beneficiare la banca oppure la società di gestione, piuttosto che il cliente in prima persona.

Se hai avuto modo di leggere già alcuni miei contenuti qui sul blog, sicuramente ti sarai già imbattuto sulle mie idee e sui miei consigli: studiare e formarsi, per poter investire in maniera consapevole.

Se seguirai questo mio consiglio infatti, quasi sicuramente i tuoi investimenti subiranno una svolta e prenderanno una piega molto favorevole per te.

Se invece dovessi trovarti in una situazione più complicata, e se stessi cercando di valutare la cosa per poter poi successivamente operare il disinvestimento dai tuoi fondi, allora non ti resta che continuare a leggere questa guida per poter capire meglio come comportarti e come risolvere il tuo problema.

Anche in questi primi giorni di agosto 2024, che si stanno rivelando piuttosto difficili: i mercati stanno calando drasticamente. Questo inevitabilmente si rifletterà sui fondi comuni d’investimento e sugli ETF che potresti aver sottoscritto. Proprio per questo motivo ti invito a continuare nella lettura per capire al meglio come agire.

Buona lettura!

Perché disinvestire?

Investire non è semplice: mettere in gioco i propri risparmi di una vita, ottenuti con lavoro e sacrifici di una vita, sicuramente richiede una certa propensione ma anche un certo “coraggio”.

Ricordiamo inoltre che nessun investimento è esente da rischi: certo ci sono alcuni investimenti più sicuri e che offrono magari dei rendimenti minori, e poi ci sono alcuni investimenti molto rischiosi che offrono dei rendimenti superiori e molto interessanti.

Appurato quindi che nessun investimento è esente da rischi, dobbiamo adesso occuparci dell’altra faccia della medaglia: il disinvestimento.

Anche disinvestire infatti non è proprio una passeggiata, in quanto prima di operare questa scelta sarebbe opportuno riflettere e prendersi un momento per decidere quale scelta fare.

Vediamo prima di tutto quali motivi potrebbero spingerti a disinvestire:

• Hai bisogno della liquidità per una spesa imprevista
• Hai capito che l’investimento non è remunerativo come pensavi
• Ti sei reso conto che stai investendo in maniera poco profittevole
• Hai trovato altri investimenti migliori e vorresti dirigerti su di essi.

Prima di procedere ti lascio la recensione dei fondi Azimut, cosicché tu possa farti un’idea sui fondi di investimento offerti da Azimut Holding.

Fondi Azimut in perdita: Conviene disinvestire?

Se hai deciso di disinvestire perchè l’investimento in questione non ti soddisfa più oppure perchè i rendimenti proposti non sono più quelli che ti aspettavi, allora dovrai prima di tutto valutare quali costi dovrai sostenere.

I fondi comuni d’investimento infatti presentano sempre delle penali da sostenere, qualora tu appunto decidessi di uscire anticipatamente dallo strumento. Queste informazioni le trovi nel prospetto informativo, quindi fai bene attenzione quando sottoscrivi i prodotti e soprattutto se decidi di disinvestire.

Le cose da tenere in considerazione qualora tu volessi disinvestire dai fondi Azimut, così come da qualsiasi altro fondo, sono:

• La penale di uscita anticipata
• Le spese di gestione del fondo
• La data di scadenza del fondo.

Come fare?

Qualora le condizioni che si presentassero se tu dovessi uscire immediatamente dall’investimento non risultassero così proficue per te, allora potresti valutare la possibilità di aspettare tempi migliori, e quindi uscire dall’investimento quando l’andamento del fondo e dell’investimento sarà migliorato. 

Questo in quanto è da segnalare che l’obiettivo del fondo viene raggiunto soltanto alla scadenza, quindi magari potresti trovarti in una situazione al momento poco favorevole, mentre invece se aspetti qualche tempo potrebbe darsi che l’investimento migliori e possa essere più vantaggioso per te uscire dopo da esso.

Voglio uscire dallo strumento, senza perdere un minuto in più!

Se invece la soluzione che ti ho appena prospettato di aspettare tempi migliori per disinvestire non dovesse allettarti, allora potresti decidere di disinvestire immediatamente dallo strumento.

Se volessi uscire subito dall’investimento, forse potrebbe convenirti fare un calcolo di quanto potrà costarti disinvestire, e soprattutto cercare di capire a quali conseguenze andrai incontro.

Se scegli di disinvestire dal fondo Azimut leggi attentamente il KIID del fondo, e cerca di capire bene se è meglio disinvestire oppure restare nel fondo fino alla scadenza.

Se decidi di disinvestire dovrai procedere in questo modo: 

• Contattare la SGR di riferimento
• Comunicare le tue intenzioni
• Compilare i moduli per ottenere il rimborso anticipato.

Se hai il controllo del tuo deposito titoli ed i fondi che hai acquistato sono quotati sui mercati, ti basta inserire sul tuo conto l’ordine di vendita e puoi uscire dal tuo investimento in tempi rapidi.

Tuttavia è raccomandabile di pensarci bene perché se vendi in perdita la diminuzione del valore diventa reale e non puoi più tornare indietro.

Se non ti sei accorto di nulla e hai pensato fino ad oggi che il tuo investimento fosse buono e remunerativo forse è perché ti sei fidato ciecamente del tuo promotore o del tuo consulente di fiducia, ma quando hai visto un segno rosso sul tuo investimento allora le cose sono cambiate, non è vero?

