Interactive Brokers, Recensione Completa. Scopri Come Funziona la Piattaforma

Davide Marciano

Co-fondatore di Affari Miei

12 Febbraio 2024

Ti ho già parlato diverse volte di trading online, un’alternativa ad alto profilo di rischio per i tuoi investimenti. Sappiamo bene quanto sia importante usare prudenza e dotarsi di una piattaforma adeguata per operare sui mercati finanziari.

Ecco perché oggi ti propongono l’analisi di Interactive Brokers, uno dei broker più diffusi e importanti al mondo, che da anni offre conti online e piattaforme sofisticate per fare trading a livello professionistico.

IBKR si rivolge principalmente a trader esperti e molto attivi, perciò si sconsiglia l’apertura di un conto a chi è alle primissime armi. Se quello che ti interessa è proprio un servizio avanzato allora continua a leggere la guida completa.

Due parole su Interactive Brokers

Interactive Brokers Group è stata fondata ormai 46 anni fa; nel tempo è cresciuta diventando una delle principali società di trading con capitale consolidato di oltre 12,2 miliardi di dollari.

L’attività di intermediazione finanziaria si estende su oltre 150 mercati in tutto il mondo: la sede principale è a Greenwich in Connecticut, altri uffici si trovano in Svizzera, Canada, Hong Kong, Regno Unito, Australia, Ungheria, Russia, Giappone, India, Cina ed Estonia.

IBKR è un broker DMA che dà accesso diretto ai mercati, cioè permette di inviare ordini direttamente sul book della borsa. Le piattaforme si rivolgono a trader istituzionali e professionali, dando loro accesso diretto ad un’ampia gamma di prodotti negoziabili: azioni, opzioni, futures, forex, titoli a reddito fisso, CFD e fondi su scala globale.

IBKR è naturalmente regolamentata da importanti agenzie come la Securities and Exchange Commission e la Financial Industry Regulatory Authority.

Puoi stare tranquillo, NON è una truffa!

È chiaro che non sto perdendo il mio (e il tuo) tempo a recensire un sito truffa o un operatore semisconosciuto e poco trasparente.

IBKR è un broker autorizzato da CONSOB ad eseguire ordini di compravendita e a svolgere servizi di custodia e amministrazione di strumenti finanziari per conto dei clienti italiani.

Il servizio è professionale, tecnologicamente avanzato e fa uso delle più recenti misure di sicurezza informatica per garantire le transazioni dei trader. I fondi dei clienti sono tenuti separati dal patrimonio del broker e non possono essere aggrediti dai creditori. Inoltre il conto di ogni cliente è assicurato dalla Securities Investor Protection Corporation degli USA.

In altre parole hai modo di operare con un broker leader. Però non abbassare la guardia perché il trading online non è mai una passeggiata.

Quali servizi offre

Interactive Brokers dà accesso a oltre 150 mercati globali in 34 paesi e con 27 valute; è in grado di soddisfare anche i trader particolarmente esigenti con una serie di piattaforme e strumenti all’avanguardia.

Permette di investire in azioni, opzioni, futures, forex, obbligazioni, CFD, fondi (anche ETF) e molto altro, tutto tramite un unico conto integrato che può assolvere anche a funzioni bancarie: versare lo stipendio, maturare interessi, chiedere prestiti, effettuare pagamenti con la carta abbinata ecc. Il conto può essere individuale oppure cointestato su massimo 2 persone.

I servizi IBKR sono generalmente destinati a trader regolari e professionisti, pertanto in fase d’iscrizione bisogna dimostrare di possedere una buona o elevata conoscenza dei prodotti negoziabili e di avere i requisiti d’età minimi: 21 anni per aprire un conto a margine e 18 anni per un conto di liquidità.

Puoi aprire il conto anche con meno di 10.000 dollari e per i primi mesi non sarai costretto ad avere nessun tipo di operatività.

Piattaforme per fare trading

Interactive Brokers ha nel tempo sviluppato tecnologie avanzate per aiutare i trader professionisti ad acquisire un vero e proprio vantaggio competitivo.

Le trovi disponibili per computer desktop, dispositivi mobili e browser. Tutti gli strumenti di trading integrati sono gratuiti e consentono di scandagliare il mercato alla ricerca di opportunità, analizzare i risultati, gestire il proprio conto e migliorare i propri processi decisionali.

IBKR GlobalTrader è una piattaforma pensata per scambiare azioni globali, opzioni, ETF, fondi comuni di investimento e criptovalute. Si può utilizzare dal proprio smartphone e permette di negoziare oltre 90 mercati azionari di tutto il mondo. Potrai cominciare aprendo il tuo conto e facendo trading in pochi minuti.

Trader Workstation (TWS) è la piattaforma di base e completa per fare trading con IBKR, è un software per computer desktop anche disponibile in versione demo per fare trading simulato senza utilizzare soldi veri.

In versione mobile c’è l’app IBKR Mobile per dispositivi iOS e Android con la quale puoi fare trading e gestire il tuo conto comodamente dallo smartphone. La trovi da scaricare negli store Google Play e Apple.

API IBKR è invece un API Excel di facile utilizzo, pensato per creare applicazioni di trading personalizzate e automatizzate per qualsiasi parte del processo. Serve per integrare il trading nelle applicazioni e nei front-end esistenti, e per sviluppare software di trading commerciale.

