Gestione Patrimoniale Unicredit: Tutte le caratteristiche e le Opinioni. Conviene Investire?
Ti stai interessando di investimenti e ti interessa saperne di più sulla gestione patrimoniale Unicredit?
Sei nel posto giusto perché oggi analizzeremo tutte le caratteristiche di questa soluzione, vedendo insieme i costi, i vantaggi e gli svantaggi.
Al termine dell’articolo poi troverai anche le mie opinioni sul servizio proposto da UniCredit e cercheremo di capire se possa fare al caso tuo.
Cominciamo!
In Questo Articolo Si Parla di:
Unicredit: una presentazione
UniCredit è una banca pan europea leader in 13 paesi e una presenza autonoma in Italia.
Il loro obiettivo principale è quello di offrire il meglio a tutti gli stakeholder.
Possono contare su più di 7 milioni di clienti in Italia.
UniCredit è organizzata in quattro macroaree geografiche principali e due fabbriche prodotto, Corporate e Individual Solutions.
Due fattori su cui spingono molto sono la digitalizzazione e i principi ESG, due argomenti chiave per il servizio che offrono.
Le caratteristiche della gestione patrimoniale Unicredit
Dopo aver visto una breve presentazione di quello che è la banca che offre il servizio possiamo ora vedere quali sono le caratteristiche principali della gestione patrimoniale Unicredit e come si presenta agli occhi degli investitori.
Le gestioni patrimoniali sono una soluzione costruita su misura per rispondere al meglio agli obiettivi di valorizzazione del patrimonio personale con un servizio personalizzato.
La gestione coniuga l’esigenza di diversificare l’investimento del patrimonio in gestione, affidandosi a un team di professionisti con il desiderio di indirizzare la strategia del proprio portafoglio con una scelta personalizzata.
L’obiettivo di una gestione patrimoniale è quello di creare valore nel tempo: la gestione professionale di un investimento consiste nell’avere un portafoglio gestito dai professionisti della banca.
I portafogli vengono scelti sulla base degli obiettivi dell’investitore.
Le gestioni di portafoglio “in house”
Adesso ci soffermiamo maggiormente su come si presenta la gestione patrimoniale e quali sono le soluzioni che si presentano agli investitori.
Banca Unicredit progetta “in house” le gestioni di portafoglio in coerenza con le esigenze del cliente.
Con il cliente si sceglie la gestione più adatta agli obiettivi dello stesso.
Gli esperti di portfolio management gestiscono in maniera attiva i portafoglio delle gestioni, bilanciando le componenti di rischio e di rendimento seguendo il profilo del cliente e cercando di monitorare in maniera costante quello che succede sui mercati per fare scelte tempestive e coerenti agli obiettivi di investimenti.
Vediamo le diverse tipologie di gestioni patrimoniali:
- Blend: La Gestione Patrimoniale Blend rappresenta una soluzione distintiva sul mercato, che permette di ottenere un elevato livello di personalizzazione del portafoglio. Blend è stata progettata per miscelare il meglio del know-how della Direzione Investimenti;
- Next: è destinata a profili dinamici, è affidata a un team che seleziona gli strumenti e ne definisce una componente tattica con un obiettivo di rendimento assoluto;
- Private Select a Profilo: è dedicata a chi intende seguire in modo sistematico le indicazioni della Direzione Investimenti. La Banca mette a disposizione 4 profili che si allineano alle decisioni di investimento. I profili, che vengono elaborati a valle degli Investment Commitee, si differenziano per la percentuale di rischio inclusa nel portafoglio;
- Frame: Frame è la Gestione Patrimoniale che investe principalmente in ETF e rappresenta la soluzione ideale per i Clienti che cercano la delega piena, con un obiettivo di rendimento assoluto. l Portfolio Manager, sulla base delle scelte strategiche e della visione dei mercati, gestiscono i portafogli in delega;
- Treasury+: Una gestione di portafoglio che ha il compito di amministrare la liquidità, con l’obiettivo di preservare il capitale nel breve periodo. Il portafoglio del Cliente viene gestito in maniera cauta e conservativa con l’obiettivo di preservazione del capitale;
- GEA: la gestione che investe in singoli strumenti finanziari per rispondere attivamente e tatticamente a dei contesti di mercato sempre più sfidanti. l Portfolio Manager, sulla base delle scelte strategiche e della visione dei mercati, gestiscono GEA facendo leva sulle competenze di un team azionario globale che monitora il mercato quotidianamente.
Scopri che investitore sei. Ti bastano 3 minuti per scoprire la strategia migliore per te.
Non sai come investire?
Come sottoscrivere la gestione patrimoniale Unicredit
Per maggiori informazioni sulla gestione patrimoniale Unicredit e per avere delucidazioni ti consiglio di leggere e consultare attentamente il sito ufficiale e reperire tutti i documenti necessari per comprendere al meglio il funzionamento dello strumento.
