Fondo Pictet Health: Ecco le Caratteristiche, i Costi e gli Scenari di Performance – Recensione Completa
Se stai cercando maggiori informazioni sul fondo Pictet Health (ISIN: LU0188501331) allora sei nel posto giusto perchè oggi lo analizzeremo insieme.
Partiremo dal KID, e cercheremo di passare in rassegna tutte le sue caratteristiche, compresi i costi, i vantaggi e gli svantaggi.
Al termine dell’analisi troverai anche le mie opinioni su questo fondo, per comprendere al meglio se possa essere un investimento adatto a te e al tuo profilo di rischio.
In Questo Articolo Si Parla di:
Due parole su Pictet Asset Management
Prima di procedere con l’analisi vera e propria del fondo, ci tengo a presentarti prima la società che distribuisce il fondo in questione.
Pictet Asset Management appartiene al Gruppo Pictet, fondato a Ginevra nel 1805. Si tratta di uno dei maggiori gruppi bancari indipendenti d’Europa, specializzato in gestione patrimoniale.
Le sue attività si suddividono in:
- wealth management
- asset management
- asset services
- alternative investments, per clienti istituzionali e privati.
Il loro obiettivo è quello di costruire delle partnership responsabili con i clienti.
La società ha 18 sedi in tutto il mondo e può contare su più di 400 professionisti dell’investimento.
Se sei interessato a un investimento, qui trovi la panoramica di tutti i fondi Pictet.
Fondo Pictet Health: le caratteristiche
Questo fondo ha un obiettivo, che è quello di incrementare il valore dell’investimento, cercando nello stesso tempo di realizzare un impatto sociale positivo.
Nel gestire attivamente il comparto, il gestore degli investimenti utilizza una combinazione di analisi dei fondamentali della società e del mercato per selezionare titoli che a suo avviso presentino prospettive di crescita favorevoli a un prezzo ragionevole. II gestore degli investimenti considera i fattori ESG come un elemento core della sua strategia cercando di investire principalmente in attività economiche che contribuiscono a un obiettivo sociale ed evitando al contempo attività che influiscono negativamente sulla società o sull’ambiente.
Il fondo non ha una data di scadenza, ma è costituito a tempo indeterminato.
Il trend che vuole cavalcare il fondo è quello del settore salute.
Esso infatti è pronto a identificare le opportunità di investimento più interessanti in tre aree: preservare, ripristinare e finanziare la salute.
In tutto il mondo la gente chiede uno standard di vita più elevato, compresa una migliore cura della salute, per se stessi e le proprie famiglie. Le società farmaceutiche, mediche, le compagnie assicuratrici e le società di cura della salute stanno trovando nuovi modi per rispondere a questa sfida globale.
Scopri che investitore sei. Ti bastano 3 minuti per scoprire la strategia migliore per te.
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In cosa investe il fondo
Il settore interessato dall’investimento è proprio quello del settore salute, ma vediamo qualcosa in più.
Il comparto investe principalmente in azioni di società che operano nel settore della salute. Il comparto può investire in tutto il mondo, compresi i mercati emergenti e la Cina Continentale
Il fondo è stato lanciato nel 2006, quindi stiamo parlando di un fondo abbastanza maturo.
Il benchmark
L’indice a cui fa riferimento il fondo è MSCI AC World in dollari, un indice sull’azionario internazionale che segue i titoli azionari di 23 paesi sviluppati e 24 mercati di paesi emergenti, con azioni che toccano settori come l’information technology, la finanza, l’industria, l’energia e i beni di consumo discrezionali.
Il fondo viene gestito in maniera attiva dal gestore, che utilizza una combinazione di analisi dei fondamentali della società e del mercato per selezionare titoli che a suo avviso presentano prospettive di crescita a un prezzo ragionevole.
Modalità di distribuzione dei proventi
Il fondo può essere sottoscritto da investitori che abbiano un livello di conoscenza degli investimenti anche basico, che cercano un modo per far crescere il proprio capitale e con un orizzonte di investimento pari o superiore a 5 anni.
La politica sui dividendi è ad accumulazione, con i dividendi che vengono reinvestiti nel fondo stesso per sfruttare il potere dell’interesse composto.
Il profilo di rischio
Vediamo adesso qual è il rischio di un investimento di questo tipo. Ti consiglio come sempre di leggere il KID per avere maggiori informazioni sul rischio, perché è la prima cosa da considerare quando si sceglie un investimento, così da poter approfondire al meglio ed essere consapevole di tutti i rischi che corri.