Formazione avanzata

Perfino i trader più esperti devono tenersi aggiornati, per questo motivo IBKR ha creato una sezione dedicata alla formazione, la Traders Academy, destinata a professionisti finanziari, investitori, docenti e studenti.

Il materiale didattico che si trova sul sito è in realtà molto vario e accessibile a tutti i trader, consiste essenzialmente in lezioni, video, quiz e webinar gratuiti accessibili dal proprio computer di casa. I contenuti riguardano il mondo del trading in generale ma soprattutto l’uso della piattaforma TWS e delle altre applicazioni nello specifico.

Due piani di investimento

Interactive Brokers ti permette di scegliere tra due diversi piani di investimento, che ora analizzeremo velocemente:

• IBK Lite: si tratta del piano che fornisce ai clienti al dettaglio delle commissioni pari a 0 USD su azioni quotate negli Stati Uniti e negoziazioni di ETF. Esso permette di investire in azioni e in ETF quotati in Borsa negli Stati Uniti senza commissioni, e a prezzo fisso invece per altre azioni e ETF. Non ci sono commissioni sul conto e nemmeno costi di manutenzione;
• IBK Pro: è invece il piano pensato per gli investitori sofisticati e per i trader attivi. Esso offre prezzi fissi o scaglionati per le azioni e gli ETF degli USA, per altre azioni ed ETF anche per opzioni e futures. Anche in questo caso non ci sono commissioni sul conto.

Per ulteriori dettaglio ti consiglio sempre di consultare il sito ufficiale, così da avere una panoramica a 360 gradi su tutte le commissioni.

Costi e commissioni

Quali costi comporta l’attività di trading su IBKR?

Interactive Brokers applica delle commissioni digressive in funzione dell’aumento dei volumi scambiati, a cui si aggiungono le tariffe di compensazione e quelle applicate dai mercati finanziari e dagli organismi di regolamentazione.

Poi ci sono delle commissioni fisse che prevedono l’addebito di un piccolo importo per ciascun titolo scambiato o di una percentuale fissa calcolata in base al controvalore della transazione.

Ad esempio, su azioni, ETF e warrant le commissioni digressive partono da un massimo di 0,0035 USD sulle borse USA, e scendono fino ad un minimo di 0,0005 USD in base ai volumi mensili scambiati.

Sulla borsa canadese la commissione digressiva parte da 0,008 CAD e scende fino a 0,003 CAD sempre in base ai volumi mensili. Sui mercati europei le commissioni variano da un massimo dello 0,050% fino a un minimo dello 0,015% del controvalore della transazione.

Le commissioni fisse sulle borsa USA e Canada sono rispettivamente di 0,005 USD e 0,01 CAD per ogni titolo scambiato, in caso di azioni, ETF e warrant.

La commissione fissa sulle azioni italiane e fondi corrisponde invece allo 0,05% del controvalore della transazione con un minimo per ordine di 1,25 EUR.

Per avere un quadro completo dei costi ti consiglio di guardare attentamente il sito del broker, dal momento che troverai tantissime informazioni che sarebbe anche complicato riportare tutte qui.

Gestione fiscale

IBKR opera in Italia come sostituto d’imposta pertanto dovrai occuparti personalmente di dichiarare le plusvalenze ottenute dall’attività di trading.

Opinioni di Affari Miei su Interactive Brokers 

Arriviamo alla fine della recensione sul broker: conviene fare trading con IBKR?

Sì e no, nel senso che dipende da qual è il tuo livello di esperienza con il trading. Abbiamo visto che si tratta di uno dei migliori broker mondiali ma i suoi servizi si rivolgono principalmente ai trader professionisti.

Diciamo che per cominciare a masticare la materia non è proprio uno dei broker ideali, sebbene offra piattaforme per tutti i gusti e provviste di conti demo per fare pratica.

A mio parere ci sono piattaforme più indicate per chi deve cominciare da zero, ma la sconsiglio anche a chi vede questa attività come un riempitivo, una piccola parte del proprio portafoglio di investimenti, e non intende dedicarcisi a livello professionistico.

Il discorso è opposto se la tua attività ed esperienza vanno ben oltre la media dei trader a tempo perso che circolano online. In tal caso IBKR è sicuramente una prima scelta per numero di asset e mercati offerti, per esperienza nel settore e per qualità delle piattaforme e strumenti sviluppati.

Per quanto riguarda le commissioni invece, il broker può essere molto conveniente o molto oneroso rispetto alla media, dipende dal prodotto e dal mercato a cui si punta.

Confronta Interactive Brokers con altre piattaforme trading

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Conclusioni

Per una scelta consapevole non può mancare il confronto fra questo servizio e quelli concorrenti, puoi leggere le recensioni che ho scritto e raccolto nella sezione Trading Online di Affari Miei oppure avvalerti delle opinioni che si trovano sul web.

Detto questo, se mi segui da tempo saprai che per investire con buon senso (indipendentemente dal mezzo utilizzato) bisogna avere un piano, una strategia e delle conoscenze acquisite con la formazione. Per questo ti propongo di partire dalle mie guide per investire:

Buona fortuna e a presto!

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