Prima di sottoscrivere la gestione patrimoniale Unicredit inoltre ti invito a recarti in filiale per poter parlare con un consulente e ottenere tutte le informazioni necessarie.
I costi della gestione Unicredit
Anche per i costi ti consiglio di prendere un appuntamento in banca per poter avere tutte le informazioni utili e poter porre tutte le domande che ti consentono di schiarire i tuoi dubbi.
Opinioni sulla gestione patrimoniale Unicredit
Ora che siamo arrivati alla conclusione della recensione, vorrei condividere alcune riflessioni personali sulla gestione patrimoniale in generale, considerando non solo la proposta di Unicredit ma l’approccio nel suo complesso.
Innanzitutto, ritengo fondamentale consigliarti di recarti in filiale per ottenere maggiori dettagli sulla gestione patrimoniale. Il sito ufficiale potrebbe non offrire informazioni sufficienti per prendere decisioni importanti in modo consapevole.
Personalmente, ho alcune riserve riguardo alla gestione patrimoniale che implica la completa delega del proprio patrimonio a un gestore. Da un lato, potrebbe essere positivo affidare i propri soldi a una persona competente e consapevole. Dall’altro lato, potrebbe essere negativo in quanto perderesti il controllo diretto sulle tue risorse finanziarie.
Investire in modo consapevole è una mia priorità, desidero conoscere e capire appieno le dinamiche del mio patrimonio. Non sono particolarmente favorevole a prodotti finanziari complessi e difficili da comprendere, poiché credo che la trasparenza sia essenziale in ambito finanziario.
Un aspetto da considerare attentamente sono i costi di gestione, che spesso sono elevati nel settore del risparmio gestito. Anche se non disponiamo di dati specifici in questo caso, è importante valutare se i costi associati alla gestione patrimoniale di Unicredit si discostino significativamente da quelli di altre banche.
Riflettere sui costi è cruciale; commissioni elevate possono erodere notevolmente il rendimento del tuo investimento. È davvero questo ciò che desideri? Potrebbe valere la pena considerare alternative come la formazione finanziaria. Studiando, acquisisci consapevolezza e conoscenza degli strumenti, permettendoti di costruire una strategia personalizzata per ottenere rendimenti migliori e raggiungere i tuoi obiettivi.
Riguardo ai costi, che sono la nota dolente del risparmio gestito, qui ho spiegato in modo accurato come funzionano.
Se invece vuoi approfondire la questione delle gestioni patrimoniali, ti invito a leggere questo articolo.
Molto probabilmente informandoti sulla gestione patrimoniale ti sarai imbattuto su un vantaggio che i gestori della banca che tengono a sottolineare: l’efficienza fiscale. Infatti ti propongono di “compensare” le tue minusvalenze… ma sei sicuro che sia effettivamente così?
Il regime fiscale delle gestioni patrimoniali prevede il pagamento di imposte ogni anno e questo rende impossibile lo sfruttamento dell’interesse composto. Il tema non è facile da capire, pertanto ti suggerisco di leggere questa guida perché lo spiego analiticamente con un esempio.
Come avrai capito non sono un grande fan delle gestioni patrimoniali, ma se vuoi approfondire ulteriormente il discorso e capire meglio come funzionano, ti invito a leggere anche questo articolo.
Personalmente, preferisco esplorare strumenti come gli ETF, fondi a gestione passiva che replicano il mercato o un indice. Questi offrono diversificazione e trasparenza a costi inferiori, dato che non coinvolgono l’intermediazione di un gestore, puoi approfondire:
Per ulteriori informazioni sulla gestione patrimoniale e per iniziare il percorso di investimento, potrebbe essere utile consultare le guide indicate alla fine del testo.
Spero che queste considerazioni ti siano utili nella tua valutazione della gestione patrimoniale proposta da Unicredit.
Prima di congedarti ci tengo a lasciarti le risorse di cui ti ho appena parlato:
- Che Investitore Sei? Scopri Subito il Tuo Percorso
- Percorso per Investire: Guida per Neo Lavoratori
- Percorso per Investire: Guida per Giovani Coppie con Figli
- Percorso per Investire: Guida per Mezza Età
- Percorso per Investire: Guida per Over 65
- IMPORTANTE - I Tuoi Investimenti in Banca non ti convincono? Scopri il DOCUMENTO SEGRETO (che la tua banca nasconde) in cui è spiegato tutto!
Detto questo io ti saluto, sperando di rivederti qui su Affari Miei.
Scopri che Investitore Sei
Ho creato un breve questionario con cui ti aiuto a capire che tipo di investitore sei. Al termine, ti guiderò verso i contenuti migliori selezionati in base alla tua situazione di partenza:
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