Viene scritto che il prodotto non gode di alcuna garanzia del capitale, che è pertanto esposto a rischi elevati, pari anche al 100%.
Il profilo di rischio è invece classificato su 4 in una scala che va da 1 a 7, quindi direi che ci troviamo su un rischio medio.
L’indicatore di rischio presuppone poi che il fondo venga mantenuto per 5 anni.
I costi del fondo Pictet Health
Oltre al rischio, i costi sono una parte davvero importante da considerare, perchè sono quelli che impattano in maniera seria e preponderante sul tuo investimento e quindi sul suo risultato.
In questo caso non ci sono spese di sottoscrizione e nemmeno spese di rimborso.
Le spese correnti per questo fondo sono del 2,72%.
I rendimenti storici
Dopo aver analizzato i costi possiamo passare ai rendimenti storici, che ci servono per avere una panoramica del fondo: ci tengo a dirti che le performance passate non sono e non possono essere predittive di quelle future, ma possono essere lo stesso prese come un metro di paragone.
Ti allego qui una schermata tratto direttamente dal sito ufficiale del fondo:
Il fondo e il benchmark si sono alternati durante gli anni nelle loro performance, anche se dal 2020 il fondo ha sempre sottoperformato il benchmark.
Scenari di performance
Dal 2023 la normativa europea ha previsto che i KID dei prodotti finanziari avessero una sezione dedicata agli scenari di performance in cui si ipotizza il rendimento dell’investimento.
Le simulazioni vengono effettuate sulla base del comportamento del mercato di riferimento nell’ultimo decennio quindi hanno una valenza puramente esemplificativa e, si legge chiaramente, “non esiste un rendimento minimo garantito. Potreste perdere il vostro intero investimento o parte di esso“.
Il fondo in questione, nel documento, prevede uno scenario basato su un periodo di detenzione minima di 5 anni con un investimento di 10.000 dollari.
Ti allego direttamente la parte in cui si parla degli scenari tratta dal KID:
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Opinioni di Affari Miei sul fondo Pictet Health
Ora che abbiamo completato la nostra analisi, possiamo finalmente trarre delle conclusioni insieme e valutare se si tratta di un investimento conveniente per te.
La convenienza dell’investimento dipende da diversi fattori, in primis dalla tua propensione al rischio. Trattandosi di un fondo azionario, è adatto solo a chi ha un’alta propensione al rischio e, soprattutto, è fondamentale diversificare le risorse tra vari strumenti di investimento.
A dirla tutta qui su Affari Miei non siamo grandi fan dei fondi comuni d’investimento, per una serie di ragioni legate alle caratteristiche intrinseche di questi prodotti e alla loro distribuzione:
- costi elevati;
- poca trasparenza;
- conflitti di interesse.
Se vuoi approfondire l’aspetto dei costi, ti consiglio di scaricare gratuitamente questo report. Qui analizziamo in dettaglio quanto può incidere una gestione inefficiente sul tuo patrimonio, con un impatto che può arrivare a decine di migliaia di euro.
Non so cosa stai ricercando, ma se dovessi scegliere un investimento che tocca un settore socialmente responsabile e meritevole di attenzione, potresti essere attirato da questo fondo. Ti invito lo stesso a riflettere prima di prendere qualsiasi scelta di investimento, soppesando al meglio i costi, i rendimenti e gli obiettivi che vuoi raggiungere.
Investire nei megatrend è comunque una scelta ormai presa da tantissimi investitori.
Quando evitarlo
Non dovresti puntare su questo fondo se:
- Hai un orizzonte di breve periodo
- Sei restio a sopportare le oscillazioni del mercato finanziario
- Ti preoccupi facilmente quando il tuo investimento va in negativo
Altre opzioni: ETF
Personalmente noi consigliamo i fondi comuni a gestione passiva, che replicano un benchmark…
Hai mai sentito parlare dei vantaggi dei fondi a gestione passiva, come gli ETF? Si tratta di fondi che replicano un indice di riferimento e offrono costi più contenuti grazie all’assenza di un gestore attivo.
Conclusioni
Se desideri approfondire la gestione dei risparmi e migliorare le tue conoscenze sugli investimenti, ti suggerisco di consultare questa risorsa. Nel nostro report spieghiamo l’impatto significativo che tutte le criticità evidenziate possono avere nel lungo periodo.
Se invece vuoi iniziare a muovere i primi passi nel mondo degli investimenti, ti consiglio di partire da queste guide:
A presto!
Ho creato un breve questionario con cui ti aiuto a capire che tipo di investitore sei. Al termine, ti guiderò verso i contenuti migliori selezionati in base alla tua situazione di partenza:
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