Fondo Pictet MAGO: Ecco le Caratteristiche, i Costi e gli Scenari di Performance – Recensione Completa
Stai cercando delle informazioni sul Fondo Pictet MAGO (Multi Asset Global Opportunities) (ISIN: LU0941349275)?
Allora sei capitato proprio nel posto giusto perché oggi vedremo insieme tutte le sue caratteristiche, soffermandoci su costi, rischi e performance storiche.
Partiremo dal KID e faremo un’analisi dettagliata di questo fondo comune, senza tralasciare alcuno aspetto. Al termine dell’articolo poi troverai anche le mie opinioni a riguardo.
Cominciamo!
In Questo Articolo Si Parla di:
Pictet Asset Management: una presentazione
Pictet Asset Management è parte del Gruppo Pictet, una delle più antiche e rispettate istituzioni finanziarie in Europa, con una storia che risale al 1805.
Con sede a Ginevra e uffici in tutto il mondo, la società si distingue per il suo approccio innovativo e responsabile nella gestione patrimoniale.
Il Gruppo Pictet offre una vasta gamma di soluzioni di investimento, supportate da un team globale di esperti e da una forte attenzione all’innovazione e alla sostenibilità. Il suo impegno verso i criteri ESG (ambientali, sociali e di governance) è un elemento distintivo, che si riflette in molti dei prodotti gestiti, tra cui il fondo Multi Asset Global Opportunities.
La società ha 18 sedi in tutto il mondo e può contare su più di 400 professionisti dell’investimento.
Se sei interessato a un investimento, qui trovi la panoramica di tutti i fondi Pictet.
Fondo Pictet MAGO: le caratteristiche
Pictet Multi Asset Global Opportunities è un fondo comune d’investimento che si distingue per il suo approccio multi-asset flessibile e globale.
Il fondo è pensato per adattarsi a condizioni di mercato in continua evoluzione e mira a incrementare il valore del capitale degli investitori attraverso una gestione attiva che combina una diversificazione strategica con un attento controllo del rischio.
Il gestore, nel gestire il fondo, utilizza un approccio concentrato sulla gestione del rischio per cercare delle opportunità di performance aggiuntive, e persegue una strategia di allocazione degli attivi flessibile.
Inoltre i fattori ESG sono considerati importanti, proprio come un elemento core della strategia, così l’approccio mira a irrobustire il peso di titoli con bassi rischi di sostenibilità elevati.
Vengono anche evitate attività che abbiano un impatto negativo sull’ambiente e sulla società in generale.
Questo focus non solo riflette l’impegno di Pictet verso una finanza sostenibile, ma risponde anche alla crescente domanda degli investitori per prodotti che coniughino rendimento e impatto positivo.
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In cosa investe il fondo
La strategia del fondo si basa su un’allocazione dinamica degli attivi, che include obbligazioni, azioni, strumenti del mercato monetario e depositi.
Grazie alla sua natura multi-asset il fondo riesce a bilanciare opportunità di crescita con una protezione contro la volatilità e i rischi di mercato.
La diversificazione geografica è uno degli elementi cardine della strategia, con investimenti distribuiti sia nei mercati sviluppati sia in quelli emergenti, inclusa la Cina continentale.
Questo approccio globale consente di cogliere opportunità in regioni e settori diversi, riducendo l’esposizione a rischi specifici.
Il benchmark di riferimento
Il fondo utilizza l’Euro Short Term Rate (€STR) come benchmark di riferimento, un indice che misura i tassi di interesse a breve termine nell’area euro. Tuttavia, il fondo non è vincolato a replicare questo benchmark, il che significa che il gestore ha la flessibilità di discostarsi significativamente dall’indice per perseguire rendimenti superiori.
Questo approccio consente di sfruttare le opportunità offerte dai mercati globali e di adattare la strategia alle condizioni economiche in evoluzione.
Sebbene il benchmark offra un utile punto di riferimento, è la gestione attiva del fondo che guida la performance, con l’obiettivo di ottimizzare il rapporto rischio-rendimento per gli investitori.
Modalità di distribuzione dei proventi
Il fondo segue una politica di accumulazione: questo vuol dire che i proventi generati dagli investimenti, come dividendi e interessi, vengono reinvestiti nel capitale del fondo stesso.
Questo approccio è particolarmente adatto per investitori che desiderano massimizzare la crescita del capitale nel lungo termine e che non hanno necessità di flussi di reddito regolari.
Profilo di rischio
Con un livello di rischio pari a 3 su 7, il fondo offre un equilibrio tra opportunità di rendimento e stabilità. Siamo su una scala di rischio media.
La diversificazione multi-asset aiuta a mitigare i rischi associati a singoli settori o regioni, ma l’esposizione ad asset più volatili, come le azioni e i mercati emergenti, può comportare fluttuazioni di valore.
Questo profilo di rischio lo rende adatto a investitori con una tolleranza moderata al rischio e un orizzonte temporale di investimento medio-lungo.
I costi del fondo Pictet MAGO
Uno degli aspetti da considerare attentamente è la struttura dei costi del fondo.
Le spese correnti ammontano all’1,84% annuo, un livello piuttosto elevato rispetto a strumenti passivi come gli ETF.
