Fondo Arca Futuro Cedola Plus 2029: Opinioni e Caratteristiche – Ecco la Recensione Completa: il Rischio e i Costi del Fondo
Hai sentito parlare del fondo Arca Futuro Cedola Plus 2029 (ISIN: IT0005607384) e vuoi sapere se possa essere una soluzione interessante per i tuoi investimenti?
Oggi analizzeremo questo fondo partendo dal KID (Key Investor Document): vedremo insieme tutti gli aspetti più importanti, partendo dalle caratteristiche da considerare e soprattutto vedremo quali sono i vantaggi e gli svantaggi di un investimento effettuato in fondi comuni.
Buona lettura!
In Questo Articolo Si Parla di:
Due parole su Arca SGR
Prima di cominciare con l’analisi del fondo sono solito presentare la società che distribuisce il prodotto: Arca SGR è una società di gestione del risparmio con una solida esperienza. È stata fondata nel 1983 e ha sede a Milano.
La struttura di Arca SGR si basa su una rete di 100 enti selezionati tra istituti di credito e società finanziarie, responsabili del collocamento di tutti i fondi gestiti dalla società. Questa rete si estende attraverso oltre 8.000 sportelli e promotori finanziari, raggiungendo circa 860.000 sottoscrittori dei fondi gestiti.
Un punto di rilievo nella strategia di Arca è l’impegno verso l’investimento sostenibile.
Nel 2019, Arca Fondi ha aderito ai principi per l’investimento sostenibile delle Nazioni Unite (UNPRI). Questa scelta riflette la convinzione di Arca che il risparmio possa avere un impatto positivo sull’ambiente e sulla società, contribuendo a costruire un futuro più sostenibile. Questo impegno testimonia la responsabilità sociale di Arca SGR e la sua visione orientata al contributo positivo nei confronti dell’ambiente e della comunità in cui opera.
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Profilo del fondo Arca Futuro Cedola Plus 2029
Arca Futuro Cedola Plus 2029 è un fondo comune d’investimento proposto da Arca SGR.
Il fondo è stato quotato il primo ottobre 2024, quindi è stato appena istituito.
Il fondo ha una durata fino al 31 dicembre 2100, salvo proroga. La liquidazione del fondo può avvenire anche prima di questa data, se per caso si scioglie la SGR oppure per una rinuncia motivata dalla sussistenza di una giusta causa, da parte della SGR, all’attività di gestione del fondo e, in particolare in caso di riduzione del patrimonio del fondo tale da non consentire un’efficiente prestazione dei servizi gestori ed amministrativi.
In cosa investe il fondo?
Vediamo adesso in cosa investe il fondo.
Si tratta di un fondo obbligazionario flessibile, sostenibile e responsabile.
Il fondo promuove caratteristiche ambientali, sociale e di governance e punta a realizzare la massima redditività dell’investimento attraverso uno stile di gestione che punta alla costruzione di un portafoglio con una componente obbligazionaria costituita soprattutto da strumenti finanziari con una vita residua media attesa correlata all’orizzonte temporale.
Il fondo può essere sottoscritto dal 1 ottobre 2024 fino al 30 dicembre 2024.
Il benchmark
Trattandosi di un fondo flessibile, non ha un benchmark di riferimento. Lo stile di gestione del fondo è attivo.
Questa è una caratteristiche tipica dei fondi flessibili, ovvero quella di non avere un riferimento.
Profilo di rischio/rendimento
È molto importante considerare il rischio potenziale di un investimento, perché l’esposizione al rischio rappresenta il primo punto da considerare prima di scegliere un investimento.
In questo caso il profilo di rischio è pari a 2, in una scala che va da 1 a 7.
Questo è dato dagli strumenti in cui investe il fondo, che sono praticamente tutti obbligazionari.
Modalità di sottoscrizione, disinvestimento e distribuzione dei proventi
È possibile sottoscrivere delle quote del fondo in qualsiasi momento, sia attraverso un versamento unico (PIC) di importo minimo di 100 €, sia con l’investimento periodico (PAC), versando importi minimi sempre di 100 €. I versamenti minimi successivi dovranno essere anche loro di 100€.
Non ci sono particolari indicazioni per disinvestire, puoi farlo in qualsiasi momento chiedendo alla SGR il rimborso del valore delle tue quote.
I proventi vengono distribuiti semestralmente, con la prima cedola che viene calcolata con riferimento all’ultimo valore quota di giugno 2025.
I costi del fondo Arca Futuro Cedola Plus 2029
Gli oneri che vanno sostenuti per effettuare l’investimento in questo fondo, così come per tutti i fondi, vanno controllati sempre.
I costi sono quelli che impattano sui rendimenti, e che possono quindi determinare in maniera netta il risultato del tuo investimento.
Il prospetto dei costi è anche quella parte che va controllata quando si tratta di confrontare due fondi differenti e quindi scegliere quello che più al caso nostro.
