Fondo Eurizon Approccio Contrarian ESG: Caratteristiche, Rischi e Costi – La Recensione
Eurizon Approccio Contrarian (ISIN: IT0005373342) è un fondo comune d’investimento che viene gestito da Eurizon Capital. Eurizon Capital è la parte di Intesa Sanpaolo che si dedica esclusivamente all’asset management.
Si tratta di un fondo comune che ha cominciato la propria operatività nel 2019, quindi siamo davanti a un fondo relativamente recente.
Se ti stai interessando di investimenti e vuoi capire se questo fondo possa essere adatto a te e ai tuoi obiettivi, allora non ti resta che continuare nella lettura dell’articolo per scoprire tutte le sue caratteristiche, i vantaggi e gli svantaggi e, infine, troverai anche le mie opinioni a riguardo.
Partiremo dall’analisi del KID per poi soffermarci sugli aspetti più importanti.
Cominciamo!
In Questo Articolo Si Parla di:
Due parole su Eurizon Capital
Prima di addentrarci nell’analisi vera e propria del fondo ci tengo a presentarti la società che gestisce e distribuisce lo strumento.
Eurizon Capital è una delle società di gestione del risparmio più grandi d’Europa, essendo il ramo del gruppo Intesa Sanpaolo che si occupa della gestione dei fondi d’investimento e dei servizi come piani d’accumulo e altre forme di risparmio gestito. Attualmente gestisce fondi per oltre 300 miliardi di euro attraverso un’offerta che include centinaia di fondi: nella mia guida ai fondi Eurizon puoi scoprire tutti quelli principali.
La società ha sede in Lussemburgo, ma l’ufficio principale è quello di Eurizon Capital SGR a Milano. Le operazioni raggiungono 25 paesi attualmente, principalmente membri dell’Unione Europea oltre a Hong Kong e Regno Unito. La storia di questa SGR è iniziata nel 1983 con Sanpaolo, ed è proseguita dopo la fusione con Banca Intesa. Eurizon ha colto l’opportunità della fusione per rafforzarsi sia a livello europeo che internazionale.
Caratteristiche del fondo Eurizon Approccio Contrarian ESG
Eurizon Approccio Contrarian ESG è un fondo aperto a gestione attiva, ovvero gestito dai gestori del fondo che cercano di comprare e vendere strumenti finanziari per ottenere la migliore performance possibile.
La gestione mira a conseguire una moderata crescita del capitale investito ottimizzando il rendimento del portafoglio nel rispetto di un budget di rischio, identificabile con un VaR (Value at Risk) 99% mensile pari a -6,70%. Tale misura di rischio consente di quantificare la perdita massima potenziale che il portafoglio del Fondo può subire su un orizzonte temporale di un mese con un livello di probabilità del 99%.
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In cosa investe il fondo Eurizon Approccio Contrarian ESG
Vediamo ora nel dettaglio in cosa investe questo fondo.
Il Fondo investe in strumenti finanziari di natura azionaria, obbligazionaria e/o monetaria. Gli investimenti in strumenti finanziari di natura azionaria sono comunque compresi tra il 15% e il 50% delle attività e sono effettuati in strumenti quotati nei mercati regolamentati dei Paesi europei e/o degli Stati Uniti d’America.
Le obbligazioni e gli strumenti monetari sono emessi da Stati, organismi sovranazionali/agenzie e società.
Gli investimenti effettuati in strumenti finanziari di natura azionaria denominati in valute diverse dall’euro tendenzialmente coperti dal rischio di cambio. L’esposizione a valute diverse dall’euro può comprendere fino al 40% delle attività.
Il benchmark
Eurizon Approccio Contrarian fa parte della categoria dei fondi flessibili, quindi non ha un vero e proprio benchmark di riferimento.
Anzi, esso viene gestito attivamente senza far riferimento a nessun parametro di paragone.
Modalità di sottoscrizione e politica di distribuzione dei proventi
Per partecipare al fondo è richiesto un investimento minimo in quote pari o superiore a 50 euro. Lo si può sottoscrivere facilmente attraverso la rete di consulenti di Intesa Sanpaolo, attraverso i servizi di home banking del gruppo o presso una delle tante SIM convenzionate con il gruppo.
Gli investitori hanno la possibilità di decidere se investire esclusivamente su questo prodotto o se renderlo parte di un servizio più completo, ad esempio un piano d’accumulo di capitale (PAC). In ogni caso, è importante ricordare che l’intermediario a cui ci si rivolge può applicare costi aggiuntivi per il suo servizio di consulenza e/o intermediazione.
L’indicatore di rischio presuppone di mantenere l’investimento almeno per 4 anni.
Profilo di rischio di Eurizon Approccio Contrarian ESG
Eurizon valuta il profilo di rischio di questo fondo a un livello pari a 3 in una scala che va da 1 a 7.