Inoltre, il fondo applica una commissione di performance pari al 10% della sovraperformance rispetto al benchmark. Sebbene questi costi siano giustificati dall’approccio attivo e dalla competenza del gestore, possono influire significativamente sui rendimenti netti, soprattutto in periodi di mercato meno favorevoli.
La cosa positiva per questo fondo è che non ci sono spese di sottoscrizione e nemmeno di rimborso.
Per approfondire la questione “costi”, ti invito a scaricare gratuitamente il nostro report in cui ti spieghiamo come proteggerti da questo rischio a cui chi investe in fondi comuni è altamente esposto.
I rendimenti storici
Dopo i costi non ci resta che vedere anche i rendimenti storici, che ci servono per avere una panoramica del fondo: ci tengo a dirti che le performance passate non sono e non possono essere predittive di quelle future, ma possiamo prenderle come un metro di paragone per capire l’andamento del fondo e della sua storia.
Per capire meglio ti allego qui una schermata tratta direttamente dal sito ufficiale del fondo:
Per riferimento ho scelto un intervallo di tempo di tre anni, quindi dal gennaio 2022 al gennaio 2025.
Come puoi vedere il fondo ha sottoperformato il benchmark praticamente da tre anni a questa parte.
Per avere maggiori informazioni oppure per controllare le performance su un altro arco temporale ti invito a consultare il sito ufficiale.
Scenari di performance
Secondo le simulazioni riportate nel KID, un investimento di 10.000 EUR potrebbe generare i seguenti risultati dopo 3 anni (periodo di detenzione raccomandato):
- In uno scenario di stress, l’investimento potrebbe scendere a 6.800 euro, corrispondenti a una perdita del 32%;
- In uno scenario sfavorevole, il valore potrebbe essere di 8.710 euro, con una perdita annua del 12,90%;
- In uno scenario moderato, il fondo potrebbe raggiungere un valore di 10.100 euro, con un rendimento annuo dell’1,00%;
- In uno scenario favorevole, l’investimento potrebbe crescere fino a 11.140 euro, con un rendimento annuo dell’11,40%.
Questi dati, puramente ipotetici, offrono una panoramica delle potenziali performance del fondo in diverse condizioni di mercato, ma non rappresentano una garanzia di rendimento.
Se leggi bene inoltre vedrai che non è previsto alcun rendimento minimo garantito, quindi potresti anche perdere tutto l’investimento.
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Opinioni di Affari Miei sul Fondo Pictet MAGO
Il fondo Pictet Multi Asset Global Opportunities è una soluzione interessante per chi cerca un investimento diversificato e sostenibile, supportato dalla competenza di uno dei principali gestori patrimoniali a livello globale.
La strategia multi-asset, combinata con l’integrazione dei criteri ESG, rappresenta un valore aggiunto per investitori attenti sia ai rendimenti che all’impatto sociale e ambientale delle proprie scelte finanziarie.
Un elemento di forza del fondo è la sua flessibilità. Grazie alla gestione attiva, il fondo è in grado di adattarsi rapidamente alle condizioni di mercato, cogliendo opportunità in settori o regioni specifiche. Inoltre, la diversificazione globale consente di bilanciare i rischi, riducendo l’esposizione a singoli eventi o asset particolarmente volatili.
Tuttavia, è importante considerare i costi elevati associati a questo prodotto.
Se vuoi approfondire l’aspetto dei costi, ti consiglio di scaricare gratuitamente questo report. Qui analizziamo in dettaglio quanto può incidere una gestione inefficiente sul tuo patrimonio, con un impatto che può arrivare a decine di migliaia di euro.
Questi infatti possono erodere i rendimenti netti, specialmente se confrontati con strumenti passivi come gli ETF.
Questi ultimi, pur non offrendo la stessa gestione attiva, presentano costi significativamente inferiori e una maggiore trasparenza, rendendoli un’alternativa valida per molti investitori.
Conclusioni
Questo è un fondo adatto a investitori con una tolleranza moderata al rischio e un interesse per la sostenibilità. Sebbene i costi siano elevati rispetto agli ETF, il fondo offre una gestione attiva e una diversificazione multi-asset che potrebbero giustificare l’investimento per chi apprezza un approccio più dinamico e mirato.
Per coloro che danno priorità alla riduzione dei costi e alla trasparenza, gli ETF rimangono un’alternativa valida, soprattutto per investitori orientati al lungo termine e con minore necessità di una gestione attiva.
Il mio consiglio è sempre quello di formarti, prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.
Se desideri approfondire la gestione dei risparmi e migliorare le tue conoscenze sugli investimenti, ti suggerisco di consultare questa risorsa. Nel nostro report spieghiamo l’impatto significativo che tutte le criticità evidenziate possono avere nel lungo periodo.
Se invece vuoi iniziare a muovere i primi passi nel mondo degli investimenti, ti consiglio di partire da queste guide:
- Che Investitore Sei? Scopri Subito il Tuo Percorso
- Percorso per Investire: Guida per Neo Lavoratori
- Percorso per Investire: Guida per Giovani Coppie con Figli
- Percorso per Investire: Guida per Mezza Età
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Buon proseguimento su Affari Miei!
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