Mediobanca Global Multimanager 35: Recensione del fondo, Conviene Investire?
Mediobanca Global Multimanager 35 è un fondo appartenente alla famiglia dei tre fondi Multimanager offerti da Mediobanca SGR.
Il prodotto consente di fare un investimento in molteplici asset class a livello globale. I tre fondi si differenziano per la componente strategica azionaria all’interno dei singoli portafogli (15%,35% e 60%).
Continua a leggere per avere informazioni sul fondo.
In Questo Articolo Si Parla di:
Due parole su Mediobanca SGR
Mediobanca SGR è la Società di Gestione del Risparmio di diritto italiano del Gruppo Mediobanca.
Grazie alla forte specializzazione sviluppata con riguardo ad alcune specifiche asset class, è in grado di offrire una gamma di soluzioni di investimento articolata e dinamica, che comprende l’istituzione e gestione di fondi mobiliari aperti e chiusi, la delega di gestione di comparti Sicav, gestioni patrimoniali in delega, gestione di mandati per la clientela istituzionale nonché servizi di Financial and Portfolio Advisory (F&PA).
Mediobanca SGR opera in stretta sinergia anche con CheBanca! per offrire ai clienti del Gruppo le migliori soluzioni di investimento.
Mediobanca è stata fondata nel 1946, ed è un gruppo bancario quotato diversificato ed è leader in Italia nell’investment banking grazie alla sua esperienza nel corporate lending, nell’advisory e nel capital market con un presidio significativo a livello europeo.
Politica di investimento
In questo prodotto ritroviamo i benefici dell’asset allocation e della migliore gestione attiva. Si tratta di un fondo bilanciato obbligazionario, nel quale le percentuali sono 35% azionario e 65% obbligazionario.
Il periodo minimo raccomandato per la detenzione dell’investimento è di 4 anni.
Il Fondo investe in:
- OICR obbligazionari e monetari fino ad un massimo del 100% rispetto al totale delle attività, tali strumenti investono in titoli di debito e strumenti finanziari del mercato obbligazionario o monetario di emittenti sovrani, organismi internazionali e in obbligazioni societarie anche aventi merito di credito inferiore all’investment grade o privi di rating; OICR che dichiarano di effettuare principalmente investimenti in strumenti finanziari obbligazionari e/o monetari a basso merito creditizio (High Yield) fino ad un massimo del 20% del totale delle attività;
- OICR azionari fino a un massimo del 50% rispetto al totale delle attività, tali strumenti investono in azioni di società ad elevata, media e bassa capitalizzazione, senza vincoli in relazione alle aree geografiche e/o ai settori d’investimento;
- OICR bilanciati e flessibili fino a un massimo del 30% rispetto al totale delle attività.
- strumenti obbligazionari e monetari fino a un massimo del 30% rispetto al totale delle attività.
Inoltre può investire:
• in via residuale in ETP (esclusi gli ETF);
• in strumenti finanziari derivati sia per finalità di copertura dei rischi sia per finalità diverse da quelle di copertura.
Il Fondo può investire in qualsiasi area geografica.
L’esposizione al rischio di cambio può arrivare fino al 100% degli attivi del fondo.
Tecnica di gestione
Lo stile di gestione del Fondo è attivo e quindi la composizione del portafoglio può variare, anche significativamente nel corso del tempo e scostarsi dal benchmark di riferimento.
La SGR seleziona gli OICVM e i FIA aperti non riservati, quotati o non quotati, oggetto dell’attività di investimento, in funzione della valutazione delle diverse società di gestione e dei loro gestori, tenuto conto della specializzazione di ogni asset manager e dello stile di gestione, nonché delle caratteristiche degli strumenti finanziari sottostanti quali settore merceologico ed area geografica.
Le scelte di asset allocation saranno effettuate sulla base di applicazioni di metodologie quantitative e fondamentali prevalentemente di natura proprietaria.
Profilo di rischio e rendimento
In base alle attività in cui investe il fondo si ottiene un profilo di rischio e rendimento più o meno alto. Se l’investimento più è volatile e rischioso allora sono più alte le opportunità di guadagno.
Questo fondo è stato classificato nella categoria 4, livello medio, su una scala che va da 1 a 7. È meno volatile di un fondo che investe prevalentemente in titoli azionari grazie alla componente rilevante e superiore di attività obbligazionarie.
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Uso dei proventi
Il Fondo prevede cinque classi di quote rispettivamente denominate Classe I, G, GD, C e CD.
Le Classi C, G e I sono del tipo ad accumulazione dei proventi, quindi non vengono distribuiti ai partecipanti, ma reinvestiti nell’ambito del patrimonio del Fondo.
Le Classi GD e CD sono del tipo a distribuzione di proventi ed essi sono distribuiti ai partecipanti secondo le modalità stabilite nel Regolamento.
Spese
Arriviamo al prospetto dei costi. Andiamo a vedere il regime commissionale delle quote di Classe C:
- Spese di sottoscrizione: massimo 3%;
- Spese di rimborso: non previste;
- Spese prelevate dal fondo in un anno: 1,93%.
Rendimenti passati
Il fondo è molto giovane, ed è attivo soltanto dal 2019; nell’anno 2020 ha sottostimato il benchmark.
Opinioni di Affari Miei
Adesso hai a disposizione tutti gli elementi per poter tirare delle somme e ragionare sullo strumento.
Il profilo di rischio è pari a 4, quindi diciamo che non è troppo rischioso, ma si trova nella media. Questo è dovuto sicuramente alla parte obbligazionaria, che è preponderante nella composizione del portafoglio.
Inoltre parliamo di un fondo attivo da poco, e i cui costi non sono nemmeno così bassi da farti propendere per sceglierlo.
Il benchmark è molto complesso: questa complessità si riflette inevitabilmente sulla comprensione che ne può trarre l’investitore. I prodotti troppo complicati possono sempre nascondere delle insidie.
Non sapendo cosa cerchi e quali strumenti tu prediliga non posso darti una risposta certa: valuta i pro e i contro, anche se i costi elevati e la complessità del benchmark mi sembrano due fattori da tenere in dovuta considerazione.
Io posso aiutarti fornendoti il materiale da leggere per essere sempre informato. Intanto, spiegandoti perchè evito certi strumenti ed approfondire il mio pensiero:
E per il resto, puoi iniziare da qui:
- Che Investitore Sei? Scopri Subito il Tuo Percorso
- Percorso per Investire: Guida per Neo Lavoratori
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- Percorso per Investire: Guida per Mezza Età
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