Vanguard Lifestrategy 60: Opinioni e Recensione Completa sull’ETF Vanguard
Vanguard Lifestrategy 60 (ISIN: IE00BMVB5P51) è un fondo a gestione passiva che viene proposto da Vanguard, appartenente alla gamma Vanguard Lifestrategy.
Oggi analizzeremo nel dettaglio questo ETF che, tra i quattro proposti dalla gamma Vanguard, è al secondo posto per rischiosità dopo il Vanguard Lifestrategy 80.
Cominceremo analizzando il KID (Key Investor Document) per indagare tutte le sue caratteristiche principali, compresi i costi, i vantaggi e gli svantaggi; inoltre alla fine della recensione potrai trovare anche le mie opinioni a riguardo.
In Questo Articolo Si Parla di:
Vanguard: una breve presentazione
Vanguard è una società d’investimento fondata nel 1975 negli Stati Uniti, che ha recentemente vinto il premio Morningstar come miglior casa di gestione del 2023.
Essa è stata fondata sulla base di un’idea rivoluzionaria, anche se semplice, ovvero che una società d’investimento doveva gestire i suoi fondi nell’esclusivo interesse dei clienti, supportandoli nel raggiungimento dei loro obiettivi tramite investimenti semplici e a basso costo. Gli interessi del Gruppo sono in linea con quelli degli investitori: a volte un obiettivo simile non è così scontato.
Grazie al suo portafoglio ampiamente diversificato, Vanguard è diventato il secondo più grande fornitore di ETF al mondo. Nel 2012 ha iniziato a lanciare ETF in Europa.
Qui puoi approfondire tutta la sua offerta di ETF.
Lifestrategy: una particolare strategia
Il fondo che a breve analizzeremo fa parte di una più ampia strategia di investimento che mette al centro 4 ETF di ETF. Sono dei portafogli che hanno lo scopo di offrire valore agli investitori e soprattutto che permettono di diversificare al massimo, e sono adatti anche a chi magari ha dei capitale un pochino più contenuti da investire. Questi fondi infatti diversificano dal momento che investono in più ETF contemporaneamente.
In questo modo un investitore può accedere a soluzioni di investimento multi-asset a basso costo e ben diversificate.
Ne ho parlato in maniera molto approfondita qui.
Vanguard LifeStrategy 60% Equity UCITS ETF: ecco le caratteristiche
Questo ETF ha una dimensione media di 284 milioni di euro ed è stato quotato a dicembre 2020. Si tratta quindi di un fondo abbastanza recente.
Non è prevista una data di scadenza fissa, anche se può essere estinto in determinate circostanze: per esempio se il valore delle attività nette del fondo dovesse scendere al di sotto dei 100 milioni di dollari.
L’obiettivo dell’ETF è quello di ottenere una combinazione di apprezzamento del capitale nel lungo periodo a fronte di un livello di reddito moderato, tramite l’investimento in titoli a reddito fisso e anche in titoli azionari, soprattutto attraverso investimenti in altri organismi di investimento collettivo.
Il metodo di replica è fisico e non ha copertura valutaria, quindi il fondo è esposto al rischio di cambio. Il domicilio del fondo è in Irlanda.
Il fondo ombrello Vanguard LifeStrategy 60% Equity investe in vari ETF a livello mondiale. Circa il 60% degli asset sono investiti in titoli di mercati sviluppati ed emergenti. Il restante 40% è investito in obbligazioni. Gli emettenti provengono da mercati sviluppati ed emergenti, ma le obbligazioni sono sia denominate o coperte in Euro.
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Il benchmark
Il fondo persegue una strategia d’investimento a gestione attiva, secondo la quale il gestore degli investimenti è libero di scegliere la composizione delle partecipazioni in portafoglio; questo significa che il fondo non è gestito in riferimento ad un benchmark ma viene gestito tramite allocazioni predeterminate delle attività a titoli azionari e a reddito fisso usando una combinazione di schemi di investimenti collettivi sottostanti.
La composizione
Il fondo cercherà di raggiungere l’obiettivo che si è posto acquisendo esposizione a un portafoglio diversificato, composto in maniera approssimativa per il 60% da titoli azionari e per il 40% da titoli a reddito fisso, il tutto ottenuto prevalentemente con l’investimento diretto in ETF a gestione passiva, o altri schemi di investimenti collettivi che replicano un indice (collettivamente “fondi target”).
Essendo questo un ETF di ETF, significa che il fondo stesso investe in altri ETF: ora ti allego una schermata tratta dal KID così puoi avere un elenco completo degli ETF che fanno parte del paniere con i relativi pesi percentuali e farti un’idea approfondita del paniere:
Per quanto riguarda invece la composizione geografica e settoriale ti allego i grafici del prospetto ufficiale di Lifestrategy, così potrai avere una panoramica dettagliata:
Il rischio
Il profilo di rischio per questo ETF è pari a 3 in una scala che va da 1 a 7. Si tratta di un rischio medio, quindi adatto a investitori che possano sopportare un rischio moderato. L’indicatore presuppone che il fondo sia mantenuto per almeno 5 anni.
