NEF Ethical Balanced Dynamic R: Caratteristiche, Costi e Scenari di Performance – Recensione Completa
Se stai cercando un prodotto finanziario che combini una crescita del capitale nel medio-lungo termine con un forte impegno verso la sostenibilità, il NEF Ethical Balanced Dynamic R (ISIN: LU1249493435) potrebbe essere un’opzione interessante.
Si tratta di un fondo gestito in collaborazione con Amundi, che si propone di bilanciare investimenti in azioni e obbligazioni, integrando criteri ESG (ambientali, sociali e di governance) per orientare le proprie scelte di portafoglio.
Oggi infatti vedremo insieme tutte le sue caratteristiche, soffermandoci sui costi e il profilo di rischio, e al termine della recensione troverai anche le mie opinioni sul fondo.
Non ci resta che cominciare con l’analisi, buona lettura!
In Questo Articolo Si Parla di:
Una panoramica su Nord Est Asset Management
Il fondo NEF Ethical Balanced Dynamic R è gestito da Nord Est Asset Management S.A. (NEAM), una società con sede in Lussemburgo e regolamentata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
NEAM si distingue per il suo approccio innovativo e per l’integrazione dei criteri ESG nella gestione patrimoniale. L’obiettivo principale della società è quello di creare valore sostenibile per gli investitori, garantendo allo stesso tempo trasparenza e sicurezza.
NEF offre un’ampia possibilità di scelta fra diverse soluzioni, investendo sulle principali borse mondiali, distribuendo eventuali rischi fra più investimenti e Paesi diversi, consentendo così una significativa diversificazione in termini geografici e settoriali.
NEAM è stata costituita il 19 maggio 1999 per una durata illimitata con un capitale sociale di EURO 3.000.000 al solo scopo di gestire le attività del Fondo.
Le caratteristiche del fondo NEF Ethical Balanced Dynamic R
Il fondo NEF Ethical Balanced Dynamic R è un prodotto bilanciato che mira a combinare rendimento e sostenibilità. Si propone di fornire una crescita del capitale nel medio-lungo termine attraverso un portafoglio diversificato, che include sia azioni sia obbligazioni.
Il rendimento del comparto dipende dalle perfomance delle attività sottostante.
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In cosa investe il fondo?
Il portafoglio del fondo è un mix di strumenti azionari e obbligazionari con una chiara attenzione alla sostenibilità.
Le obbligazioni possono essere comprese tra il 40% e il 75%, mentre la componente azionaria va dal 25% al 45%.
Essa inoltre si concentra su società che soddisfano elevati standard ESG. Inoltre, il fondo può includere fino al 35% di titoli obbligazionari con rating inferiore a investment grade, aumentando il potenziale di rendimento a fronte di un rischio più elevato.
Il Comparto investe in titoli emessi da paesi membri dell’OCSE e paesi che collaborano in maniera approfondita con l’OCSE, organizzazioni ed entità sovranazionali con rating creditizio investment grade.
Il benchmark di NEF Ethical Balanced Dynamic R
Il fondo utilizza un benchmark composito come riferimento, suddiviso tra indici azionari globali e obbligazionari. Nonostante il benchmark serva come punto di riferimento, la gestione attiva del fondo consente ai gestori di discostarsene significativamente per cogliere opportunità di mercato più interessanti.
Il benchmark cui fa riferimento questo fondo è così composto:
- 15% MSCI World Net Total Return Index (EUR unhedged);
- 20% MSCI Europe Net Total Return EUR Index (EUR unhedged);
- 15% ICE BofAML Euro Corporate Index (EUR unhedged);
- 40% ICE BofA Global Government Excluding Japan Index (EUR unhedged);
- 10% ICE BofAML Euro Treasury Bill (EUR unhedged).
Modalità di distribuzione dei proventi e di sottoscrizione
Il fondo è stato lanciato a luglio 2015 ed adotta una politica di accumulo: i proventi generati dagli investimenti, come interessi e dividendi, non vengono distribuiti agli investitori ma reinvestiti automaticamente nel fondo. Questo approccio è ideale per chi cerca una crescita del capitale sul lungo periodo, senza preoccuparsi di gestire flussi di cassa regolari.
Si tratta infatti di una soluzione che sfrutta il potere dell’interesse composto.
Vediamo anche come si può sottoscrivere il fondo: o mediante PIC, ovvero con una sola soluzione, con un versamento che deve essere di almeno 500€, oppure scegliendo la soluzione a PAC, ovvero piano di accumulo capitale, con un versamento minimo di 25€ e che può essere di durata libera.
Quest’ultima soluzione è più adatta a chi non ha un grande capitale a disposizione per investire ma sceglie di investire un po’ alla volta.
Profilo di rischio
Il livello di rischio del fondo è classificato come 3 su 7, posizionandosi nella fascia medio-bassa. Questo lo rende adatto a investitori moderatamente avversi al rischio, ma è importante notare che l’esposizione a obbligazioni high yield e a valute diverse dall’euro introduce un certo grado di volatilità.