Vediamo adesso i costi nel dettaglio:
- Costi di ingresso: sono previsti diritti fissi nella misura massima di 3,50€;
- Costi di uscita: sono previsti diritti fissi nella misura massima di 3,50€;
- Commissioni di gestione: pari allo 0,96% del valore dell’investimento all’anno;
- Costi di transazione: pari allo 0,11% del valore dell’investimento all’anno.
Ricordiamo che, essendo il fondo di nuova istituzione, i costi sono stimati.
Il periodo di detenzione raccomandato è pari a 5 anni.
Se vuoi approfondire, in questo nostro report spieghiamo come un investimento troppo costoso può produrre decine di migliaia di euro di rendimenti in meno.
I rendimenti storici
Ricordiamo che i rendimenti passati ci servono solo come indicazione, dal momento che non devono intendersi come una misura dei rendimenti futuri.
In questo caso non abbiamo alcuna indicazione perché il fondo è stato appena istituito. Dobbiamo aspettare almeno un anno per avere i primi rendimenti.
Scenari di performance
È dal 2023 che la normativa europea ha previsto che i KID dei prodotti finanziari avessero una sezione dedicati agli scenari di performance.
Ti allego la schermata:
Come potrai notare qui vengono indicati gli scenari sia in caso di uscita dall’investimento dopo un anno che dopo il periodo di detenzione raccomandato per il fondo, pari a 5 anni.
| Scenario | Uscita dopo 1 anno | Uscita dopo 5 anni |
| Stress | -27,05% | -5,37% |
| Sfavorevole | -15,11% | -2,08% |
| Moderato | 1,69% | 0,66% |
| Favorevole | 10,42% | 2,50% |
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Opinioni di Affari Miei sul fondo Arca Futuro Cedola Plus 2029
Siamo giunti al termine della recensione sul nostro fondo comune d’investimento.
Abbiamo analizzato tutte le sue caratteristiche e soprattutto tutti gli aspetti più importanti dell’investimento.
Per fornirti le mie opinioni partirò dall’investimento in fondi comuni e non mi soffermerò su questo fondo in particolare in quanto credo che parlare dello strumento in generale sia meglio e soprattutto che ti faccia capire le intenzioni di un investimento simile e se può essere davvero ciò che stai cercando.
Qui su Affari Miei non siamo dei grandi fan dei fondi comuni d’investimento, a prescindere dalle caratteristiche di questo fondo, perchè essi presentano delle criticità non indifferenti che vanno considerate.
I fondi comuni infatti sono prodotti complicati, inefficienti e che possiedono dei costi elevati.
I costi purtroppo impattano sui rendimenti finali del tuo investimento e, nel caso dei fondi comuni, sono elevati.
Un’altra cosa che devi considerare quando investi e scegli di investire, è il conflitto d’interesse tra il collaboratore e il cliente: chi ti vende questi fondi infatti ha degli interessi che non sono soltanto ed esclusivamente i tuoi.
Nel caso di questo fondo specifico non abbiamo nemmeno a disposizione dei dati di rendimenti passati quindi abbiamo meno informazioni da poter utilizzare per stimare una sorta di convenienza.
Se ti interessa capire di più su questi prodotti, abbiamo un report gratuito in cui spieghiamo le criticità di questi prodotti in dettaglio: leggerlo potrebbe aiutarti a risparmiare migliaia di euro ogni anno.
Nella nostra strategia d’investimento preferiamo utilizzare gli ETF: sono dei fondi d’investimento ma sono quotati in Borsa ed essendo a gestione passiva possono proporre dei costi estremamente più bassi.
Essi si acquistano in autonomia e si limitano a replicare un indice anziché batterlo: questo significa solitamente performance migliori e soprattutto una consapevolezza totale di come verranno investiti i tuoi soldi.
Conclusioni
Spero di averti tolto ogni dubbio circa questo fondo flessibile proposto da Arca SGR e soprattutto che l’articolo ti abbia permesso di informarti al meglio. Ritengo infatti che prima di procedere con qualsiasi investimento la cosa più importante sia informarsi e ottenere tutte le informazioni.
Per comprendere meglio la parte dei costi, ti consiglio di scaricare e leggere il nostro report gratuito in cui passiamo in rassegna tutte le loro criticità.
Nel caso in cui fossi interessato a scoprire di più su come Affari Miei si approccia al mondo della finanza personale e degli investimenti, invece, puoi iniziare da qui.
Prima di congedarti ci tengo anche a lasciarti qualche guida che puoi leggere per ampliare la tua conoscenza:
- Che Investitore Sei? Scopri Subito il Tuo Percorso
- Percorso per Investire: Guida per Neo Lavoratori
- Percorso per Investire: Guida per Giovani Coppie con Figli
- Percorso per Investire: Guida per Mezza Età
- Percorso per Investire: Guida per Over 65
- IMPORTANTE - I Tuoi Investimenti in Banca non ti convincono? Scopri il DOCUMENTO SEGRETO (che la tua banca nasconde) in cui è spiegato tutto!
A presto e buoni investimenti!
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Ho creato un breve questionario con cui ti aiuto a capire che tipo di investitore sei. Al termine, ti guiderò verso i contenuti migliori selezionati in base alla tua situazione di partenza:
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