Politica di distribuzione
Questo ETF persegue una politica di distribuzione ad accumulazione: si tratta di una politica in cui le cedole vengono reinvestite nel fondo stesso e non sono distribuite agli investitori, e si adattano soprattutto nell’ottica di un investimento di lungo periodo.
Posso però dirti che se stai cercando un fondo per la rendita, e quindi necessiti della distribuzione di cedole periodiche, questo ETF Lifestrategy lo trovi anche nella categoria distribuzione, con ISIN IE00BMVB5Q68, sempre su Borsa Italiana.
I costi di Vanguard LifeStrategy 60
Veniamo adesso ai costi del fondo.
In questo caso non abbiamo alcuna commissione di sottoscrizione, e nemmeno dei costi di uscita.
Le commissioni di gestione ammontano allo 0,25% del valore dell’investimento all’anno: esse impattano sul rendimento del tuo fondo.
I costi di transazione invece sono dello 0,07% del valore dell’investimento all’anno, e fanno riferimento ai costi sostenuti per acquistare e vendere investimenti sottostanti il fondo.
Il periodo di detenzione raccomandato è pari a 5 anni, anche se non c’è una durata obbligatoria. Dal momento però che questo ETF è concepito per investimenti di lungo termine, 5 anni risultano essere il tempo medio e consigliato di permanenza nel fondo.
Rendimenti storici
Tenendo a mente che le performance passate non possono comunque dirci quanto renderà in futuro perché i rendimenti passati non sono predittivi di quelli futuri, vediamo qualche dato.
Il fondo è attivo solo da fine 2020, quindi non abbiamo moltissimi dati.
Posso dirti che nel 2021 il fondo ha ottenuto una performance dell’11,30%, mentre nel 2022 (anno difficile per tutti i mercati) ha registrato un negativo di -7,66%.
Il 2023 è stato nuovamente un anno positivo e la performance è tornata in positivo, eguagliando quasi quella del 2021 con un 9,28%.
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Opinioni di Affari Miei sul fondo Vanguard LifeStrategy 60
Conviene scegliere questo ETF della gamma Vanguard Lifestrategy?
Non posso dirti con certezza cosa fare perchè non conosco la tua situazione personale e finanziaria, quindi il discorso che ti farò sarà un discorso generale che cercherà di aiutarti a ragionare e a poter prendere poi la migliore decisione possibile che ovviamente spetta soltanto a te. Il mio suggerimento è quello di investire sempre sul lungo periodo, anche perché anche la gamma LifeStrategy ragiona proprio in quest’ottica, come abbiamo già visto.
Questa è una soluzione adatta agli investitori passivi, a chi è interessato a costruire un PAC magari possiede dei capitali ridotti e non vuole per questo comprare troppi strumenti diversi: in questo modo, con un ETF potrà averne in paniere molti, tutti insieme e allo stesso tempo abbattere i costi. I costi sono sempre la parte da considerare maggiormente quando parliamo di fondi e di investimenti e, poter contare su costi relativamente bassi, è già un buon punto di partenza.
Vanguard è un gruppo serio e quindi il fatto che offra una nuova gamma di ETF è un valore aggiunto: ti consiglio di tenere d’occhio questi strumenti e cercare di capire se puoi inserirli nel tuo portafoglio per diversificare: si tratta davvero di una soluzione molto interessante, che a mio avviso va controllata e monitorata.
Detto ciò, penso che gli ETF Vanguard siano vantaggiosi: questo in particolare si rivolge a un investitore in grado di sopportare il rischio ma che sta anche cercando un investimento relativamente tranquillo e sicuro. Con questo ETF potresti soddisfare tutte le tue richieste ed esigenze.
Se sei alla ricerca di idee per costruire il tuo portafoglio ti consiglio di leggere qui.
Credo di averti detto tutto quello che c’era da dire sul fondo, ma prima di salutarti permettimi ancora qualche consiglio.
Sono un investitrice autonoma e mi piace investire da sola i miei soldi, sapendo dove vanno a finire e soprattutto come si rivalutano e di conseguenza quale rendimento potrò ottenere, e non posso che consigliarti questa strada: prima di scegliere lo strumento per investire serve raccogliere informazioni e dati, e solo allora potrai cercare di costruire la strategia migliore per te e per i tuoi risparmi.
Ti invito anche a scaricare in maniera gratuita un report che contiene 3 ETF per cominciare a investire: potrebbe essere un primo passo verso il mondo degli investimenti se ti interessano questi strumenti.
Se sei all’inizio del tuo percorso di investimento e non possiedi le basi, ecco alcune guide pensate per te:
Ti suggerisco anche un percorso con cui potrai cominciare al meglio i tuoi investimenti:
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Buon proseguimento su Affari Miei, a presto!
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