Ma forse il problema è a monte, ci hai pensato? Forse puoi evitare questi fondi e ottenere maggiori rendimenti, ci hai pensato?

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Vuoi un supporto immediato?

Se hai fretta, sappi che affidarti a professionisti esperti e neutrali è la cosa migliore da fare. Infatti, le banche difficilmente ti consiglieranno di uscire dai loro strumenti, e quindi sarebbe preferibile affidarsi a persone esterne da questi meccanismi.

Noi siamo una società di consulenza finanziaria indipendente che si occupa proprio di fare analisi neutrali, in modo da consigliarti il meglio:  se ti va di entrare in contatto con noi e vuoi un aiuto concreto, qui trovi i dettagli per prenotare una prima sessione gratuita con il nostro staff al fine di comprendere come possiamo supportarti al meglio.

Attenzione…

Se dicidi di restare nel fondo, quindi di aspettare un momento più propizio oppure di aspettare decisamente la scadenza del fondo, allora ti avverto di controllare il fondo, poiché potrebbe succedere che esso venga reinvestito automaticamente dopo la scadenza.

La formazione prima di tutto

Investire i soldi è un processo che va ripetuto nel tempo che richiede due ingredienti essenziali: i soldi stessi e le informazioni!

Se ti mancano i soldi puoi andare a lavorare, risparmiare, accumulare e poi interessarti di investimenti ma se ti mancano le informazioni dovrai studiare come funzionano le borse e poi investi altrimenti potresti davvero farti molto male.

Puoi cominciare dal report gratuito sui fondi comuni di investimento in cui ti spiego i grandi problemi dei fondi e le grandi opportunità che puoi cogliere subito con una giusta strategia.

Spesso infatti ci troviamo a parlare con persone che hanno sottoscritto dei prodotti, dei fondi comuni d’investimento nella maggior parte dei casi, che non hanno compreso fino in fondo, oppure che non hanno capito e che effettivamente non si “sposavano” con la strategia che avevano in mente e soprattutto con gli obiettivi che volevano raggiungere.

Fidati che se ti trovi in questa situazione non è per nulla piacevole.

Iscriviti al nostro report dedicato ai fondi comuni in cui ti spieghiamo in pochi minuti come funzionano e, soprattutto, le cose importanti che in banca non ti hanno mai raccontato. Al termine di questo video avrai le informazioni che ti occorrono per avere maggiore controllo della situazione e, soprattutto, sarai più sereno perché inizierai a capirci qualcosa in più.

Pensi davvero che i fondi comuni possano fallire?

Cosa fare quindi?

Se negli ultimi anni il mercato è andato abbastanza bene a nessuno o quasi è venuto in mente di ottimizzare i suoi investimenti perché, anche senza far nulla, le cose andavano apparentemente bene.

Lo stesso però non si può dire per i fondi comuni di investimento obbligazionari: la crescita dei mercati, spinta dalla liquidità immessa dalle banche centrali nell’economia, ha avuto effetti sul comparto obbligazionario.

Di conseguenza, i fondi comuni obbligazionari sono andati in rosso o, comunque, non sono cresciuti.

Opinioni di Affari Miei: disinvestire fondi in perdita

Se hai deciso di chiudere l’investimento, quindi di disinvestire e di pagare la penale per l’uscita anticipata, allora posso dirti una cosa: cerca di non ripetere lo stesso errore.

Cosa vuol dire questo?

Se hai deciso di disinvestire il fondo Azimut, significa che magari hai perso qualche soldo, oppure hai avuto dei problemi derivanti da questo tuo investimento. 

Hai capito perché è successo? Forse hai avuto fretta, e ti sei buttato su questo investimento senza pensarci due volte, oppure hai deciso di seguire il consiglio del tuo consulente senza porti troppe domande.

Spesso infatti il problema si trova nella conoscenza del mercato stesso e nella strategia intrapresa, e non nello strumento in sé. Forse hai fatto un errore in principio, ovvero hai investito in cose o strumenti che non avevi capito fino in fondo, oppure avevi delle aspettative diverse che sono state disilluse .

Quindi, cosa fare adesso? Formati.

La formazione è sempre il consiglio che cerco di dare: formarsi, informarsi, capire e prendere consapevolezza delle proprie capacità.

Formarti ti aiuta a riflettere e a fare delle valutazioni prima di gettarti in un investimento che potrebbe rivelarsi poco proficuo per te.

Se ci pensi, anche quando devi comprare un oggetto importate, per esempio un computer o un elettrodomestico, prima di procedere cominci a valutare e a cercare di capire come procedere, perchè non dovresti farlo con gli investimenti?

Conclusioni 

Arrivati a questo punto, sicuramente avrai capito il mio pensiero ovvero quello di investire da soli, formandosi e imparando prima di procedere senza avere una strategia.

Più che concentrarti sul singolo fondo, quindi, ti consiglio di ragionare a 360 gradi sulle decisioni di investimento che ti hanno portato fino a qui.

Sono sicuro che leggendo Affari Miei molte di queste cose ti saranno più chiare.

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Se vuoi scoprire perchè investire in fondi a gestione attiva non è la strategia migliore per chi ha a cuore le sorti del suo patrimonio, allora potresti scaricare questo report in cui approfondire la questione.

Ti lascio anche delle risorse utili del blog per cominciare un percorso di investimento consapevole.

A presto!