Il profilo di rischio è molto importante da considerare, in quanto nella scelta di un investimento è quello che ti aiuta a comprendere al meglio quali sono i tuoi obiettivi e soprattutto quando puntare a rendimenti più alti a patto di correre rischi maggiori.
I costi di NEF Ethical Balanced Dynamic R
Quando si valuta un investimento, i costi rappresentano un elemento cruciale, poiché possono erodere significativamente i rendimenti netti.
Per il fondo NEF Ethical Balanced Dynamic R, i costi principali includono:
- Una commissione di sottoscrizione fino all’1% dell’importo investito, applicata al momento dell’acquisto delle quote;
- Una commissione di gestione annuale pari all’1,63%;
- Costi di transazione legati all’acquisto e alla vendita di strumenti finanziari, pari allo 0.09% annuo;
- Non ci sono costi di uscita.
Questi costi sono in linea con i fondi bilanciati a gestione attiva, ma superiori rispetto a quelli di strumenti passivi come gli ETF.
Per esempio, un ETF ESG bilanciato potrebbe avere costi annuali inferiori allo 0,20%, rappresentando una valida alternativa per chi desidera minimizzare le spese.
Se questo concetto non ti fosse chiaro, scarica gratuitamente il nostro report in cui ti spieghiamo come proteggerti da questo rischio a cui chi investe in fondi comuni è altamente esposto.
I rendimenti
Ovviamente dopo aver visto i costi, possiamo passare ai rendimenti.
Come puoi vedere il fondo ha sottoperformato l’indice di riferimento durante l’ultimo anno.
Certo, i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri, però servono per darci una panoramica a 360 gradi dell’investimento e sono comunque da considerarsi.
Scenari di performance
Il KID del fondo fornisce alcune simulazioni di rendimento basate su diverse condizioni di mercato, che aiutano a comprendere meglio le potenzialità e i rischi associati all’investimento. Ecco un riepilogo degli scenari ipotizzati per un investimento di 10.000 euro e considerando come periodo di detenzione 3 anni:
- Scenario di stress: dopo un anno potresti ritrovarti con 6.185 euro (-38,2%), mentre dopo tre anni il valore potrebbe essere di 6.992 euro (-11,2% annuo).
- Scenario sfavorevole: dopo un anno il valore potrebbe scendere a 8.661 euro (-13,4%), e dopo tre anni a 9.395 euro (-2,1% annuo).
- Scenario moderato: in questo caso, il fondo potrebbe crescere leggermente, portando il tuo investimento a 10.093 euro dopo un anno (+0,9%) e a 10.314 euro dopo tre anni (+1,0% annuo).
- Scenario favorevole: il rendimento potrebbe raggiungere 11.362 euro dopo un anno (+13,6%) e 12.746 euro dopo tre anni (+8,4% annuo).
È importante sottolineare che queste simulazioni non rappresentano una garanzia di rendimento, ma offrono un’indicazione dei possibili risultati in base alle performance storiche e alle attuali condizioni di mercato.
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Opinioni di Affari Miei sul fondo NEF Ethical Balanced Dynamic R
Il NEF Ethical Balanced Dynamic R è un fondo che combina diversificazione e sostenibilità, due caratteristiche sempre più ricercate dagli investitori moderni. La gestione attiva e il focus ESG lo rendono interessante per chi vuole investire con un occhio di riguardo per l’ambiente e la società, senza però rinunciare a una crescita del capitale.
Tuttavia, non mancano i limiti che dobbiamo considerare nella scelta di un qualsiasi investimento.
I costi, benché in linea con i fondi bilanciati attivi, rimangono significativamente più elevati rispetto agli ETF, che rappresentano un’alternativa più economica per chi cerca un’esposizione diversificata a mercati azionari e obbligazionari. Inoltre, il rendimento potenziale, soprattutto nello scenario moderato, potrebbe non essere sufficiente a giustificare questi costi, rendendo il fondo meno appetibile per chi punta a massimizzare i profitti netti.
Se sei interessato a scoprire come funzionano i costi dei fondi comuni d’investimento, puoi scaricare gratuitamente il report in cui ti mostriamo tutti i problemi di questi prodotti.
Per chi è indicato questo fondo?
NEF Ethical Balanced Dynamic R è ideale per investitori che desiderano un portafoglio bilanciato e diversificato tra azioni e obbligazioni e che abbiano un orizzonte di almeno 3 anni.
Se invece il tuo obiettivo è minimizzare i costi e massimizzare i rendimenti netti, strumenti passivi come gli ETF ESG potrebbero rappresentare una scelta più adatta.
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Prima di congedarti inoltre ci tengo anche a lasciarti qui alcune risorse utili:
- Che Investitore Sei? Scopri Subito il Tuo Percorso
- Percorso per Investire: Guida per Neo Lavoratori
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