La classe di rischio è quindi quella medio-bassa.
Questo significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono più basse, anche se ovviamente questo prodotto non comprende alcuna protezione dalla performance futura del mercato e pertanto potresti comunque perdere tutto l’investimento o parte di esso.
I costi di Eurizon Approccio Contrarian ESG
I costi sono un elemento essenziale da valutare quando si considera di investire su qualunque prodotto finanziario, che diventa ancora più critico nel caso dei fondi comuni d’investimento. Infatti piccole percentuali di commissioni, su un capitale elevato e nel corso di molti anni, possono implicare decine di migliaia di euro in costi che non ti rendi nemmeno conto di pagare.
Se questo concetto non ti fosse del tutto chiaro, in questo report gratuito puoi trovare tutte le informazioni importanti per capire come le commissioni possono incidere drasticamente sui tuoi risparmi.
Vediamoli nel dettaglio:
- Costi di ingresso: massimo 1,50%;
- Costi di uscita: non previsti;
- Commissioni di gestione: 1,37% del valore dell’investimento all’anno;
- Costi di transazione: 0,03% del valore dell’investimento all’anno.
Rendimenti storici
Qui ti riporto invece il grafico dell’andamento storico del fondo, fin dal suo primo giorno di immessa sul mercato.
Come vedi, non essendoci un benchmark di riferimento, possiamo soltanto concentrarci sulla performance del fondo.
Ha avuto una performance positiva dal giugno 2022 ad aprile 2022. Ultimamente registra una performance positiva da febbraio 2024.
L’importante è che ci ricordiamo che le performance passate non sono indicative di quelle future, ma ci servono per avere una panoramica.
Scenari di performance
Il fondo non ha un rendimento minimo garantito e il capitale degli investitori è libero di oscillare in base alle fluttuazioni del mercato. Al tempo stesso, Eurizon ci fornisce un prospetto di come potrebbero andare le cose in base al contesto macroeconomico e all’andamento dei mercati finanziari.
Prendiamo ad esempio un investimento di 1000 euro l’anno e il periodo di detenzione raccomandato che è quello di 4 anni.
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Opinioni di Affari Miei su Eurizon Approccio Contrarian ESG
Su Affari Miei, abbiamo sempre nutrito delle riserve riguardo ai fondi comuni d’investimento in generale, e non solo su questo specifico prodotto. Intrinseci a questi strumenti ci sono problemi significativi come costi elevati, conflitti d’interesse tra consulenti e clienti, performance spesso inferiori ai benchmark e una scarsa prevedibilità della composizione del portafoglio.
Se non comprendi completamente il motivo delle nostre affermazioni o hai dubbi sul tema, ti invitiamo a scaricare il nostro report gratuito. Questo documento dettagliato ti mostrerà tutte le criticità dei fondi comuni e come proteggere i tuoi risparmi. La lettura del report potrebbe salvarti decine di migliaia di euro, come già accaduto a molti dei nostri lettori.
Nelle nostre strategie d’investimento, preferiamo privilegiare gli ETF. Questi fondi, quotati in Borsa, sono molto più trasparenti, hanno costi notevolmente inferiori, sono privi di conflitti d’interesse e presentano una composizione del portafoglio più prevedibile. Poiché replicano i benchmark anziché cercare di superarli, generalmente offrono performance migliori rispetto ai fondi comuni equivalenti.
I numerosi vantaggi degli ETF li rendono, in termini di convenienza, prodotti più efficienti rispetto ai fondi comuni trattati in questa guida.
A chi è adatto il fondo e a chi no
Si tratta di uno strumento indicato per chi desidera affidare ciecamente il proprio capitale ai gestori di Eurizon, confidando che la grande libertà operativa concessa a questi ultimi sia ben riposta. Considerando anche i costi di gestione annui piuttosto elevati, è essenziale che l’investitore sia convinto della capacità dei gestori di superare l’indice di riferimento per giustificare tali commissioni.
Questo fondo è una scelta appropriata per chi ha un orizzonte d’investimento a lungo termine e non intende gestire direttamente i propri risparmi, accettando il costo di questa delega.
Tuttavia, il fondo non è adatto a chi non tollera il rischio e nemmeno delle perdite temporanee, e soprattutto non è adatto a chi preferisce avere autonomia nella gestione dei propri soldi anziché affidarsi totalmente a Eurizon.
Conclusioni
Voglio sottolineare ancora una volta che hai fatto bene a informarti meglio sui prodotti che il tuo consulente ti ha proposto o sui quali hai investito il tuo capitale. Avere informazioni accurate è fondamentale per diventare un investitore consapevole.
Se è la prima volta che visiti Affari Miei e vuoi saperne di più sul nostro approccio agli investimenti, puoi iniziare da qui.
Ecco alcune guide che potrebbero esserti utili:
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Buon proseguimento su Affari Miei!
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